ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ₹228 ਕਰੋੜ ਦੇ ਫਰਾਡ ਅਕਾਊਂਟ ਕੇਸ 'ਚ ਦਿੱਲੀ ਹਾਈਕੋਰਟ ਨੇ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਮੰਗੇ ਜਵਾਬ!
Overview
ਦਿੱਲੀ ਹਾਈਕੋਰਟ ਨੇ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਪੁੱਛਿਆ ਹੈ ਕਿ ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਅਕਾਊਂਟ ਸ਼ੋ ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸ (show cause notice) ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਹੀ ਫਰਾਡ (fraudulent) ਐਲਾਨ ਕਿਉਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਬੈਂਕ ₹228 ਕਰੋੜ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਜਦਕਿ ਅੰਬਾਨੀ ਨੇ ਨੈਚੁਰਲ ਜਸਟਿਸ (natural justice) ਅਤੇ ਸੁਪਰੀਮ ਕੋਰਟ (Supreme Court) ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਕੋਰਟ 19 ਦਸੰਬਰ ਨੂੰ ਐਫੀਡੈਵਿਟ (affidavit) ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੇਗੀ।
Stocks Mentioned
ਦਿੱਲੀ ਹਾਈਕੋਰਟ ਨੇ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਅਕਾਊਂਟ ਨੂੰ ਫਰਾਡ ਐਲਾਨਣ ਦੇ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲੇ ਬਾਰੇ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੇਣ ਦਾ ਹੁਕਮ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਕੋਰਟ ਨੇ ਪੁੱਛਿਆ ਕਿ ਕੀ ਇਸ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਵਾਈ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਉਸਦੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨੂੰ ਸ਼ੋ ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸ (show cause notice) ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਜਸਟਿਸ ਜਯੋਤੀ ਸਿੰਘ ਨੇ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਕਿ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੋਰੋਵਰਜ਼ (borrowers) ਨੂੰ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਮਿਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਨੇ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਅਕਾਊਂਟ ਨੂੰ ਫਰਾਡ ਵਜੋਂ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਨੂੰ ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਵਿੱਚ ਚੁਣੌਤੀ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਟੀਮ ਦਾ ਤਰਕ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦਾ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਨੈਚੁਰਲ ਜਸਟਿਸ ਦੇ ਸਿਧਾਂਤਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਕੋਈ ਸ਼ੋ ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸ ਜਾਰੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸੁਣਵਾਈ ਦਾ ਮੌਕਾ ਮਿਲਿਆ ਸੀ। ਅੰਬਾਨੀ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸੁਪਰੀਮ ਕੋਰਟ ਦੇ ਇੱਕ ਫੈਸਲੇ (ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਬਨਾਮ ਰਾਜੇਸ਼ ਅਗਰਵਾਲ) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਕਾਊਂਟ ਨੂੰ ਫਰਾਡ ਐਲਾਨਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪੂਰਵ ਸੂਚਨਾ ਅਤੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਦੇਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਨੇ ਇਸ ਅਕਾਊਂਟ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ₹228.06 ਕਰੋੜ ਦੇ ਗਲਤ ਨੁਕਸਾਨ (wrongful loss) ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਫਰਾਡ ਵਜੋਂ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਸੈਂਟਰਲ ਬਿਊਰੋ ਆਫ਼ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ (CBI) ਨੂੰ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼, ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਦੁਰਵਿਹਾਰ ਬਾਰੇ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ ਹੈ। ਸੀਬੀਆਈ ਨੇ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿਰੁੱਧ ਕਈ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ ਕਥਿਤ ਫਰਾਡ ਦੀ ਰਕਮ ₹14,853 ਕਰੋੜ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੈ। ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ਖਿਲਾਫ਼ ਇਹ ਖਾਸ ਕੇਸ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਨਾਲ ਹੋਈ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ। ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL), ਜਿੱਥੇ ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਪਹਿਲਾਂ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਸਨ, ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਦੀ ਗੱਲ ਕਹੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਸੀਬੀਆਈ ਅਨੁਸਾਰ, RHFL ਨੇ ਕਾਫ਼ੀ ਫੰਡ ਉਧਾਰ ਲਏ ਸਨ ਪਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਪੂਰੀਆਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ। ਇੱਕ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਆਡਿਟ (forensic audit) ਵਿੱਚ ਲੋਨ ਦੀ ਰਾਸ਼ੀ ਦੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਦੱਸਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਅਕਾਊਂਟ ਨਾਨ-ਪਰਫਾਰਮਿੰਗ ਐਸੇਟ (NPA) ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਚਲਾ ਗਿਆ। ਜਸਟਿਸ ਜਯੋਤੀ ਸਿੰਘ ਨੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਵਕੀਲ ਨੂੰ ਸ਼ੋ ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਐਫੀਡੈਵਿਟ (affidavit) ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਦਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ। ਕੋਰਟ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਸ ਮਾਮਲੇ 'ਤੇ 19 ਦਸੰਬਰ ਨੂੰ ਮੁੜ ਵਿਚਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕਲੀਨ ਚਿੱਟ (clean chit) ਨਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਕੋਰਟ ਨੇ ਬੋਰੋਵਰ ਲਈ ਡਿਊ ਪ੍ਰੋਸੈਸ (due process) ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ। ਰਾਜੀਵ ਨਾਇਰ ਨੇ ਜੈ ਅਨਮੋਲ ਅੰਬਾਨੀ ਵੱਲੋਂ ਕੇਸ ਲੜਿਆ, ਪਟੀਸ਼ਨ ਅਗਰਵਾਲ ਲਾਅ ਐਸੋਸੀਏਟਸ ਦੁਆਰਾ ਦਾਖਲ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਕਾਸ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਭਾਵਨਾ (investor sentiment) ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਲਈ ਫਰਾਡ ਘੋਸ਼ਣਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਡਿਊ ਪ੍ਰੋਸੈਸ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਨਤੀਜਾ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੰਭਾਲਿਆ ਜਾਵੇਗਾ, ਇਸ ਲਈ ਮਿਸਾਲਾਂ (precedents) ਸਥਾਪਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਬੋਰੋਵਰ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰੇਗਾ।
