ED ਨੇ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਬਾਨੀ ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਨੂੰ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਵੱਡੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਵਾਲ ਪੁੱਛੇ!

ED ਨੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਹਿ-ਬਾਨੀ ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਕੀਤੀ

ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਨੇ ਸੋਮਵਾਰ ਨੂੰ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ (ADAG) ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਜਾਂਚ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਸਹਿ-ਬਾਨੀ ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਕੀਤੀ। ਇਹ ਵਿਕਾਸ ADAG ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਸੌਦਿਆਂ ਦੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਪੜਾਅ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪਿਛਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਕਪੂਰ ਦਾ ਬਿਆਨ ਸਖ਼ਤ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰੋਕਥਾਮ ਐਕਟ (PMLA) ਤਹਿਤ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜੋ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦੀ ਗੰਭੀਰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਇਸ ਜਾਂਚ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕੇਂਦਰ 2017 ਅਤੇ 2019 ਦਰਮਿਆਨ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕਥਿਤ ਗਲਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਆਲੇ-ਦੁਆਲੇ ਘੁੰਮਦਾ ਹੈ। ED, ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL) ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RCFL) ਲਈ ਭੇਜੀ ਗਈ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ADAG ਸਮੂਹ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼, ਜੋ ਅਰਬਾਂ ਰੁਪਇਆਂ ਵਿੱਚ ਸਨ, ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿੱਤੀ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਗਏ ਹਨ।

ਮੁੱਖ ਮੁੱਦਾ

ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ ਦੇ ਇੰਸਟਰੂਮੈਂਟਸ ਵਿੱਚ ₹2,965 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ ਦੇ ਇੰਸਟਰੂਮੈਂਟਸ ਵਿੱਚ ₹2,045 ਕਰੋੜ ਦੇ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਕਥਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਹ ਲੈਣ-ਦੇਣ 2017 ਤੋਂ 2019 ਤੱਕ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਹੋਏ ਸਨ। ਏਜੰਸੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਦਸੰਬਰ 2019 ਤੱਕ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਰਾਬ ਹੋ ਗਏ ਸਨ ਅਤੇ ਨਾਨ-ਪਰਫਾਰਮਿੰਗ ਐਸੇਟਸ (NPA) ਬਣ ਗਏ ਸਨ।

ED ਦੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਬਕਾਇਆ ਰਾਸ਼ੀ ਅਜੇ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਏਜੰਸੀ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ ਲਈ ₹1,353.5 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ ਲਈ ₹1,984 ਕਰੋੜ ਅਜੇ ਵੀ ਬਕਾਇਆ ਹਨ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਸੌਦਿਆਂ ਤੋਂ ਉਤਪੰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਸੰਭਾਵੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟ ਦੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆ ਰਹੇ ਹੋਰ ਵੇਰਵੇ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਦੋਵੇਂ ਰਿਲਾਇੰਸ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ, ਨੇ ਸਮੂਹਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ₹11,000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਨਤਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ। ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਇੱਕ ਜਟਿਲ ਵਿੱਤੀ ਚਾਲਬਾਜ਼ੀ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾ ਰਹੀ ਹੈ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ADAG ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਭੇਜਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਾਬਕਾ ਰਿਲਾਇੰਸ ਨਿਪਾਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇਹ ਕਥਿਤ ਪ੍ਰਵਾਹ ED ਦੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਬਿੰਦੂ ਹੈ।

ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਦੋਸ਼

ED ਨੇ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਕਿ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (SEBI) ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਥਾਪਿਤ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ (conflict-of-interest) ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਕਾਰਨ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਨਿਪਾਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਫਾਈਨਾਂਸ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਜਾਂ ਫੰਡ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਤੋਂ ਰੋਕਿਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਏਜੰਸੀ ਦਾ ਤਰਕ ਹੈ ਕਿ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਤੋਂ ਜਨਤਕ ਪੈਸਾ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰੂਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਟ੍ਰੇਲ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਦੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨਾਲ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਤੋਂ ਗੁਜ਼ਰਿਆ।

ਇਹ ਅਸਿੱਧਾ ਰੂਟਿੰਗ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਬਿੰਦੂ ਹੈ, ਜੋ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਜਾਂ ਮੰਜ਼ਿਲ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਦੇ ਇਰਾਦਤਨ ਯਤਨ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਇਸ ਵਿੱਤੀ ਲੜੀ ਨੂੰ ਉਲਝਾਉਣਾ ਹੈ।

ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ 'ਤੇ ਵਿਆਪਕ ਨਿਗਰਾਨੀ

ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਇਸ ਸਮੇਂ ਕਈ ਕੇਂਦਰੀ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਵੱਧ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ADAG ਸਮੂਹ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸੈਂਟਰਲ ਬਿਊਰੋ ਆਫ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ (CBI) ਅਤੇ SEBI ਦੀ ਵੀ ਨਜ਼ਰ ਹੇਠ ਹਨ।

ਇਹ ਸੰਪੂਰਨ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਗਰੁੱਪ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵਿੱਤੀ ਅਭਿਆਸਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਵਰਨੈਂਸ ਬਾਰੇ ਵਿਆਪਕ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਫਰਾਸਟਰਕਚਰ ਵਿਰੁੱਧ ED ਦੀਆਂ ਹਾਲੀਆ ਕਾਰਵਾਈਆਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹਾਈਵੇ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੋਰਨ ਐਕਸਚੇਂਜ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਐਕਟ (FEMA) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ ₹77.86 ਕਰੋੜ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਇਹਨਾਂ ਜਾਂਚਾਂ ਦੇ ਵਿਆਪਕ ਦਾਇਰੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ।

ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ, CBI ਨੇ ਜੈ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ, ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ਪੁੱਤਰ, ਵਿਰੁੱਧ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ₹228.06 ਕਰੋੜ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਕਾਰਵਾਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਸਮੂਹਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ 'ਤੇ ਤੀਬਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਬਾਅ ਦੀ ਤਸਵੀਰ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।

ਮਾਰਕੀਟ ਪ੍ਰਤੀਕਰਮ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦਾ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ

ਹਾਲਾਂਕਿ ਅਜਿਹੀ ਜਾਂਚ ਖ਼ਬਰਾਂ 'ਤੇ ਤੁਰੰਤ ਮਾਰਕੀਟ ਪ੍ਰਤੀਕਰਮ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ADAG ਵਰਗੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਪਾਰਕ ਸਮੂਹਾਂ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਚੱਲਣ ਵਾਲੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਅਕਸਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਯੈਸ ਬੈਂਕ, ਜਿਸ ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਇਨ੍ਹਾਂ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਗਲਤੀਆਂ ਨਾਲ ਉਸਦੇ ਸਬੰਧ ਕਾਰਨ ਹੋਰ ਪਰਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਕਈ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾ ਰਹੀਆਂ ਜਾਂਚਾਂ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਵਾਹਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜੁਰਮਾਨੇ, ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਬਦਲਾਅ, ਅਤੇ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਅਗਲੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨਗੇ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਗਾਂਹਵਧੂ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਖੁਲਾਸਿਆਂ 'ਤੇ ਨੇੜਿਓਂ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣਗੇ।

ਪ੍ਰਭਾਵ

ਇਸ ਖ਼ਬਰ ਵਿੱਚ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਗਰੁੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਅਤੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦੇ ਟਕਰਾਅ (conflict-of-interest) ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਬਾਰੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਨੂੰ ਵੀ ਵਧਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਚੱਲ ਰਹੀ ਬਹੁ-ਏਜੰਸੀ ਜਾਂਚ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਵਰਨੈਂਸ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਪ੍ਰਭਾਵ ਰੇਟਿੰਗ: 7/10

ਔਖੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ

Money Laundering: ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਰੋਤ ਤੋਂ ਆਇਆ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ।
Prevention of Money Laundering Act (PMLA): ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਾਲ ਲੜਨ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕਾਨੂੰਨ। ਇਹ ਸਰਕਾਰ ਨੂੰ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਕਮਾਈ ਵਾਲੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਜਾਂ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
Non-performing asset (NPA): ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾ ਜਾਂ ਅਗਾਊਂ ਰਕਮ ਜਿਸਦੇ ਮੂਲ ਜਾਂ ਵਿਆਜ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ (ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 90 ਦਿਨ) ਤੋਂ ਬਕਾਇਆ ਰਹੇ।
Foreign Exchange Management Act (FEMA): ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ ਏਕੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸੋਧਣ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਭਾਰਤੀ ਕਾਨੂੰਨ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਬਾਹਰੀ ਵਪਾਰ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਬਣਾਉਣਾ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਵਿਵਸਥਿਤ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਰੱਖ-ਰਖਾਵ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ।
Conflict of Interest: ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਕਈ ਹਿੱਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਲਾਭ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰੇਰਣਾ ਜਾਂ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਨੂੰ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।