₹8,000 मासिक SIP ₹1 కోটিতে रूपांतरित करा! Nippon India Small Cap Fund ची संपत्ती निर्मितीचा अद्भुत खुलासा

Nippon India Small Cap Fund ने केले अभूतपूर्व दीर्घकालीन रिटर्न

Nippon India Small Cap Fund आपल्या उत्कृष्ट दीर्घकालीन कामगिरीमुळे चर्चेत आहे, जी गुंतवणूकदारांसाठी लक्षणीय संपत्ती (wealth) निर्माण करण्याची क्षमता दर्शवते. डेटानुसार, सुमारे 15 वर्षांपूर्वी सुरू केलेल्या ₹8,000 च्या नियमित मासिक सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) चे मूल्य आता ₹1 कोटींच्या जवळ पोहोचले आहे. हे कालांतराने चक्रवाढ व्याजाच्या (compounding) उल्लेखनीय परिणामास अधोरेखित करते.

प्रत्येक टाइमफ्रेममध्ये उत्कृष्ट कामगिरी

Nippon India Mutual Fund ने 16 सप्टेंबर 2010 रोजी लाँच केलेला हा फंड, केवळ SIPs द्वारेच नव्हे, तर एकरकमी गुंतवणुकीसाठी (lump-sum investments) देखील मजबूत कामगिरी करत आहे. 3, 5, 10 आणि 15 वर्षांच्या कालावधीत आकर्षक नफा मिळविण्याची त्याची क्षमता, स्थिर फंड व्यवस्थापन आणि मजबूत धोरणाचे प्रतिबिंब आहे.

• एकरकमी गुंतवणूकदार: वार्षिक परतावा (CAGR) प्रभावी आहेत, 5 वर्षांचा परतावा 30.02% (डायरेक्ट प्लॅन) आणि 10 वर्षांचा परतावा 21.02% (डायरेक्ट प्लॅन) पर्यंत पोहोचला आहे.
• SIP गुंतवणूकदार: वार्षिक SIP परतावा (CAGR) देखील मजबूत राहिले आहेत, 7 वर्षांचा परतावा 26.66% (डायरेक्ट प्लॅन) आणि 10 वर्षांचा परतावा 23.25% (डायरेक्ट प्लॅन) पर्यंत पोहोचला आहे.
• 15 वर्षांमध्ये ₹8,000 ची मासिक SIP, ज्याची एकूण गुंतवणूक ₹14.40 लाख होती, ती रेग्युलर प्लॅनमध्ये ₹99,50,832 झाली आहे, जी ₹1 कोटींच्या आकड्याच्या जवळ आहे.

गुंतवणूक धोरण आणि पोर्टफोलिओ

फंड व्यवस्थापक मजबूत वाढीची क्षमता असलेल्या स्मॉल-कॅप कंपन्या ओळखण्यावर लक्ष केंद्रित करतात, जेणेकरून त्या दीर्घकाळात मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये विकसित होऊ शकतील. या धोरणामुळे उत्कृष्ट परतावा मिळविण्यात महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावली आहे.

• स्मॉल-कॅप स्टॉक्स म्हणजे मार्केट कॅपिटलायझेशननुसार 251 व्या रँकवर किंवा त्यापुढील कंपन्या.
• फंडातील प्रमुख क्षेत्रांमध्ये कन्झ्युमर ड्युरेबल्स (7.97%), बँक्स (6.90%), इंडस्ट्रियल प्रॉडक्ट्स (6.44%), इलेक्ट्रिकल इक्विपमेंट (6.35%), आणि ऑटो कंपोनंट्स (6.09%) यांचा समावेश आहे.
• प्रमुख होल्डिंग्जमध्ये MCX (2.48%), HDFC Bank (1.90%), SBI (1.41%), Karur Vysya Bank (1.34%), आणि Kirloskar Brothers (1.22%) यांचा समावेश आहे.

धोका आणि खर्च

Nippon India Small Cap Fund ला त्याच्या रिस्कमीटरवर 'अति उच्च धोका' (Very High Risk) म्हणून वर्गीकृत केले गेले आहे, जे स्मॉल-कॅप गुंतवणुकीशी संबंधित अंगभूत अस्थिरतेची (volatility) कबुली देते.

• एक्सपेंस रेशो रेग्युलर प्लॅनसाठी 1.39% आणि डायरेक्ट प्लॅनसाठी 0.63% आहे.
• December 1, 2025 पर्यंत, फंडाची मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) ₹68,548 कोटी होती, ज्यामुळे तो भारतीय स्मॉल-कॅप श्रेणीतील सर्वात मोठा फंड बनला आहे.

गुंतवणूकदारांसाठी विचार

भूतकाळातील कामगिरी मजबूत असली तरी, ती भविष्यातील परिणामांची हमी देत ​​नाही. स्मॉल-कैप फंड्स लार्ज-कॅप किंवा मिड-कॅप योजनांपेक्षा अधिक अस्थिर असल्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेचा (risk appetite) काळजीपूर्वक विचार केला पाहिजे.

• स्मॉल-कॅप एक्सपोजर इक्विटी पोर्टफोलिओच्या 20-25% पेक्षा जास्त नसावे, असे तज्ञांचे मत आहे.
• या श्रेणीसाठी सामान्यतः किमान 5 वर्षे किंवा त्याहून अधिक गुंतवणुकीचा कालावधी (investment horizon) सुचविला जातो.

परिणाम

या बातमीचा Nippon India Small Cap Fund च्या गुंतवणूकदारांवर महत्त्वपूर्ण सकारात्मक परिणाम झाला आहे आणि ही भारतात स्मॉल-कॅप इक्विटी फंडांमध्ये दीर्घकालीन SIP गुंतवणुकीच्या क्षमतेसाठी एक मजबूत केस स्टडी म्हणून काम करते. हे चक्रवाढ व्याज (compounding) आणि शिस्तबद्ध गुंतवणुकीचे आकर्षण अधिक दृढ करते. परिणाम रेटिंग: 8/10।

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण

• सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP): म्युच्युअल फंडमध्ये नियमित अंतराने (सहसा मासिक) निश्चित रक्कम गुंतवण्याची पद्धत.
• मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM - Assets Under Management): म्युच्युअल फंड कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या सर्व मालमत्तांचे एकूण बाजार मूल्य.
• चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर (CAGR): एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी एका विशिष्ट कालावधीत गुंतवणुकीचा सरासरी वार्षिक वाढ दर.
• एक्सपेंस रेशो: म्युच्युअल फंडद्वारे आपल्या कार्यान्वयन खर्चांची पूर्तता करण्यासाठी आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क.
• स्मॉल-कॅप स्टॉक्स: तुलनेने लहान मार्केट कॅपिटलायझेशन असलेल्या कंपन्यांचे स्टॉक, सामान्यतः मार्केट कॅपद्वारे 251 व्या रँकवर आणि त्या खालील.
• मार्केट कॅपिटलायझेशन: कंपनीच्या थकबाकी असलेल्या शेअर्सचे एकूण बाजार मूल्य.
• रिस्कमीटर: म्युच्युअल फंडांद्वारे गुंतवणूक योजनेशी संबंधित जोखमीची पातळी दर्शविण्यासाठी वापरले जाणारे एक साधन.