UK कोर्टाने व्यावसायिक रूपाली वाघ हिला फसवणुकीच्या आरोपाखाली 2 वर्षे 3 महिन्यांची तुरुंगवासाची शिक्षा सुनावली आहे. वाघने सरकारी COVID-19 मदत कर्जातील £216,250 चा गैरवापर वैयक्तिक कर्ज फेडण्यासाठी आणि शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्यासाठी केला होता. आता अधिकारी हे गैरव्यवहार केलेले पैसे वसूल करण्यासाठी पाऊले उचलत आहेत.
रूपाली वाघला तुरुंगाची हवा
UK कोर्टाने 50 वर्षीय व्यावसायिक रूपाली वाघ हिला सरकारी COVID-19 महामारी समर्थन योजनेतील फसवणुकीबद्दल 2 वर्षे 3 महिन्यांची तुरुंगवासाची शिक्षा ठोठावली आहे. मे 2020 ते सप्टेंबर 2020 दरम्यान 'बाऊन्स बॅक लोन' (Bounce Back Loan) साठी केलेल्या अर्जांमध्ये फसवणूक केल्याच्या पाच आरोपांमध्ये वाघने आपला गुन्हा कबूल केला होता.
कर्जाचा गैरवापर कसा झाला?
UK च्या इन्सॉल्व्हन्सी सर्व्हिस (Insolvency Service) च्या तपासात असे आढळून आले की, वाघने 'बाऊन्स बॅक लोन' मिळवण्यासाठी चार वेगवेगळ्या व्यवसायांची वार्षिक उलाढाल (Turnover) पद्धतशीरपणे वाढवून दाखवली होती. अधिकृत नोंदीनुसार, एकूण £216,250 इतकी रक्कम व्यवसाय टिकवण्यासाठी वापरली गेली नाही, जसा या मदत योजनेचा उद्देश होता. त्याऐवजी, हा पैसा क्रेडिट कार्डची बिले फेडण्यासाठी, वैयक्तिक गरजा भागवण्यासाठी आणि शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी वैयक्तिक खात्यांमध्ये वळवण्यात आला.
एका प्रकरणात, Talensetu UK Ltd साठी, वाघने प्रत्यक्षात निष्क्रिय असलेल्या व्यवसायाची £218,000 इतकी उलाढाल दाखवून कमाल £50,000 चे कर्ज मिळवले होते. तिने त्यातील £25,000 पेक्षा जास्त रक्कम भारतात हस्तांतरित केली. One2Four Accounting Ltd, White Coconut Ltd आणि Indian Canteen Ltd यांसारख्या इतर कंपन्यांच्या अर्जांमध्येही वाढवलेली उलाढाल दाखवणे आणि पैशांचा गैरवापर करण्याचे समान प्रकार आढळून आले.
तपास आणि वसुलीची कारवाई
सुरुवातीला वाघने आपल्या संगणक प्रणालीमध्ये अनधिकृत व्यक्तीचा प्रवेश असल्याचा दावा करून जबाबदारी टाळण्याचा प्रयत्न केला, परंतु नंतर तिने हा दावा मागे घेतला आणि एकटीनेच हे कृत्य केल्याचे कबूल केले. इन्सॉल्व्हन्सी सर्व्हिसने केलेल्या या तपासात, महामारी संबंधित फसवणुकीच्या प्रकरणांवर कारवाई करणे हे प्राधान्य असल्याचे सांगितले आहे, जरी अर्ज सादर करून बराच काळ लोटला असला तरी.
तुरुंगवासाच्या शिक्षेव्यतिरिक्त, इन्सॉल्व्हन्सी सर्व्हिसने चोरीला गेलेला निधी वसूल करण्यासाठी कायदेशीर कारवाई सुरू केली आहे. UK च्या 'प्रोसिड्स ऑफ क्राईम ऍक्ट 2002' (Proceeds of Crime Act 2002) अंतर्गत ही कारवाई केली जात आहे, जी गुन्हेगारी कारवायांद्वारे मिळवलेली मालमत्ता ओळखण्यासाठी आणि जप्त करण्यासाठी कायदेशीर यंत्रणा प्रदान करते.
गुंतवणूकदार आणि निरीक्षक अनेकदा कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स (Corporate Governance) आणि आर्थिक अखंडतेवर होणाऱ्या परिणामांसाठी अशा प्रकरणांवर लक्ष ठेवतात. व्यवसायासाठी घेतलेल्या कर्जांचा सट्टा (Speculative) शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्यासाठी वापरणे हे नियामक (Regulatory) दृष्ट्या एक मोठे धोक्याचे लक्षण आहे. या यशस्वी खटल्यामुळे महामारी काळातील आर्थिक मदत कार्यक्रमांवर बारकाईने लक्ष ठेवले जात असल्याचे दिसून येते. या प्रकरणातील पुढील पायरी म्हणजे न्यायालयाद्वारे निधी वसुलीची प्रक्रिया, ज्यामध्ये मूळ £216,250 पैकी किती रक्कम सार्वजनिक तिजोरीत परत मिळवता येईल हे निश्चित केले जाईल.