RBI च्या D-SIB नियमांमुळे टॉप बँकांमध्ये खळबळ! निधी उभारणी, प्रकल्प आणि कर सूचना - तुमची मार्केट वॉचलिस्ट!

प्रमुख भारतीय कंपन्या आज महत्त्वपूर्ण घोषणा करत आहेत, ज्यामध्ये मोठ्या बँकांसाठी नियामक आदेश, लक्षणीय निधी उभारणीचे प्रयत्न आणि धोरणात्मक भागीदारी यांचा समावेश आहे. या घडामोडी गुंतवणूकदारांचे लक्ष वेधून घेतील आणि विविध क्षेत्रांमधील व्यापारावर परिणाम करतील अशी अपेक्षा आहे.

RBI ची D-SIB प्रणाली

• भारतीय रिझर्व्ह बँक (RBI) ने देशांतर्गत प्रणालीगतदृष्ट्या महत्त्वाच्या बँकांची (Domestic Systemically Important Banks - D-SIBs) यादी अद्ययावत केली आहे.
• स्टेट बँक ऑफ इंडिया, HDFC बँक आणि ICICI बँक या D-SIBs म्हणून ओळखल्या गेल्या आहेत, याचा अर्थ त्यांची अयशस्वीता आर्थिक प्रणालीला अस्थिर करू शकते.
• या बँकांना आता संभाव्य तोटे शोषून घेण्यासाठी उच्च भांडवली बफर्स (higher capital buffers) राखणे आवश्यक असेल.
• विशेषतः, स्टेट बँक ऑफ इंडियासाठी 0.80%, HDFC बँकेसाठी 0.40%, आणि ICICI बँकेसाठी 0.10% अतिरिक्त सामान्य इक्विटी टियर-1 (Common Equity Tier-1 - CET-1) भांडवल आवश्यकता निश्चित केल्या आहेत.

बँकांच्या निधी उभारणीच्या क्रिया

• कॅनरा बँकेने अतिरिक्त टियर-1 (AT-I) बॉण्ड्स जारी करून ₹3,500 कोटी यशस्वीरित्या उभारल्याची घोषणा केली.
• या जारीकरणामध्ये, जो बेसल III (Basel III) फ्रेमवर्कचा भाग आहे, ₹1,000 कोटींचा बेस साईज आणि ₹2,500 कोटींचा ग्रीन शू पर्याय (green shoe option) समाविष्ट होता, दोन्ही पूर्णपणे सबस्क्राइब झाले.
• मोतीलाल ओसवाल फायनान्शियल सर्व्हिसेस (Motilal Oswal Financial Services) च्या वित्त समितीने प्रायव्हेट प्लेसमेंटद्वारे (private placement) सिक्युअर्ड, रेटेड, रिडीमेबल, नॉन-कन्व्हर्टिबल डिबेंचर्स (NCDs) जारी करून ₹300 कोटी उभारण्याच्या योजनेस मान्यता दिली आहे. हे बॉण्ड्स नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडियावर सूचीबद्ध करण्याची योजना आहे.

धोरणात्मक भागीदारी आणि प्रकल्प

• हिंदुस्तान कॉपर (Hindustan Copper) आणि NTPC मायनिंग (NTPC Mining) यांनी तांबे आणि गंभीर खनिजांमध्ये (critical minerals) संधी शोधण्यासाठी सहकार्य करण्याकरिता सामंजस्य करारावर (MoU) स्वाक्षरी केली आहे.
• हा करार खनिज ब्लॉक लिलावांमध्ये (mineral block auctions) संयुक्त सहभाग आणि अन्वेषण (exploration), खाणकाम (mining) आणि प्रक्रिया (processing) मध्ये सामायिक क्रियाकलापांसाठी मार्ग प्रशस्त करतो.
• इंडियन रेल्वे फायनान्स कॉर्पोरेशन (IRFC) ने सुमितोमो मित्सुई बँकिंग कॉर्पोरेशन (Sumitomo Mitsui Banking Corporation) कडून त्यांच्या एक्सटर्नल कमर्शियल बोर्रोविंग (ECB) साठी USD 300 दशलक्ष (जपानी येनमध्ये समकक्ष) कर्ज मिळवले आहे. तीन वर्षांहून अधिक काळानंतर आंतरराष्ट्रीय कर्ज बाजारात (international debt markets) IRFC चे हे पुनरागमन आहे.
• RPP इन्फ्रा प्रोजेक्ट्स (RPP Infra Projects) ला महाराष्ट्र राजमार्ग विभागाकडून (Highways Department of Tamil Nadu) राज्य महामार्गाला (State Highway) दोन लेनमधून चार लेनमध्ये रुंद करण्यासाठी ₹25.99 कोटी (GST सह) नवीन करार मिळाला आहे.

कॉर्पोरेट सूचना

• बन्सल वायर इंडस्ट्रीज (Bansal Wire Industries) ने खुलासा केला आहे की त्यांना आर्थिक वर्ष 2020-21 साठी उत्तर प्रदेश राज्य वस्तू आणि सेवा कर विभागाकडून (Uttar Pradesh State Goods and Services Tax department) एक 'कारण दाखवा' सूचना (show-cause notice) प्राप्त झाली आहे.
• या सूचनेमध्ये कर, व्याज आणि दंड यासह ₹202.77 कोटींची मागणी केली आहे.

मार्केटची प्रतिक्रिया

• कालचा ब्रॉड मार्केट निर्देशांक, सेन्सेक्स (Sensex) आणि निफ्टी (Nifty) हे घसरणीत बंद झाले, जे गुंतवणूकदारांच्या सावध वृत्तीचे (cautious investor sentiment) संकेत देते.
• उल्लेखित कंपन्यांच्या स्टॉक किमतींमधील (stock price movements) विशिष्ट हालचालींवर या घोषणांनंतर बारकाईने लक्ष ठेवले जाईल.

परिणाम

• या कॉर्पोरेट कृती आणि नियामक अद्यतने बँकिंग क्षेत्रासाठी आणि संबंधित उद्योगांसाठी महत्त्वपूर्ण आहेत.
• D-SIBs साठी वाढलेल्या भांडवली आवश्यकता अल्पकाळात त्यांच्या कर्ज क्षमता आणि नफ्यावर परिणाम करू शकतात.
• बँक आणि वित्तीय सेवा कंपन्यांसाठी निधी उभारणीच्या क्रिया त्यांच्या वाढीसाठी आणि अनुपालनासाठी महत्त्वपूर्ण आहेत.
• नवीन प्रकल्प ऑर्डर आणि अन्वेषण करार पायाभूत सुविधा आणि खाणकाम क्षेत्रांसाठी सकारात्मक निर्देशक आहेत.
• बन्सल वायर इंडस्ट्रीजसाठी GST सूचना संभाव्य आर्थिक धोका दर्शवते.
• प्रभाव रेटिंग: 8/10

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण

• डोमेस्टिक सिस्टमिकली इम्पॉर्टंट बँक्स (D-SIBs): आकार, परस्पर जोडणी आणि जटिलता यामुळे देशाच्या आर्थिक प्रणालीसाठी महत्त्वपूर्ण धोका निर्माण करू शकणाऱ्या बँका.
• कॅपिटल बफर्स (Capital Buffers): बँकांनी अनपेक्षित तोटे शोषून घेण्यासाठी त्यांच्या भांडवली आवश्यकतांपेक्षा जास्त ठेवलेले निधी.
• कॉमन इक्विटी टियर-1 (CET-1) कॅपिटल: बँकांसाठी उच्च-गुणवत्तेचे नियामक भांडवल, जे सामान्य शेअर्स आणि टिकवून ठेवलेले उत्पन्न दर्शवते.
• अतिरिक्त टियर-1 (AT-I) बॉण्ड्स: बँकांसाठी नियामक भांडवल म्हणून गणले जाणारे एक प्रकारचे पर्पेच्युअल बॉण्ड, ज्यात तोटे शोषून घेण्याची वैशिष्ट्ये आहेत. ते ठेवी आणि इतर वरिष्ठ कर्जांना अधीन असतात.
• बेसल III (Basel III): बँकांसाठी एक आंतरराष्ट्रीय नियामक फ्रेमवर्क, ज्याचा उद्देश जागतिक बँकिंग क्षेत्रात नियमन, पर्यवेक्षण आणि जोखीम व्यवस्थापन मजबूत करणे आहे.
• नॉन-कन्व्हर्टिबल डिबेंचर्स (NCDs): एका प्रकारचा कर्ज साधने ज्यांना शेअर्समध्ये रूपांतरित केले जाऊ शकत नाही. कंपन्या निधी उभारण्यासाठी हे जारी करतात.
• सामंजस्य करार (MoU): दोन किंवा अधिक पक्षांमधील एक औपचारिक करार जो कृतीची सामान्य दिशा किंवा समजूतदारपणा स्पष्ट करतो.
• एक्सटर्नल कमर्शियल बोर्रोविंग (ECB): भारतीय संस्थांनी परदेशी स्रोतांकडून घेतलेले कर्ज, जे परकीय चलन किंवा INR मध्ये असू शकते.
• कारण दाखवा सूचना (Show-cause Notice): एका प्राधिकरणाने जारी केलेली एक औपचारिक सूचना, जी एखाद्या व्यक्तीला त्यांच्याविरुद्ध विशिष्ट कारवाई का केली जाऊ नये हे स्पष्ट करण्यास सांगते.
• वस्तू आणि सेवा कर (GST): वस्तू आणि सेवांच्या पुरवठ्यावर लादलेला एक अप्रत्यक्ष कर.