Whalesbook
20 વર્ષમાં ₹10,000 ની SIP બની ₹1.03 કરોડ
Baroda BNP Paribas ELSS Tax Saver Fund એ બજારમાં 20 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે અને આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણની શક્તિ દર્શાવી છે. જે રોકાણકારે ફંડની શરૂઆતથી દર મહિને ₹10,000 નું રોકાણ કર્યું હોય, તે રકમ જાન્યુઆરી 2026 સુધીમાં વધીને આશરે ₹1.03 કરોડ થઈ ગઈ છે. આ શાનદાર વૃદ્ધિ 12.90% ના વાર્ષિક SIP રિટર્નને કારણે શક્ય બની છે. જો કોઈ રોકાણકારે શરૂઆતમાં ₹1 લાખનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હોય, તો તેની કિંમત આજે લગભગ ₹91.48 લાખ થઈ ગઈ હોત.
સ્થિર બિઝનેસ પર ફોકસ: ખાસ રોકાણ વ્યૂહરચના
ફંડના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર – ઇક્વિટી, સંજય ચાવલાના નેતૃત્વ હેઠળ, આ ફંડ એક બેન્ચમાર્ક-અજ્ઞેયવાદી વ્યૂહરચના અપનાવે છે, જેમાં મુખ્યત્વે લાર્જ-કેપ શેરો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજમેન્ટ 'ડીપ સાયક્લિકલ' બિઝનેસ, ગ્લોબલ કોમોડિટી વેન્ચર્સ અને ઊંચું દેવું ધરાવતી કંપનીઓને ટાળે છે. તેના બદલે, કંપનીઓ કે જેમના રોકડ પ્રવાહ (cash flows) આગાહીપાત્ર છે અને કમાણીની પેટર્ન સ્થિર છે, તેના પર ભાર મૂકવામાં આવે છે. આ અભિગમ વૃદ્ધિ હાંસલ કરવા અને પોર્ટફોલિયોમાં સ્થિરતા જાળવવા વચ્ચે સંતુલન સ્થાપિત કરવાનો છે.
ટેક્સ બચતનો લાભ અને ફરજિયાત લોક-ઇન
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) હોવાને કારણે, આ ફંડ આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ વાર્ષિક ₹1.5 લાખ સુધીની ટેક્સ કપાતનો લાભ આપે છે. ₹500 જેવા નાના રોકાણથી પણ આ યોજના શરૂ કરી શકાય છે. જોકે, ELSS રોકાણોમાં દરેક વ્યક્તિગત રોકાણની તારીખથી ફરજિયાત ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો હોય છે, જે તેને ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં ઓછું લિક્વિડ બનાવે છે.
બજાર સંદર્ભ અને ભવિષ્યનો દૃષ્ટિકોણ
ELSS ફંડ્સ ભારતમાં રિટેલ રોકાણકારો માટે લોકપ્રિય પસંદગી બની રહ્યા છે, ખાસ કરીને જેઓ ઇક્વિટી એક્સપોઝર સાથે ટેક્સ કાર્યક્ષમતાને જોડવા માંગે છે. છેલ્લા બે દાયકામાં, પગારદાર વ્યક્તિઓમાં SIP ના વધતા ચલણને કારણે આ કેટેગરીમાં નોંધપાત્ર વૃદ્ધિ જોવા મળી છે. Baroda BNP Paribas Mutual Fund એ પણ પોતાના વિસ્તરણ કર્યું છે. જોકે, ભૂતકાળનું મજબૂત પ્રદર્શન ભવિષ્યના વળતરની ગેરંટી નથી. નાણાકીય સલાહકારો રોકાણકારોને માત્ર ઐતિહાસિક વળતરના આધારે નહીં, પરંતુ તેમની એકંદર નાણાકીય વ્યૂહરચના અને જોખમ સહનશીલતાને ધ્યાનમાં રાખીને ELSS ફંડ્સ પસંદ કરવાની સલાહ આપે છે.