WhiteOak મલ્ટી-એસેટ ફંડ: ₹10,000ની SIP 3 વર્ષમાં ₹4.46 લાખ બની!

સ્માર્ટ એસેટ એલોકેશનથી પ્રભાવશાળી વૃદ્ધિ

WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund એ નોંધપાત્ર પ્રદર્શન કર્યું છે, જેણે માત્ર ત્રણ વર્ષમાં ₹10,000 ની માસિક સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) ને ₹4.46 લાખ થી વધુમાં રૂપાંતરિત કરી દીધી છે. Value Research મુજબ, આ તેના રેગ્યુલર પ્લાન માટે 14.57% વાર્ષિક વળતર રજૂ કરે છે. ફંડનો ઝડપી વિકાસ તેની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) માં પણ સ્પષ્ટ દેખાય છે, જે લોન્ચ સમયે ₹73 કરોડ થી વધીને 19 મે સુધીમાં ₹7,315 કરોડ થઈ ગઈ છે. આ મે 2023 માં શરૂઆતથી રોકાણકારોના વિશ્વાસમાં થયેલા નોંધપાત્ર વધારાનો સંકેત આપે છે.

વ્યૂહાત્મક મિશ્રણ અને જોખમ સંચાલન

તેના ત્રણ વર્ષના ઇતિહાસમાં, ફંડે 15.82% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યો છે. તેની મુખ્ય શક્તિ 5.51% ની ઓછી વાર્ષિક વોલેટિલિટી છે, જે તેના સાથીદારોમાં દેવું ફંડ્સ પછી બીજા ક્રમે સૌથી નીચી છે. 2.87 ના તેના રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્ન તેને શુદ્ધ ઇક્વિટી અને ગોલ્ડ રોકાણો સામે ફાયદાકારક સ્થિતિમાં મૂકે છે, જ્યારે દેવું સાધનો સાથે સ્પર્ધાત્મક રહે છે.

ફંડ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન વ્યૂહરચના અપનાવે છે, જે વિવિધ વર્ગોમાં તેના હોલ્ડિંગ્સને સમાયોજિત કરે છે. ડોમેસ્ટિક ઇક્વિટી સામાન્ય રીતે 23.9% થી 31.6% ની રેન્જમાં રહી છે, જેમાં ગોલ્ડ એલોકેશન 10% થી 23% ની વચ્ચે બદલાય છે. પોર્ટફોલિયો સ્થિરતા પ્રદાન કરવા માટે સતત દેવું અને આર્બિટ્રેજ સાધનોનો સમાવેશ કરે છે. આ અભિગમ એક આંતરિક મોડેલ દ્વારા માર્ગદર્શન મેળવે છે જે એસેટ ક્લાસમાં સંબંધિત મૂલ્યાંકનનું મૂલ્યાંકન કરે છે, જે બજારની પરિસ્થિતિઓમાં વળતર વધારવા અને સંભવિત નુકસાન ઘટાડવાનો હેતુ ધરાવે છે.

સ્પર્ધાત્મક સ્થિતિ

જ્યારે ફંડનું પ્રદર્શન મજબૂત છે, તે સ્પર્ધાત્મક મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન માર્કેટમાં કાર્યરત છે. રોકાણકારો વધતી જતી વૃદ્ધિની સંભાવના સાથે સ્થિરતા પ્રદાન કરતા વૈવિધ્યસભર વિકલ્પો શોધી રહ્યા છે. શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સની સરખામણીમાં, ખાસ કરીને વોલેટિલિટીને અસરકારક રીતે સંચાલિત કરવાની ફંડની ક્ષમતા એક મુખ્ય આકર્ષણ છે. ભવિષ્યના વળતર ફંડ મેનેજરની બજાર ફેરફારોને નેવિગેટ કરવાની અને મૂલ્યાંકન સંકેતો તેમજ ઇક્વિટી, ગોલ્ડ અને વ્યાજ દરોમાં વ્યાપક વલણોના આધારે ફાળવણીને સમાયોજિત કરવાની કુશળતા પર આધાર રાખશે.