Whalesbook
રેટિંગ્સ અને ઓછા ખર્ચ શા માટે મહત્વના છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વિશાળ શ્રેણીમાંથી યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવું એ ઘણીવાર ગૂંચવણભર્યું કામ બની શકે છે. રોકાણકારો સામાન્ય રીતે ફંડના રેટિંગ્સ અને એક્સપેન્સ રેશિયો જેવા મુખ્ય પરિબળોને ધ્યાનમાં લે છે. સ્વતંત્ર રિસર્ચ પ્લેટફોર્મ્સ દ્વારા મળેલા ઉચ્ચ રેટિંગ્સ સારા ભૂતકાળના પ્રદર્શનનો સંકેત આપે છે, જ્યારે ઓછો ખર્ચ, ખાસ કરીને ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં, ફી ઘટાડીને લાંબા ગાળાના લાભોને સુધારી શકે છે.
2026 માટે SBI ના ટોપ ફંડ્સ જાહેર
SBI Mutual Fund એ 2026 માટે પાંચ એવી સ્કીમ્સ પર પ્રકાશ પાડ્યો છે જે આ ગુણધર્મોનું સંતુલન જાળવે છે. આમાં નીચેના ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે:
- SBI Banking & Financial Services Fund: ફેબ્રુઆરી 2015 માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડે શરૂઆતથી અત્યાર સુધી 15.56% નું રિટર્ન આપ્યું છે. તેનું AUM (Assets Under Management) ₹10,725 કરોડ છે, એક્સપેન્સ રેશિયો 0.72% છે અને તેને 4-સ્ટાર રેટિંગ મળેલ છે.
- SBI Large & Midcap Fund: જાન્યુઆરી 2013 માં સ્થપાયેલ, આ ફંડે શરૂઆતથી અત્યાર સુધી 16.73% નું રિટર્ન આપ્યું છે. તેનું AUM ₹38,766 કરોડ છે, એક્સપેન્સ રેશિયો 0.72% છે અને તેને પણ 4-સ્ટાર રેટિંગ મળેલ છે.
- SBI Contra Fund: જાન્યુઆરી 2013 માં લોન્ચ થયેલ, આ ફંડ કોન્ટ્રેરિયન સ્ટ્રેટેજી (Contrarian Strategy) અપનાવે છે અને તેણે 15.81% નું રિટર્ન આપ્યું છે. તેનું AUM ₹49,111 કરોડ છે, એક્સપેન્સ રેશિયો 0.73% છે અને તેને 5-સ્ટાર રેટિંગ મળેલ છે.
- SBI Focused Fund: જાન્યુઆરી 2013 માં શરૂ થયેલ, આ ફંડે 15.37% નું રિટર્ન આપ્યું છે. તેનું AUM ₹43,311 કરોડ છે અને એક્સપેન્સ રેશિયો 0.73% છે, જેની પાસે 4-સ્ટાર રેટિંગ છે.
- SBI Large Cap Fund: જાન્યુઆરી 2013 થી કાર્યરત, આ ફંડ 14.58% નું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. તેનું AUM ₹55,246 કરોડ છે, એક્સપેન્સ રેશિયો 0.79% છે અને તેને 4-સ્ટાર રેટિંગ મળેલ છે.
આ ફંડ્સ સેક્ટર-સ્પેસિફિક રોકાણથી લઈને બ્રોડ માર્કેટ એક્સપોઝર સુધીની વિવિધ સ્ટ્રેટેજીઓને આવરી લે છે.
'વેરી હાઇ રિસ્ક' પ્રોફાઇલને સમજવું
રોકાણકારો માટે એ સમજવું ખૂબ જ જરૂરી છે કે આ તમામ ઉચ્ચ-પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સ 'વેરી હાઇ રિસ્ક' (Very High Risk) કેટેગરીમાં આવે છે. આ ફંડ્સ સરેરાશ 15.58% થી 22.46% સુધીના રિટર્ન દર્શાવે છે, પરંતુ સાથે જ 10.14% થી 12.07% સુધીના સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન (Standard Deviation) સાથે નોંધપાત્ર વોલેટિલિટી (Volatility) પણ ધરાવે છે. શાર્પ રેશિયો (Sharpe Ratio) અને સોર્ટીનો રેશિયો (Sortino Ratio) જોખમ-એડજસ્ટેડ રિટર્નના વિવિધ સ્તરો દર્શાવે છે, જેમાં બીટા (Beta) સામાન્ય રીતે 1 થી નીચે રહે છે, જે બ્રોડર માર્કેટ કરતાં થોડી ઓછી અસ્થિરતા સૂચવે છે. રોકાણ કરતા પહેલા રોકાણકારોએ આ રિસ્ક ફિગર્સનો ઝીણવટપૂર્વક અભ્યાસ કરવો જોઈએ.
ફંડ્સની પસંદગી: એક સંપૂર્ણ ચિત્ર
જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની પસંદગી માટે મજબૂત રેટિંગ્સ અને સ્પર્ધાત્મક એક્સપેન્સ રેશિયો મહત્વપૂર્ણ શરૂઆતી બિંદુઓ છે, ત્યારે તે એકમાત્ર પરિબળો ન હોવા જોઈએ. રોકાણકારોએ વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં ફંડના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ, પોર્ટફોલિયો ડાયવર્સિફિકેશન (Portfolio Diversification) અને તે તેમના વ્યક્તિગત જોખમ સહનશીલતા (Risk Tolerance) અને રોકાણ સમયમર્યાદા (Investment Timelines) સાથે કેવી રીતે બંધ બેસે છે તેનો સંપૂર્ણ સંશોધન કરવો જોઈએ. આ સંપૂર્ણ અભિગમ વ્યક્તિગત નાણાકીય લક્ષ્યો સાથે સુસંગત નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.