SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે તેના નવા ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ડેટ સ્કીમ, SBI CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 Fund માટે NFO ખોલ્યું છે. આ NFO 7 જુલાઈથી 14 જુલાઈ સુધી ચાલશે. ₹5,000ના લઘુત્તમ રોકાણ સાથે, આ ફંડ મુખ્યત્વે જૂન 2034માં પાકતી રાજ્ય સરકાર-સમર્થિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે, જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે પેસિવ રોકાણ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે નવા ફંડની જાહેરાત કરી:
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડે SBI CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 Index Fund માટે ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) લોન્ચ કરી છે. આ ઓપન-એન્ડેડ પેસિવ ડેટ સ્કીમ 7 જુલાઈથી રોકાણકારો માટે ખુલ્લી મૂકવામાં આવી છે અને 14 જુલાઈ, 2026 ના રોજ બંધ થશે. આ ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 ના પ્રદર્શનને ટ્રેક કરવાનો છે, જેના દ્વારા રોકાણકારોને સ્ટેટ ડેવલપમેન્ટ લોન્સ (SDLs) ના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની તક મળશે.
ફંડની વ્યૂહરચના અને પોર્ટફોલિયો ફાળવણી:
આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે જેઓ તેમના ડેટ રોકાણને ચોક્કસ સમયમર્યાદા સાથે જોડવા માંગે છે. રોકાણના નિયમો મુજબ, સ્કીમ તેની એસેટ્સનો 95% થી 100% હિસ્સો ઇન્ડેક્સના ઘટક સિક્યોરિટીઝમાં ફાળવશે. આ સ્ટેટ ડેવલપમેન્ટ લોન્સ (SDLs) ભારતમાં વિવિધ રાજ્ય સરકારો દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડ્સ છે અને તેને સરકાર-સમર્થિત હોવાને કારણે ઓછું ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવતા ગણવામાં આવે છે. દૈનિક લિક્વિડિટી અને રોકડ પ્રવાહની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે, ફંડ મેનેજર બાકીના કોર્પસનો 5% સુધી ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોમર્શિયલ પેપર્સ અને સર્ટિફિકેટ્સ ઓફ ડિપોઝિટ જેવા અત્યંત લિક્વિડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.
ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સની સમજ:
એક ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ તરીકે, આ સ્કીમ જૂન 2034 માં તેની મેચ્યોરિટી તારીખ સુધી રાખવાનો ઇરાદો ધરાવે છે. એક્ટિવ મેનેજ્ડ ફંડ્સથી વિપરીત, જ્યાં મેનેજર બજારને હરાવવા માટે પોર્ટફોલિયોમાં વારંવાર ફેરફાર કરે છે, આ પેસિવ ફંડ તેના અંતર્ગત બોન્ડ્સને તેમની પોતાની મેચ્યોરિટી સુધી જાળવી રાખે છે. આ વ્યૂહરચના એવા રોકાણકારો માટે વ્યાજ દરના ફેરફારો અંગેની અનિશ્ચિતતા ઘટાડવામાં મદદ કરે છે જેઓ ફંડની મેચ્યોરિટી તારીખ સુધી રોકાણ જાળવી રાખે છે. જોકે, કારણ કે ફંડ લાંબા ગાળાના ડેટમાં રોકાણ કરે છે, તે વ્યાજ દરમાં થતા ફેરફારો પ્રત્યે સંવેદનશીલ રહે છે, જે આવા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની સામાન્ય લાક્ષણિકતા છે.
રોકાણની વિગતો અને સંચાલન:
રોકાણકારો ₹5,000 ના લઘુત્તમ પ્રારંભિક રોકાણ સાથે આ NFO માં ભાગ લઈ શકે છે. જેઓ પછીથી વધુ રોકાણ કરવા માગે છે, તેમના માટે લઘુત્તમ અનુગામી રોકાણ ₹1,000 નક્કી કરવામાં આવ્યું છે. ફંડ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) ને પણ સપોર્ટ કરે છે, જે રોકાણકારોને નિયમિતપણે નાની રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ સ્કીમનું સંચાલન SBI ફંડ્સ મેનેજમેન્ટના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર અને હેડ ઓફ રિસર્ચ ફોર ફિક્સ્ડ ઇન્કમ, રાજીવ રાધાકૃષ્ણન કરશે.
જ્યારે આ પ્રકારના ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સની સરખામણીમાં પ્રમાણમાં ઓછું ક્રેડિટ રિસ્ક ઓફર કરે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ નોંધવું જોઈએ કે વળતરની કોઈ ગેરંટી નથી અને તે ટ્રેકિંગ એરર્સથી પ્રભાવિત થઈ શકે છે, જે ત્યારે થાય છે જ્યારે ફંડનું પ્રદર્શન તે જે ઇન્ડેક્સને અનુસરવાનો પ્રયાસ કરે છે તેનાથી સહેજ વિચલિત થાય છે. રોકાણકાર માટે અંતિમ પરિણામ ખરીદી સમયે અંતર્ગત રાજ્ય સરકાર બોન્ડ્સના યીલ્ડ અને હોલ્ડિંગ સમયગાળા દરમિયાન પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરના વાતાવરણ પર આધાર રાખશે.