SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund, ₹1,500 કરોડથી વધુ AUM ધરાવતા Debt-oriented ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ટોચ પર રહ્યું છે. આ ફંડે છેલ્લા 3 વર્ષમાં 7.9% નું કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યું છે.
SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund એ Debt-oriented ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં તેના પ્રતિસ્પર્ધીઓને પાછળ છોડી દીધા છે. 7 જુલાઈ, 2026 ના ડેટા મુજબ, આ ફંડે છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 7.9% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) નોંધાવ્યો છે. આ પ્રદર્શન તેને Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund અને SBI CRISIL IBX Gilt Index - Apr 2029 Fund જેવા ફંડ્સથી આગળ રાખે છે, જે બંનેએ સમાન સમયગાળામાં 7.6% નું રિટર્ન આપ્યું હતું.
આ રેન્કિંગ ખાસ કરીને તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ માટે છે જેમની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ઓછામાં ઓછી ₹1,500 કરોડ છે. આ યાદીમાં, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund સૌથી વધુ એસેટ બેઝ ધરાવે છે, જે લગભગ ₹3,196.3 કરોડ છે.
સતત રિટર્નની વાત કરીએ તો, SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund એ તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સામે સતત સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. ત્રણ વર્ષના ગાળામાં, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 0.8 ટકા વધુ રિટર્ન આપ્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ 7.1% રહ્યું. એક વર્ષના સમયગાળામાં આ તફાવત નોંધપાત્ર રીતે વધી ગયો, જ્યાં ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 2.0 ટકા વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું, તે સમયે બેન્ચમાર્ક 2.6% રિટર્ન આપી રહ્યું હતું.
રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ફંડનું નેતૃત્વ વિશ્લેષણના સમયગાળાના આધારે બદલાઈ શકે છે. જ્યારે SBI ફંડ ત્રણ વર્ષના મેટ્રિક્સમાં અગ્રેસર છે, ત્યારે અન્ય ફંડ્સ ટૂંકા ગાળામાં મજબૂત રહ્યા છે. ઉદાહરણ તરીકે, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund એ એક મહિના અને ત્રણ મહિનાના રિટર્નમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું હતું. આ ઉપરાંત, Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund એ એક વર્ષના ગાળામાં 6.0% ના રિટર્ન સાથે ટોચનું પ્રદર્શન કર્યું હતું.
રોકાણકારો માટે, આ આંકડા દર્શાવે છે કે માત્ર એક સમયગાળા પર આધાર રાખવાને બદલે વિવિધ સમયગાળામાં પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરવી કેટલી મહત્વપૂર્ણ છે. ગિલ્ટ ફંડ્સ (Gilt funds) અને SDL (State Development Loan) ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વ્યાજ દરમાં થતા ફેરફારો અને બોન્ડ યીલ્ડમાં થતા ઉતાર-ચઢાવ પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોય છે. આ ફંડ્સનું પ્રદર્શન ઘણીવાર અંતર્ગત બોન્ડ્સની મેચ્યોરિટી પ્રોફાઇલ અને હોલ્ડિંગ પીરિયડ દરમિયાન પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરના વાતાવરણ દ્વારા નક્કી થાય છે. ભવિષ્યમાં આ ફંડ્સનું પ્રદર્શન RBI ની મોનેટરી પોલિસી, સરકારી બોન્ડ યીલ્ડમાં થતી હલચલ અને દરેક ઇન્ડેક્સ ફંડ દ્વારા અપનાવવામાં આવતી ડ્યુરેશન સ્ટ્રેટેજી દ્વારા પ્રભાવિત થતું રહેશે.