SBI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડે છેલ્લા એક મહિનામાં તેના પીઅર્સને પાછળ છોડી દીધા છે, જેમાં **4%** નો જંગી ફાયદો જોવા મળ્યો છે. જોકે ટૂંકા ગાળામાં આ ફંડ આગળ છે, પરંતુ રોકાણકારોએ ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund જેવા અન્ય મુખ્ય ફંડ્સની સરખામણીમાં તેના લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ. રોકાણની સુસંગતતા સમજવા માટે વિવિધ સમયગાળામાં ફંડ્સની સરખામણી કરવી અત્યંત જરૂરી છે.
SBI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડનું શાનદાર પ્રદર્શન
SBI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડે તાજેતરમાં ડિવિડન્ડ-યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે, છેલ્લા એક મહિનામાં 4% નું વળતર નોંધાવ્યું છે. આ પ્રદર્શન તેને સમાન કેટેગરીમાં ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund (જેણે 3.5% નું વળતર આપ્યું) અને HDFC Dividend Yield Fund (જેણે 2.6% નું વળતર આપ્યું) જેવા પ્રતિસ્પર્ધીઓ કરતાં આગળ રાખે છે. આ સરખામણી ફક્ત ₹1,500 કરોડ થી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સ માટે જ કરવામાં આવી છે.
ફંડનું કદ અને પ્રદર્શન
₹8,309.9 કરોડ ના ભંડોળ સાથે, SBI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ હાલમાં આ જૂથમાં સૌથી મોટું છે. છેલ્લા એક મહિનામાં, આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને પણ પાછળ છોડી દીધો, જેણે તે જ સમયગાળામાં કોઈ વળતર નોંધાવ્યું ન હતું. જોકે, એક વર્ષના પ્રદર્શન પર નજર કરીએ તો ચિત્ર થોડું અલગ છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, SBI ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડે 2.4% નું વળતર આપ્યું હતું, જે તેના બેન્ચમાર્ક વળતર 4.4% થી ઓછું હતું. આ ટૂંકા ગાળાની બજારની વધઘટ અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ વચ્ચેનો તફાવત દર્શાવે છે.
સમય મર્યાદા શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, ફક્ત એક મહિનાના આંકડા પર આધાર રાખવો ગેરમાર્ગે દોરી શકે છે. જ્યારે SBI ફંડ ટૂંકા ગાળાના ચાર્ટમાં આગળ છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના ડેટા દર્શાવે છે કે અન્ય ફંડ્સ વધુ સુસંગત રહ્યા છે. ઉદાહરણ તરીકે, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund એ ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં 18.5% ના વળતર સાથે મજબૂત પરિણામો દર્શાવ્યા છે. વધુમાં, SBI ના ટોચના ફંડે પણ છેલ્લા છ મહિનામાં -1.9% નું નકારાત્મક વળતર દર્શાવ્યું છે, જે ઇક્વિટી બજારોમાં રહેલી અસ્થિરતાને રેખાંકિત કરે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ એવી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે નિયમિતપણે તેમના શેરધારકોને તેમના નફાનો એક ભાગ ચૂકવે છે. આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે મૂડી વૃદ્ધિ અને સ્થિર આવક વચ્ચે સંતુલન ઇચ્છતા રોકાણકારો દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે. કારણ કે આ ફંડ્સના ચોક્કસ રોકાણ આદેશો હોય છે, તેમની સમાન વ્યૂહરચનાઓનું પાલન કરતા પીઅર્સ સાથે સરખામણી કરવી શ્રેષ્ઠ છે. વિવિધ જોખમ પ્રોફાઇલ અથવા એસેટ ફાળવણીવાળા ફંડ્સ સાથે તેમની સરખામણી કરવાથી ફંડ મેનેજર તેમના પ્લાનનું કેટલું સારું અમલીકરણ કરી રહ્યા છે તેનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન પ્રદાન કરી શકશે નહીં. રોકાણકારો એ ટ્રેક કરવા માગી શકે છે કે ડિવિડન્ડ ચૂકવતી કંપનીઓની ચુકવણી નીતિઓ બદલાતી વખતે આ ફંડ્સ તેમના પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે સમાયોજિત કરે છે, અને ફક્ત તાજેતરના માસિક લાભોને બદલે ત્રણ-વર્ષ અને પાંચ-વર્ષની વિન્ડોમાં સુસંગતતા પર ધ્યાન આપી શકે છે.