Quant Mutual Fund ની પાંચ સ્કીમોએ છેલ્લા દાયકામાં વાર્ષિક **20%** થી વધુ SIP રિટર્ન આપ્યું છે. આ ફંડ્સમાં **₹10,000** માસિક રોકાણ **₹37 લાખ** થી **₹48 લાખ** સુધી પહોંચ્યું છે. જોકે, એ ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે કે આ ફંડ્સમાં અન્ય માર્કેટ એવરેજ ફંડ્સ કરતાં વધુ વોલેટિલિટી (Volatility) જોવા મળી શકે છે.
10 વર્ષમાં રોકાણકારોની કમાણી
Quant Mutual Fund રોકાણકારો માટે સતત ચર્ચાનો વિષય બની રહ્યો છે. છેલ્લા 10 વર્ષના સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) રિટર્નના આધારે, તેની પાંચ સ્કીમોએ તેમના સંબંધિત કેટેગરીમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. આ ડેટા દર્શાવે છે કે ઇક્વિટી-ફોકસ્ડ પોર્ટફોલિયોમાં લાંબા ગાળાના શિસ્તબદ્ધ રોકાણની સંપત્તિ સર્જન પર કેવી અસર પડે છે.
મુખ્ય કેટેગરીમાં પ્રદર્શન
Quant Small Cap Fund Direct એ છેલ્લા 10 વર્ષમાં 26.16% નું વાર્ષિક SIP રિટર્ન આપ્યું છે, જે તેની સેગમેન્ટમાં અગ્રણી છે. આ ફંડમાં ₹10,000 નું માસિક રોકાણ આશરે ₹47.66 લાખ સુધી પહોંચ્યું હશે. અન્ય નોંધપાત્ર પ્રદર્શન કરનારા ફંડ્સમાં Quant Infrastructure Fund (વાર્ષિક 23.81%) અને Quant Multi Asset Allocation Fund (22.79%) નો સમાવેશ થાય છે. Quant ELSS Tax Saver Fund અને Quant Flexi Cap Fund એ પણ સમાન 10-વર્ષના સમયગાળામાં અનુક્રમે 21.88% અને 21.32% નું સારું રિટર્ન આપ્યું છે.
રોકાણ શૈલી અને જોખમોને સમજવા
આટલું ઊંચું રિટર્ન મેળવ્યું હોવા છતાં, રોકાણકારો માટે તેની પાછળની વ્યૂહરચના સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. Quant Mutual Fund તેની ક્વોન્ટિટેટિવ ડેટા (Quantitative Data) આધારિત સ્ટોક પસંદગી અને સેક્ટર એલોકેશન (Sector Allocation) માટે જાણીતું છે. આ પદ્ધતિ ઘણીવાર કોન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયો (Concentrated Portfolios) અને ઊંચા ટર્નઓવર (Higher Turnover) તરફ દોરી જાય છે, જેના કારણે હોલ્ડિંગ્સમાં વારંવાર ફેરફાર થઈ શકે છે.
નાણાકીય ડેટા સૂચવે છે કે આ ફંડ્સ ઘણીવાર તેમના કેટેગરી બેન્ચમાર્ક (Category Benchmarks) કરતાં વધુ સારું રિસ્ક-એડ્જસ્ટેડ રિટર્ન (Risk-Adjusted Basis) આપે છે, જે ઉચ્ચ શાર્પ (Sharpe) અને સોર્ટિનો રેશિયો (Sortino Ratios) માં પ્રતિબિંબિત થાય છે. પરંતુ, આ સફળતા ઊંચી વોલેટિલિટી સાથે આવે છે, જેનો અર્થ છે કે રોકાણના મૂલ્યમાં સ્ટાન્ડર્ડ ઇન્ડેક્સ ફંડ (Index Fund) અથવા વધુ રૂઢિચુસ્ત રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયોની તુલનામાં વધુ ઉતાર-ચઢાવ આવી શકે છે.
લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
આ સ્કીમોનું મૂલ્યાંકન કરતા રોકાણકારોએ ઐતિહાસિક રિટર્ન ઉપરાંત અન્ય પરિબળો પણ જોવા જોઈએ. આ ફંડ્સ ઘણીવાર ઊંચા વિશ્વાસવાળા, એક્ટિવ બેટ્સ (Active, High-Conviction Bets) લે છે, તેથી તેમનું પ્રદર્શન ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમની ચોક્કસ સ્ટોક પસંદગી સાથે ગાઢ રીતે જોડાયેલું છે. તેમના પીઅર્સ (Peers) સાથે સરખામણી કરતી વખતે, રોકાણકારો નોંધી શકે છે કે આ ફંડ્સ ઘણીવાર અલગ રિસ્ક પ્રોફાઇલ (Risk Profile) જાળવી રાખે છે, જેનો અર્થ છે કે તેઓ માર્કેટ કરેક્શન્સ (Market Corrections) પર વધુ નિષ્ક્રિય અથવા બેન્ચમાર્ક-હગિંગ (Benchmark-Hugging) વ્યૂહરચના અનુસરતા ફંડ્સ કરતાં અલગ રીતે પ્રતિક્રિયા આપી શકે છે.
આ ફંડ્સને ટ્રેક કરતા રોકાણકારો માટે, આગામી મહત્વપૂર્ણ નિરીક્ષણ ફંડ હાઉસના ક્વોન્ટિટેટિવ મોડેલ (Quantitative Model) ની વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં (Market Cycles) સુસંગતતા હશે. રોકાણકારો ફંડના ટોચના સેક્ટર એક્સપોઝર (Top Sector Exposures) અથવા પોર્ટફોલિયો કોન્સન્ટ્રેશન (Portfolio Concentration) માં થયેલા ફેરફારો માટે ફંડની નવીનતમ ફેક્ટ શીટ (Fact Sheet) તપાસી શકે છે, કારણ કે જો માર્કેટની સ્થિતિ બદલાય તો ફંડ કેવું પ્રદર્શન કરી શકે છે તે સમજવા માટે આ તત્વો નિર્ણાયક છે.