Quant Multi Asset Allocation Fund એ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 21% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યો છે, જે તેના બેન્ચમાર્ક 7.2% ના વળતર કરતાં ઘણો વધારે છે. આ શાનદાર પ્રદર્શન તેને મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સમાં અગ્રણી બનાવે છે.
Quant Multi Asset Allocation Fund નો અદભૂત દેખાવ!
ACE MF ના આંકડા મુજબ, Quant Multi Asset Allocation Fund એ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 21.0% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) હાંસલ કર્યો છે. આ પ્રદર્શન ખાસ એટલા માટે છે કારણ કે તેણે તેના બેન્ચમાર્ક દ્વારા આપવામાં આવેલા 7.2% ના વળતરને નોંધપાત્ર રીતે પાછળ છોડી દીધું છે.
આ અસરકારક વળતર ફંડની સક્રિય વ્યૂહરચના દર્શાવે છે, જેમાં માર્કેટની વધઘટનો લાભ લેવા માટે ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડ જેવી એસેટ ક્લાસમાં એક્સપોઝરને સમાયોજિત કરવામાં આવે છે.
સ્પર્ધકો સામે પ્રદર્શન (Performance Against Peers)
₹1,500 કરોડ થી વધુ એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવતા ફંડ્સની સરખામણીમાં, આ સ્કીમ હાલમાં ત્રણ-વર્ષના વળતરમાં ટોચનું સ્થાન ધરાવે છે. તેની સરખામણીમાં, Nippon India Multi Asset Allocation Fund એ સમાન ત્રણ-વર્ષના સમયગાળામાં 17.5% CAGR આપ્યો છે, જ્યારે UTI Multi Asset Allocation Fund નો CAGR 15.3% રહ્યો છે. જ્યારે આ ફંડ્સ માર્કેટ શેર માટે સ્પર્ધા કરે છે, ત્યારે SBI Multi Asset Allocation Fund ટોચની પાંચ સ્કીમ્સમાં સૌથી મોટો કોર્પસ ધરાવે છે, જે ₹19,354.2 કરોડ મેનેજ કરે છે.
સતત વળતરનું મૂલ્યાંકન
રોકાણકારો વિવિધ માર્કેટ પરિસ્થિતિઓમાં ફંડના પ્રદર્શનને સમજવા માટે અલગ-અલગ સમયગાળાને ધ્યાનમાં લે છે. Quant સ્કીમ ત્રણ-વર્ષની શ્રેણીમાં અગ્રણી છે, પરંતુ ટૂંકા ગાળાના ડેટા અલગ પેટર્ન દર્શાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, UTI Multi Asset Allocation Fund એ 1.8% ના લાભ સાથે એક-મહિનાના વળતર ચાર્ટમાં શ્રેષ્ઠ દેખાવ કર્યો હતો અને 3.6% ના વળતર સાથે ત્રણ-મહિનાના ધોરણે પણ આઉટપરફોર્મ કર્યું હતું.
મહત્વપૂર્ણ સૂચના: ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી નથી. મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સમાં ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડ જેવી અંતર્ગત એસેટ્સ સંબંધિત જોખમો રહેલા છે. આ એસેટ ક્લાસની અસ્થિરતા ફંડના નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) પર અસર કરી શકે છે. વધુમાં, સક્રિય મેનેજમેન્ટ વ્યૂહરચનાઓ અંડરપર્ફોર્મન્સના સમયગાળા તરફ દોરી શકે છે જો મેનેજરનો માર્કેટ વ્યૂહરચના વાસ્તવિક માર્કેટ ટ્રેન્ડ સાથે સુસંગત ન હોય.
આ ફંડ્સને ટ્રેક કરતા રોકાણકારોએ માત્ર વાર્ષિક વળતરથી આગળ જોવું જોઈએ. ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયો, પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર (જે સૂચવે છે કે ફંડ મેનેજર કેટલી વાર એસેટ્સ ખરીદે અને વેચે છે) અને એકંદર રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્ન (જેમ કે શાર્પ રેશિયો) જેવા મેટ્રિક્સ પર નજર રાખવી ઉપયોગી છે.