Nippon India મલ્ટી-એસેટ ઓમ્ની ફંડ-ઓફ-ફંડ્સે (FoF) હાઇબ્રિડ કેટેગરીમાં સૌથી વધુ 9.0% નું એક વર્ષનું રિટર્ન આપીને ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. જોકે, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ફંડ રેન્કિંગ્સ ટૂંકા ગાળાના ચાર્ટ પ્રમાણે બદલાતા રહે છે.
Nippon India મલ્ટી-એસેટ ઓમ્ની FoF નું પ્રદર્શન
Nippon India મલ્ટી-એસેટ ઓમ્ની ફંડ-ઓફ-ફંડ્સે (FoF) છેલ્લા એક વર્ષમાં 9.0% નો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) નોંધાવ્યો છે. આ સાથે, આ ફંડ હાઇબ્રિડ ફંડ-ઓફ-ફંડ્સ કેટેગરીમાં ટોચ પર રહ્યું છે. 2 જુલાઈના આંકડા મુજબ, આ પ્રદર્શન Kotak Multi Asset Omni FoF (જેણે 8.0% રિટર્ન આપ્યું) અને ICICI Pru Income plus Arbitrage Omni FoF (જેણે 6.5% રિટર્ન આપ્યું) જેવા સ્પર્ધકો કરતાં ચડિયાતું રહ્યું.
એસેટ સાઈઝ અને પ્રદર્શનનો સંદર્ભ
આ રિટર્નનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે ફંડના કદ પર પણ ધ્યાન આપવું જરૂરી છે. આ રેન્કિંગ પદ્ધતિમાં ફક્ત ₹1,500 કરોડ થી વધુ એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવતી સ્કીમ્સનો સમાવેશ થાય છે. આ સેગમેન્ટમાં, HDFC Multi-Asset Active FoF સૌથી મોટો કોર્પસ ધરાવે છે, જે ₹5,846 કરોડ છે. Nippon India ના ફંડે એક વર્ષ, ત્રણ મહિના અને ત્રણ વર્ષની કેટેગરીમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે, જ્યારે HDFC ફંડે એક મહિનાના રિટર્નમાં 2.2% સાથે પ્રથમ સ્થાન પ્રાપ્ત કર્યું.
બેન્ચમાર્કની સરખામણીનું મહત્વ
Nippon India મલ્ટી-એસેટ ઓમ્ની FoF નું પ્રદર્શન તેના બેન્ચમાર્કની સરખામણીમાં નોંધપાત્ર છે. ફંડે એક વર્ષના સમયગાળામાં તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 9.0 ટકા પોઈન્ટ વધુ રિટર્ન આપ્યું, કારણ કે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સે પોતે 0.0% રિટર્ન નોંધાવ્યું હતું. ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં આ તફાવત વધુ વધ્યો, જ્યાં ફંડે 17.9% રિટર્ન સામે બેન્ચમાર્ક 0.0% રિટર્ન નોંધાવ્યું.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રેન્કિંગ્સ ઘણીવાર વિશ્લેષણના ચોક્કસ સમયગાળાના આધારે બદલાતા રહે છે. જે ફંડ એક વર્ષમાં સારું પ્રદર્શન કરે છે તે એક મહિના કે ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સમાન મજબૂતી ન પણ દર્શાવે, જેમ કે HDFC ફંડનું ટૂંકા ગાળાનું પ્રભુત્વ દર્શાવે છે. રોકાણકારો માટે, તાજેતરના રિટર્ન ટેબલ પર સંપૂર્ણપણે ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાનું ટાળવું જોઈએ.
કોઈપણ હાઇબ્રિડ FoF રોકાણકાર માટે પ્રાથમિક ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબત એ છે કે અંતર્ગત એસેટ એલોકેશન સ્ટ્રેટેજી. આ ફંડ્સ ઇક્વિટી, ડેટ અને ઘણીવાર ગોલ્ડ જેવી અન્ય અસ્કયામતોમાં એક્સપોઝર મેળવવા માટે અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ-ઓફ-ફંડ્સ હોવાને કારણે, રોકાણકારોએ કુલ એક્સપેન્સ રેશિયો (Total Expense Ratio) વિશે જાગૃત રહેવું જોઈએ, જે નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતાં વધુ હોઈ શકે છે કારણ કે તેમાં ફીના બે સ્તરો હોય છે - એક FoF સ્તરે અને બીજું અંતર્ગત સ્કીમના સ્તરે. રોકાણ કરતા પહેલા, ફંડના ડિસ્ક્લોઝર ડોક્યુમેન્ટ્સની સમીક્ષા કરવી આવશ્યક છે જેથી મેનેજર કેટલી વાર પોર્ટફોલિયોને રિબેલેન્સ કરે છે અને તે નિર્ણયોએ ઐતિહાસિક રીતે વિવિધ બજાર ચક્રો દરમિયાન રિટર્નને કેવી રીતે અસર કરી છે તે સમજી શકાય.