Nippon India Floater Fund એ તાજેતરના 3 મહિનામાં 2.5% નું શાનદાર વળતર આપ્યું છે, જે ₹1,500 કરોડથી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સમાં સર્વોત્કૃષ્ટ છે. રોકાણકારોએ આ ડેટ ફંડ્સ પર ધ્યાન રાખવું જોઈએ કારણ કે તે વ્યાજ દરમાં થતી વધઘટને મેનેજ કરી શકે છે.
Nippon India Floater Fund નો શ્રેષ્ઠ દેખાવ
બજાર ડેટા મુજબ, Nippon India Floater Fund ફ્લોટિંગ-રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં ટોચ પર રહ્યું છે. 2 જુલાઈ, 2026 ના આંકડા મુજબ, છેલ્લા ત્રણ મહિનામાં આ ફંડે 2.5% નું વળતર આપ્યું છે, જે તેના હરીફો કરતા વધુ છે.
₹1,500 કરોડ થી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સની વાત કરીએ તો, HDFC Floating Rate Debt Fund એ આ ગાળામાં 2.4% અને ICICI Pru Floating Interest Fund એ 2.3% નું વળતર મેળવ્યું છે.
ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ શું છે?
આ ખાસ પ્રકારના ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે ફ્લોટિંગ વ્યાજ દર ધરાવતા બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. અર્થતંત્રમાં વ્યાજ દરો બદલાય ત્યારે આ ફંડ્સ જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે, કારણ કે બોન્ડ્સ પર મળતું વ્યાજ સમયાંતરે રીસેટ થાય છે.
આ ફંડ્સનો દેખાવ મુખ્યત્વે વ્યાજ દરનું વાતાવરણ, બોન્ડ્સની ક્રેડિટ ક્વોલિટી અને ફંડ મેનેજરની ડ્યુરેશન બેટ્સને મેનેજ કરવાની ક્ષમતા પર આધાર રાખે છે.
અલગ-અલગ સમયગાળામાં દેખાવ
રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ફંડ્સનો લીડરશીપ પોઝિશન સ્થિર નથી અને રોકાણના સમયગાળાના આધારે બદલાતી રહે છે. જ્યારે Nippon India 3 મહિના માટે આગળ છે, ત્યારે HDFC Floating Rate Debt Fund 6 મહિનાના સમયગાળામાં 3.3% વળતર સાથે લીડ કરે છે. એક વર્ષના સમયગાળામાં, ICICI Pru Floating Interest Fund 6.5% વળતર સાથે શ્રેષ્ઠ દેખાવ કરી રહ્યું છે. ત્રણ વર્ષના લાંબા ગાળામાં, HDFC Floating Rate Debt Fund 7.8% વળતર સાથે ટોચ પર છે.
રોકાણકારો માટે શું મહત્વનું?
આ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, તેમના પોતાના બેન્ચમાર્ક સામે વળતરની તુલના કરવી વધુ માહિતીપ્રદ છે. ઉદાહરણ તરીકે, Nippon India Floater Fund એ તેના એક વર્ષના બેન્ચમાર્કને 3.4% પોઈન્ટથી વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, જ્યારે ત્રણ વર્ષમાં તેણે બેન્ચમાર્કને 0.6% પોઈન્ટથી પાછળ છોડ્યું છે.
રોકાણકારોએ ફંડની વિવિધ વ્યાજ દર ચક્ર દરમિયાનની સ્થિરતા પર નજર રાખવી જોઈએ. આર્થિક પરિસ્થિતિઓ બદલાતા, ક્રેડિટ રિસ્ક અને ડ્યુરેશન સ્ટ્રેટેજી ફંડના વળતરને અસર કરી શકે છે. રોકાણકારો ફંડની પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારો, બોન્ડ્સની સરેરાશ મેચ્યોરિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની ક્રેડિટ ક્વોલિટી જેવી વિગતો માટે માસિક ફેક્ટ શીટ્સ જોઈ શકે છે.