Whalesbook
Motilal Oswal Midcap Fund નો દમદાર દેખાવ
Motilal Oswal Midcap Fund એ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 24.76% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) હાંસલ કરીને અસાધારણ પ્રદર્શન કર્યું છે. 2014 માં લોન્ચ થયેલા આ ફંડે તેની શરૂઆતથી અત્યાર સુધીમાં 21% થી વધુ રિટર્ન આપ્યું છે. ફંડ મેનેજમેન્ટ ફાઇનાન્સિયલ અને ટેકનોલોજી સેક્ટર પર ફોકસ કરે છે, જેમાં One97 Communications અને Persistent Systems જેવા સ્ટોક્સ મુખ્ય છે. આ ફંડમાં વોલેટિલિટી (Volatility) અન્ય ફંડ્સની સરખામણીમાં વધુ જોવા મળી છે. જો કોઈ રોકાણકારે પાંચ વર્ષ પહેલા ₹1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોત, તો આજે તેની કિંમત આશરે ₹3.02 લાખ થઈ ગઈ હોત.
Large & Midcap Fund: વૃદ્ધિ અને સ્થિરતાનું મિશ્રણ
Motilal Oswal Large & Midcap Fund એ પણ પાંચ વર્ષમાં 22.25% નો મજબૂત CAGR નોંધાવ્યો છે. 2019 માં લોન્ચ થયેલ આ ફંડ વૃદ્ધિ અને સ્થિરતા બંનેના લાભ આપવાનો હેતુ ધરાવે છે, જેના કારણે તેણે પ્રભાવશાળી આલ્ફા (Alpha) અને સારા રિસ્ક-એડ્જસ્ટેડ રિટર્ન આપ્યા છે. Muthoot Finance અને CG Power તેના મુખ્ય રોકાણોમાં સામેલ છે. આ ફંડમાં ₹1 લાખનું રોકાણ આજે લગભગ ₹2.73 લાખ ની કિંમતનું હશે.
ELSS Tax Saver Fund: ટેક્સ બચાવો, કમાણી વધારો
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund પણ ટોચના પરફોર્મર્સમાં સામેલ છે, જેણે પાંચ વર્ષમાં 20.12% નો CAGR આપ્યો છે. આ સ્કીમ ટેક્સ લાભો સાથે ત્રણ વર્ષના લોક-ઇન (Lock-in) પીરિયડ સાથે આવે છે. MCX અને Piramal Finance જેવા શેર્સ તેના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ છે. આ ફંડ ઊંચી વોલેટિલિટી સાથે મજબૂત આલ્ફા પ્રદાન કરે છે, પરંતુ 'વેરી હાઈ રિસ્ક' કેટેગરીમાં કાર્યરત છે. ₹1 લાખના શરૂઆતી રોકાણની વર્તમાન કિંમત આશરે ₹2.50 લાખ છે.
એક્ટિવ મેનેજમેન્ટનું પરિણામ
આ Motilal Oswal ફંડ્સ દ્વારા સતત ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શન માત્ર માર્કેટના મોમેન્ટમ (Momentum) પર આધારિત નથી, પરંતુ તેના એક્ટિવ ફંડ મેનેજમેન્ટ (Active Fund Management) અને શ્રેષ્ઠ સ્ટોક પસંદગી (Stock Selection) નું પરિણામ છે. રોકાણકારોએ નોંધ લેવી જોઈએ કે ત્રણેય ફંડ્સ 'વેરી હાઈ રિસ્ક' કેટેગરીમાં આવે છે. તેથી, તેઓ માત્ર ઊંચું રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા ધરાવતા અને બજારની વધઘટ માટે તૈયાર લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે જ યોગ્ય છે.