Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund એ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં **20.1%** ના કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) સાથે ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શન કર્યું છે. આ વળતર તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં **12%** વધુ છે.
Motilal Oswal ELSS Fund નું શાનદાર પ્રદર્શન
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) કેટેગરીમાં Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund એ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 20.1% નો CAGR હાંસલ કરીને પોતાનું શ્રેષ્ઠ સ્થાન જાળવી રાખ્યું છે. આ આંકડો તેના બેન્ચમાર્ક દ્વારા આપવામાં આવેલા 8.2% ના વળતર કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે, જે 12 ટકા પોઈન્ટ નો મોટો તફાવત દર્શાવે છે.
એટલું જ નહીં, ફંડે એક વર્ષના સમયગાળામાં પણ 6 ટકા પોઈન્ટ થી તેના બેન્ચમાર્કને પાછળ છોડી દીધું, જ્યારે બેન્ચમાર્કનો એક વર્ષનો વળતર -1.7% રહ્યો હતો.
સમયના ગાળા પ્રમાણે પ્રદર્શનમાં ભિન્નતા
જ્યારે ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં Motilal Oswal ELSS Fund ટોચ પર રહ્યું છે, ત્યારે ELSS કેટેગરીમાં અન્ય સમયગાળા માટે લીડરશીપ બદલાતી રહે છે. ઉદાહરણ તરીકે, Quant ELSS Tax Saver Fund એ છેલ્લા એક વર્ષમાં 13% નું વળતર આપીને અને ત્રણ મહિનાના ગાળામાં 5.1% નો વધારો કરીને ટૂંકા ગાળામાં મજબૂત ગતિ દર્શાવી છે. HSBC ELSS Tax Saver Fund એ બજારમાં ઉતાર-ચઢાવના સમયગાળા દરમિયાન એક મહિનામાં 0% ના સ્થિર વળતર સાથે પોતાની સ્થિતિ જાળવી રાખી હતી.
રોકાણકારો માટે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
ELSS ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, રોકાણકારો માત્ર ઐતિહાસિક વળતર જ નહીં, પરંતુ ફંડનું કદ (Assets Under Management - AUM) પણ ધ્યાનમાં લે છે. SBI ELSS Tax Saver Fund, જે ₹31,839.3 કરોડ ના AUM સાથે મોટી હાજરી ધરાવે છે, તેણે ત્રણ વર્ષમાં 15.4% નું વળતર આપ્યું છે. HSBC ELSS Tax Saver Fund પણ 15.9% ના ત્રણ વર્ષના CAGR સાથે સ્પર્ધામાં ટકી રહ્યું છે.
રોકાણકારોએ સમજવું જોઈએ કે ફક્ત એક જ સમયગાળાના વળતરના આધારે ટેક્સ-સેવિંગ ફંડ પસંદ કરવું ગેરમાર્ગે દોરી શકે છે. ELSS ફંડ્સમાં ફરજિયાત ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન પિરિયડ હોવાથી, ટૂંકા ગાળાના ઉછાળા કરતાં લાંબા ગાળાની સ્થિરતાને વધુ પ્રાધાન્ય આપવામાં આવે છે. બજારના ચક્રો (market cycles) વિવિધ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓને અલગ અલગ રીતે અસર કરે છે. નવા રોકાણકારોએ હાલના ટોચના પ્રદર્શન કરતાં ફંડ મેનેજરની વિવિધ બજાર પરિસ્થિતિઓમાં વળતર જાળવી રાખવાની ક્ષમતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ. આ ઉપરાંત, ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયો, પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર અને બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચનામાં થતા ફેરફારો પર નજર રાખવી જરૂરી છે.