Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund એ છેલ્લા ત્રણ મહિનામાં 19.5% નું વળતર નોંધાવ્યું છે, જે ₹1,500 કરોડથી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સની કેટેગરીમાં ટોચ પર છે. રોકાણકારો સામાન્ય રીતે આ ટેક્સ-સેવિંગ સ્કીમનો ઉપયોગ સેક્શન 80C ના લાભો અને ઇક્વિટી માર્કેટ એક્સપોઝર બંને માટે કરે છે, જોકે વિવિધ સમયગાળામાં પરફોર્મન્સ નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે.
શું થયું?
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund છેલ્લા ત્રણ મહિનાના પરફોર્મન્સના આધારે ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) કેટેગરીમાં સૌથી વધુ વળતર આપનાર ફંડ તરીકે ઉભરી આવ્યું છે. 2 જુલાઈ, 2026 સુધીના ડેટા મુજબ, ફંડે 19.5% નું વળતર આપ્યું છે. આ રેન્કિંગમાં ફક્ત તે ELSS ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે જે મેનેજમેન્ટ હેઠળ ઓછામાં ઓછી ₹1,500 કરોડની સંપત્તિ ધરાવે છે. આ જ ત્રણ મહિનાના સમયગાળા માટે Quant ELSS Tax Saver Fund 18.6% અને Invesco India ELSS Tax Saver Fund 15.8% ના વળતર સાથે અન્ય નોંધપાત્ર પરફોર્મર્સ છે.
વિવિધ સમયગાળામાં પરફોર્મન્સ
તાજેતરનું ત્રણ મહિનાનું પરફોર્મન્સ નોંધપાત્ર હોવા છતાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વળતર સમયગાળાના આધારે ઘણીવાર બદલાય છે. Motilal Oswal ફંડ છ મહિનાના પરફોર્મન્સ ચાર્ટમાં પણ 10.1% ના ગેઇન સાથે ટોચ પર છે. જોકે, એક વર્ષના રિટર્નની વાત કરીએ તો લીડરશિપ બદલાય છે, જ્યાં Quant ELSS Tax Saver Fund 8.7% ના વળતર સાથે લીડર તરીકે નોંધાયું છે. ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં, Motilal Oswal ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 12.9 ટકા પોઇન્ટ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.
રોકાણકારો ELSS પરફોર્મન્સ કેવી રીતે જુએ છે?
ELSS ફંડ્સ અનન્ય છે કારણ કે તેઓ ટેક્સ પ્લાનિંગને ઇક્વિટી માર્કેટ રોકાણ સાથે જોડે છે. આવકવેરા કાયદાની કલમ 80C હેઠળ, રોકાણકારો આ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણ પર કપાતનો દાવો કરી શકે છે, પરંતુ તેમણે ફરજિયાત ત્રણ વર્ષના લોક-ઇન સમયગાળા માટે પ્રતિબદ્ધ થવું પડે છે. કારણ કે આ ફંડ્સ મુખ્યત્વે સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરે છે, બજારની પરિસ્થિતિઓના આધારે તેમનું મૂલ્ય વધઘટ થાય છે. ત્રણ મહિના જેવા ટૂંકા ગાળામાં ટોચનું પ્રદર્શન કરનાર ફંડ ભવિષ્યમાં સમાન પરિણામોની ખાતરી આપતું નથી, કારણ કે ઇક્વિટી બજારો સેક્ટરના વલણો અને વ્યાપક આર્થિક ફેરફારોથી પ્રભાવિત થાય છે.
અપેક્ષાઓનું સંચાલન
ફંડ રેન્કિંગ્સ જોતા રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે પરફોર્મન્સ ઘણીવાર ચક્રીય હોય છે. ટૂંકા ગાળાની વિન્ડોમાં અગ્રણી રહેલું ફંડ લાંબા ગાળા જેવા કે પાંચ કે દસ વર્ષમાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરતા પીઅર્સની તુલનામાં અલગ વ્યૂહરચના અથવા સેક્ટર ફાળવણી ધરાવી શકે છે. આ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, ટૂંકા ગાળાના ટકાવારી ગેઇન ઉપરાંત ફંડની સ્થિરતા, ફંડ મેનેજરનો અનુભવ અને બજારમાં ઘટાડા દરમિયાન તેમજ તેજી દરમિયાન તેનું પ્રદર્શન જોવું મદદરૂપ થાય છે. એક્સપેન્સ રેશિયો અને ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલા ચોક્કસ સ્ટોક્સ પણ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણને માત્ર પોઈન્ટ-ટુ-પોઈન્ટ રિટર્ન કરતાં વધુ પ્રભાવિત કરતા મહત્વપૂર્ણ પરિબળો છે.