Mirae Asset Equity Savings Fund એ છેલ્લા ત્રણ મહિનામાં **5.2%** નું વળતર આપીને ₹1,500 કરોડથી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સમાં પ્રથમ સ્થાન મેળવ્યું છે. જોકે, આ ટૂંકા ગાળાની સિદ્ધિ છે અને લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે માત્ર આ આંકડા પૂરતા નથી.
શું થયું?
Mirae Asset Equity Savings Fund, ₹1,500 કરોડથી વધુની સંપત્તિ ધરાવતા ઇક્વિટી-સેવિંગ્સ કેટેગરીમાં સૌથી શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર ફંડ તરીકે ઉભરી આવ્યું છે. 30 જૂન, 2026 ના રોજ પૂરા થયેલા ત્રણ મહિનાના ગાળામાં તેણે 5.2% નું વળતર આપ્યું છે. આ સિદ્ધિ સાથે, તેણે આ સેગમેન્ટના અન્ય મુખ્ય ફંડ્સને પાછળ છોડી દીધા છે.
આ કેટેગરીમાં સૌથી વધુ ₹10,108.2 કરોડની સંપત્તિ ધરાવતા Kotak Equity Savings Fund એ 5.0% ના વળતર સાથે બીજું સ્થાન મેળવ્યું. જ્યારે HDFC Equity Savings Fund એ આ જ સમયગાળામાં 3.4% નો વધારો નોંધાવ્યો.
પ્રદર્શનમાં બદલાવ શા માટે?
Mirae Asset Equity Savings Fund ભલે ત્રણ મહિનાના પ્રદર્શન ચાર્ટમાં ટોચ પર હોય, પરંતુ આ કેટેગરીમાં લીડરશીપ કોઈ એક નિશ્ચિત સમયગાળા માટે નથી. છ મહિનાના સમયગાળામાં, SBI Equity Savings Fund 0.6% ના વળતર સાથે ટોચ પર હતું. આ બદલાતું લીડરબોર્ડ ટૂંકા ગાળાના વળતરની અસ્થિરતા દર્શાવે છે.
લાંબા ગાળાનું પ્રદર્શન
રોકાણકારો માટે ફંડના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન લાંબા ગાળા માટે કરવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. એક વર્ષના સમયગાળામાં, Kotak Equity Savings Fund 4.1% ના વળતર સાથે આગળ હતું. ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં પણ, Kotak Equity Savings Fund 9.7% ના વળતર સાથે ટોચ પર રહ્યું, જે Mirae Asset Equity Savings Fund ના તેટલા જ સમયગાળાના પ્રદર્શનની બરાબર છે.
બેન્ચમાર્ક સામે પ્રદર્શન
Mirae Asset Equity Savings Fund એ તેના બેન્ચમાર્કને હરાવવાની ક્ષમતા દર્શાવી છે. એક વર્ષમાં, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 0.8% વધુ વળતર આપ્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્ક પોતે 2.5% પર રહ્યું. ત્રણ વર્ષમાં આ ફાયદો વધુ સ્પષ્ટ થયો, જ્યાં ફંડે બેન્ચમાર્ક (જે 6.9% હતું) કરતાં 2.8% વધુ એટલે કે 9.7% નું વળતર આપ્યું.
રોકાણકારો માટે શું સૂચવે છે?
ટૂંકા ગાળામાં સારા પ્રદર્શનના કારણો ચોક્કસ બજાર પરિસ્થિતિઓ અથવા પોર્ટફોલિયો ગોઠવણ હોઈ શકે છે જે ભવિષ્યમાં પુનરાવર્તિત ન પણ થાય. તેથી, છેલ્લા ક્વાર્ટરના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર ફંડનો પીછો કરવાને બદલે, રોકાણકારોએ એવા ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ જે બજારના વિવિધ ચક્રોમાં સતત સારું પ્રદર્શન દર્શાવે અને લાંબા ગાળાની નાણાકીય યોજનાઓમાં બંધબેસતા હોય.