છેલ્લા મહિનામાં Kotak Floating Rate Fund તેના કેટેગરીમાં સૌથી વધુ **0.7%** વળતર સાથે ટોચ પર રહ્યું છે. જોકે, 6 મહિના અને 1 વર્ષના સમયગાળામાં અન્ય ફંડ્સનો દેખાવ વધુ મજબૂત જોવા મળ્યો છે.
Detailed Coverage
Kotak Floating Rate Fund નો માસિક દેખાવ
ગત મહિને Kotak Floating Rate Fund એ 0.7% નું વળતર મેળવીને તેના કેટેગરીમાં પ્રથમ સ્થાન પ્રાપ્ત કર્યું છે. આ આંકડા 22 જુલાઈ, 2026 સુધીના ડેટા પર આધારિત છે, જેમાં ઓછામાં ઓછા ₹1,500 કરોડ ની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવતા ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, Aditya Birla SL Floating Rate Fund અને UTI Floater Fund જેવા સ્પર્ધકોએ 0.6% નું વળતર નોંધાવ્યું હતું.
ટૂંકા અને લાંબા ગાળાના દેખાવની સરખામણી
જ્યારે Kotak Floating Rate Fund એક મહિનાના રેન્કિંગમાં આગળ છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના સમયગાળા માટે નેતૃત્વ બદલાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, ICICI Pru Floating Interest Fund એ મધ્યમથી લાંબા ગાળામાં વધુ સ્થિર દેખાવ કર્યો છે. આ ફંડે છેલ્લા છ મહિનામાં 3.2% અને છેલ્લા એક વર્ષમાં 6.1% નું વળતર મેળવીને આ ચોક્કસ સમયગાળામાં તેના સ્પર્ધકોને પાછળ છોડી દીધા છે.
ત્રણ વર્ષના દેખાવ પર નજર કરીએ તો, Kotak Floating Rate Fund એ 7.5% ના કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) સાથે મજબૂતાઈ દર્શાવી છે. Aditya Birla SL Floating Rate Fund પણ 7.3% CAGR સાથે નજીક છે.
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સને સમજવું
ફ્લોટિંગ રેટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે એવા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે જેમના વ્યાજ દરો બદલાતા રહે છે. જ્યારે વ્યાજ દરો વધે ત્યારે આ ફંડ્સને ફાયદો થાય છે, કારણ કે અંતર્ગત બોન્ડ્સ પરનું વળતર વધે છે. તેનાથી વિપરીત, જ્યારે વ્યાજ દરો સ્થિર રહે છે અથવા ઘટે છે, ત્યારે આ ફંડ્સ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ફંડ્સની તુલનામાં અલગ દેખાવ કરી શકે છે.
રોકાણકારોએ કોઈપણ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે ફક્ત તાજેતરના માસિક ડેટા પર આધાર રાખવાને બદલે, વિવિધ સમયગાળા (જેમ કે 1 વર્ષ, 3 વર્ષ, 5 વર્ષ) દરમિયાન તેના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. લાંબા ગાળામાં સતત સારું પ્રદર્શન એ ટૂંકા ગાળાની અસ્થાયી બજારની હિલચાલ કરતાં વધુ વિશ્વસનીય સૂચક છે.