Whalesbook
આ ફંડની 24 વર્ષની સફર દર્શાવે છે કે કેવી રીતે સતત અને લાંબા ગાળાનું રોકાણ કમ્પાઉન્ડિંગ (Compounding) ની શક્તિથી મોટી સંપત્તિનું સર્જન કરી શકે છે. 2 મે, 2002 ના રોજ શરૂ થયેલા આ ફંડમાં ₹10,000 ની માસિક SIP દ્વારા, રોકાણકારોએ 24 વર્ષમાં આશરે ₹74.2 લાખ રૂપિયા ભેગા કર્યા છે.
ફંડ મેનેજમેન્ટ અત્યંત સાવચેતીભર્યો અભિગમ અપનાવે છે. આ ફંડ શોર્ટ-ડ્યુરેશન ડેટ (Short-Duration Debt) પર ફોકસ કરે છે, જેમાં 1 થી 3 વર્ષમાં મેચ્યોર થતી સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ થાય છે. આ ઉપરાંત, ફંડના 80% થી 90% રોકાણ સુરક્ષિત ગણાતી સરકારી સિક્યોરિટીઝ (Sovereign Debt) અને ટોપ-રેટેડ (AAA) ડેટમાં કરવામાં આવે છે. આ રણનીતિ વ્યાજ દરોમાં થતા મોટા ફેરફારોની અસર ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
જ્યારે બેન્ચમાર્કની વાત કરીએ તો, Kotak Bond Short Term Fund ના ડાયરેક્ટ પ્લાન ગ્રોથ ઓપ્શન (Direct Plan Growth Option) એ તેના લોન્ચિંગ (Launch) થી અત્યાર સુધી 7.94% નો CAGR હાંસલ કર્યો છે. આ ઉપરાંત, તેણે તેના બેન્ચમાર્ક Nifty Short Duration Debt Index A-II કરતાં લગભગ 0.64% વધુ આલ્ફા (Alpha) જનરેટ કર્યો છે, જે ફંડ મેનેજર્સની કુશળતા દર્શાવે છે.
Kotak Mahindra Asset Management Company દ્વારા સંચાલિત આ ફંડ હાલમાં આશરે ₹15,220 કરોડ ની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવે છે. ફંડ મેનેજમેન્ટની જવાબદારી Deepak Agrawal (2007 થી) અને Abhishek Bisen (2022 થી) સંભાળી રહ્યા છે, જે ફંડને સ્થિરતા અને અનુભવ પ્રદાન કરે છે.
જે રોકાણકારો મધ્યમ ગાળા (ઓછામાં ઓછા 12+ મહિના) માટે ડેટ ફંડ્સમાં ઓછી વોલેટિલિટી (Volatility) સાથે રોકાણ કરવા ઇચ્છે છે, તેમના માટે આ ફંડ એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે. જોકે, એ વાતનું ધ્યાન રાખવું જરૂરી છે કે તમામ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વ્યાજ દર, ક્રેડિટ અને લિક્વિડિટી જેવા જોખમો રહેલા હોય છે. રોકાણકારોએ સમજવું જોઈએ કે વળતર બજારના પ્રદર્શન પર આધાર રાખે છે અને તેની કોઈ ગેરંટી હોતી નથી.