ICICI Prudential Asset Management 30 જૂને ICICI Prudential Multi-Asset Active Fund-of-Funds (FOF) લોન્ચ કરી રહ્યું છે. આ ફંડ-ઓફ-ફંડ્સ માર્કેટની વોલેટિલિટીને મેનેજ કરવા માટે ઇક્વિટી, ડેટ, ગોલ્ડ અને સિલ્વર જેવા એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરશે. રોકાણકારો ફક્ત ₹1,000ના ઓછામાં ઓછા રોકાણ સાથે ભાગ લઈ શકે છે. સબસ્ક્રિપ્શન 14 જુલાઈ સુધી ચાલુ રહેશે.
શું છે નવી ઓફર?
ICICI Prudential Asset Management Company (AMC) હવે રોકાણકારો માટે એક નવી સ્કીમ, ICICI Prudential Multi-Asset Active Fund-of-Funds (FOF) લઈને આવી રહી છે. આ એક એવો ફંડ છે જ્યાં રોકાણકારો એક જ જગ્યાએ ઇક્વિટી, ડેટ, ગોલ્ડ અને સિલ્વર જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકશે. આ ફંડની સબસ્ક્રિપ્શન પ્રક્રિયા 30 જૂનથી શરૂ થશે અને 14 જુલાઈ, 2026 સુધી ચાલશે. રોકાણકારો માત્ર ₹1,000 જેવી નાની રકમથી પણ આ સ્કીમમાં રોકાણ શરૂ કરી શકે છે.
આ ફંડની ખાસિયત શું?
સામાન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સથી વિપરીત, આ પ્રોડક્ટ 'ફંડ-ઓફ-ફંડ્સ' તરીકે સ્ટ્રક્ચર કરવામાં આવી છે. આનો અર્થ એ છે કે આ સ્કીમ સીધી રીતે શેર કે બોન્ડ ખરીદશે નહીં, પરંતુ તે અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ અને ETFs (Exchange Traded Funds) માં રોકાણ કરશે જે ચોક્કસ એસેટ ક્લાસમાં નિષ્ણાત છે. ફંડ મેનેજર્સની ટીમ, જેમાં ધર્મેશ કાક્કડ, મનીષ બાંથિયા, અખિલ કાક્કડ, શર્મિલા ડી'સિલ્વા અને ગૌરવ ચિખાને નો સમાવેશ થાય છે, તેઓ પોર્ટફોલિયો માટે ડાયનેમિક એલોકેશન રેન્જ ધરાવે છે.
- ઇક્વિટી એક્સપોઝર: 30% થી 80% સુધી રહી શકે છે.
- ડેટ એલોકેશન: 10% થી 60% સુધીનું હોઈ શકે છે.
- ગોલ્ડ અને સિલ્વર ETFs: 10% થી 30% સુધીનું રોકાણ થઈ શકે છે.
આ ટીમ વર્તમાન આર્થિક ચક્ર અને બજારની સ્થિતિના આધારે આ ટકાવારીમાં ફેરફાર કરશે. આ ફંડનો બેન્ચમાર્ક Nifty 200 TRI, Nifty Composite Debt Index, અને ડોમેસ્ટિક ગોલ્ડ તથા સિલ્વર પ્રાઈસનું મિશ્રણ રહેશે.
મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સ શા માટે પસંદ કરવા?
મલ્ટી-એસેટ પ્રોડક્ટ્સ રોકાણકારોને એક સરળ રોકાણ યાત્રા પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે. જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટમાં ઘટાડો થાય ત્યારે ગોલ્ડ જેવી સંપત્તિઓ હેજ (Hedge) તરીકે કામ કરી શકે છે, આવા ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોની એકંદર વોલેટિલિટી ઘટાડવાનો પ્રયાસ કરે છે. આ ખાસ કરીને એવા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી છે જેઓ વિવિધ બજારોમાં પોતાના રોકાણને જાતે મેનેજ કરવાને બદલે એક 'હેન્ડ્સ-ઓફ' અભિગમ ઇચ્છે છે.
રોકાણકારો માટે મહત્વપૂર્ણ બાબતો:
ફંડ-ઓફ-ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા, રોકાણકારોએ કેટલીક બાબતો ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ:
- ખર્ચનું માળખું: કારણ કે આ ફંડ અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, તેના પોતાના એક્સપેન્સ રેશિયો (Expense Ratio) ઉપરાંત, તે જે અંડરલાઇંગ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે તેનો ખર્ચ પણ ઉમેરાય છે. કુલ ખર્ચની અસર સમજવા માટે સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન ડોક્યુમેન્ટ (SID) તપાસવું જરૂરી છે.
- ટેક્સેશન: ભારતમાં ફંડ-ઓફ-ફંડ્સનું ટેક્સેશન ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં અલગ હોઈ શકે છે. ફંડના એસેટ એલોકેશનના આધારે લાગુ પડતા કરવેરાના નિયમો ચકાસવા જોઈએ.
- સક્રિય સંચાલનનું જોખમ: આ એક એક્ટિવલી મેનેજ્ડ ફંડ છે, જેનો અર્થ છે કે તેનું પ્રદર્શન મેનેજર્સની ઇક્વિટી, ડેટ અને મેટલ્સ વચ્ચેના સમયસર ફેરફારોને યોગ્ય રીતે પારખવાની ક્ષમતા પર નિર્ભર રહેશે. સમયસર યોગ્ય નિર્ણય ન લેવા પર અપેક્ષા કરતાં ઓછું વળતર મળવાનું જોખમ રહેલું છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાન રાખવું?
આ ફંડમાં રસ ધરાવતા રોકાણકારોએ ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ, જે નેટ રિટર્નને અસર કરે છે. ફંડ મેનેજરની વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં વ્યૂહરચનાની સુસંગતતા પણ તપાસવી જોઈએ. આ ઉપરાંત, સમય જતાં ફંડ તેના બ્લેન્ડેડ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સામે કેવું પ્રદર્શન કરે છે તે જોવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે, જેથી એ જાણી શકાય કે એક્ટિવ એલોકેશન વ્યૂહરચના ખરેખર મૂલ્ય ઉમેરી રહી છે કે નહીં.