ICICI Prudential Floating Interest Fund એ ફ્લોટિંગ-રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં 1 વર્ષના રિટર્નમાં 6.2% CAGR સાથે ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. HDFC અને Aditya Birla Sun Life ફંડ્સ 5.9% રિટર્ન સાથે બીજા ક્રમે રહ્યા છે.
Detailed Coverage
ફ્લોટિંગ-રેટ ડેટ ફંડ્સમાં તેજી
છેલ્લા એક વર્ષમાં ફ્લોટિંગ-રેટ ડેટ ફંડ કેટેગરીમાં નોંધપાત્ર પ્રદર્શન જોવા મળ્યું છે. ICICI Prudential Floating Interest Fund એ 6.2% ના કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) સાથે શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપ્યું છે. આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે જ્યાં વ્યાજ દરો નિશ્ચિત નથી હોતા અને સમયાંતરે બદલાતા રહે છે. આનાથી માર્કેટમાં વ્યાજ દરો બદલાય ત્યારે ફંડ્સને જોખમ ઘટાડવામાં મદદ મળે છે.
અન્ય ફંડ્સનું પ્રદર્શન
ICICI Prudential ફંડ બાદ, HDFC Floating Rate Debt Fund અને Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund બંનેએ સમાન સમયગાળામાં 5.9% નું રિટર્ન નોંધાવ્યું છે. આ રેન્કિંગ ₹1,500 કરોડ થી વધુની એસેટ ધરાવતા ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને 21 જુલાઈ, 2026 સુધીના ડેટા પર આધારિત છે.
એસેટ સાઇઝ અને વિવિધતા
એક વર્ષનું રિટર્ન તાજેતરના પ્રદર્શનની ઝલક આપે છે, પરંતુ ફંડની સંપત્તિનું કદ (Corpus Size) પણ રોકાણકારો માટે મહત્વનું છે. ટોચના ફંડ્સમાં, HDFC Floating Rate Debt Fund ₹16,451.6 કરોડ ની વિશાળ સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે, જે તેને આ કેટેગરીમાં સૌથી મોટું ફંડ બનાવે છે.
પરફોર્મન્સની સ્થિરતા સમયગાળાના આધારે બદલાઈ શકે છે. જ્યારે ICICI Prudential ફંડે એક વર્ષમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું, ત્યારે Kotak Floating Rate Fund જેવા અન્ય ફંડ્સે ટૂંકા ગાળામાં વધુ રિટર્ન આપ્યું, જેમાં એક મહિનામાં 0.7% અને ત્રણ મહિનામાં 1.7% રિટર્ન નોંધાયું. ત્રણ વર્ષના લાંબા ગાળા પર નજર કરીએ તો, HDFC Floating Rate Debt Fund એ 7.6% CAGR નોંધાવ્યું છે, જે દર્શાવે છે કે વિવિધ ફંડ્સ અલગ-અલગ માર્કેટ પરિસ્થિતિઓમાં લાભદાયી સાબિત થઈ શકે છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું?
ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા રોકાણકારો સામાન્ય રીતે સ્થિરતા અને ફંડ મેનેજરની વ્યાજ દરોના ઉતાર-ચઢાવને હેન્ડલ કરવાની ક્ષમતાને પ્રાધાન્ય આપે છે. આ ફંડ્સ ચલ વ્યાજ દરો સાથે જોડાયેલા હોવાથી, તેમનું પ્રદર્શન વ્યાપક ડેટ માર્કેટ અને નીતિગત દરોમાં થતા ફેરફારો સાથે ગાઢ રીતે સંકળાયેલું છે. આ ફંડ્સની સમીક્ષા કરતી વખતે, માત્ર તાજેતરના રિટર્નથી આગળ વધીને વિવિધ માર્કેટ સાયકલમાં ફંડે કેવું પ્રદર્શન કર્યું છે તે જોવું ઉપયોગી છે. રોકાણકારોએ ફંડની પોર્ટફોલિયો ક્રેડિટ ક્વોલિટી અને એક્સપેન્સ રેશિયો (Expense Ratio) પણ તપાસવા જોઈએ, કારણ કે આ પરિબળો પણ યુનિટ ધારકોને મળતા નેટ રિટર્નમાં મહત્વનો ભાગ ભજવે છે.