ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund એ પોતાના સાથી ફંડોને પાછળ છોડી દીધા છે. 2 જુલાઈના આંકડા મુજબ, ફંડે 18.5% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) નોંધાવ્યો છે. લાંબા ગાળાના ડિવિડન્ડ-કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના પ્રદર્શન પર નજર રાખવી કેટલી મહત્વની છે તે આ દર્શાવે છે.
શું થયું?
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં તેના કેટેગરીમાં સૌથી વધુ સારું પ્રદર્શન કરનાર સ્કીમ તરીકે ઉભરી આવ્યું છે. ACE MF ના 2 જુલાઈ, 2026 ના ડેટા મુજબ, ફંડે 18.5% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યો છે. આ પ્રદર્શન તેને ડિવિડન્ડ યીલ્ડ સેગમેન્ટમાં UTI Dividend Yield Fund અને Franklin India Dividend Yield Fund જેવા અન્ય મુખ્ય ફંડો કરતાં આગળ રાખે છે, જેમણે સમાન ત્રણ વર્ષના ગાળામાં અનુક્રમે 15.9% અને 13.7% નું વળતર આપ્યું હતું.
બેન્ચમાર્ક સામે પ્રદર્શન
ફંડની તેના નિયુક્ત બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવવાની ક્ષમતા અહીં સ્પષ્ટ થાય છે. ત્રણ વર્ષના ગાળામાં, ICICI Prudential સ્કીમે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 9.2 ટકા પોઈન્ટ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સે પોતે 9.2% નું વળતર આપ્યું હતું. ફંડે ટૂંકાગાળાના એક વર્ષના સમયગાળામાં પણ સ્થિતિસ્થાપકતા દર્શાવી, જ્યાં તેણે 5.7 ટકા પોઈન્ટ નું આઉટપર્ફોર્મન્સ આપ્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્કે -4.0% નું નકારાત્મક વળતર નોંધાવ્યું હતું.
જુદા જુદા સમયગાળામાં લીડરશીપમાં ફેરફાર
જ્યારે ત્રણ વર્ષનું પ્રદર્શન મજબૂત લાંબા ગાળાના વિકાસને દર્શાવે છે, રોકાણકારોનો ડેટા દર્શાવે છે કે કેટેગરી લીડરશીપ સ્થિર નથી. અન્ય ફંડોએ ટૂંકા ગાળામાં વધુ સારું વળતર દર્શાવ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, SBI Dividend Yield Fund એક મહિના અને એક વર્ષના સમયગાળા માટે 4.0% અને 2.4% ના વળતર સાથે કેટેગરીમાં અગ્રેસર છે. તે જ રીતે, HDFC Dividend Yield Fund ત્રણ મહિનાના સમયગાળા માટે 10.3% ના વળતર સાથે ટોચનું સ્થાન ધરાવે છે. આ ભિન્નતા સૂચવે છે કે સમાન કેટેગરીમાં જુદા જુદા ફંડો અલગ-અલગ સ્ટોક પસંદગી વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે જે બદલાતા બજાર ચક્ર હેઠળ અલગ રીતે પ્રદર્શન કરે છે.
ફંડના કદ અને વ્યૂહરચના પર સંદર્ભ
આ તુલનાત્મક વિશ્લેષણ ₹1,500 કરોડ ના લઘુત્તમ એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવતા ફંડો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જેથી એક સંબંધિત પીઅર ગ્રુપ સુનિશ્ચિત કરી શકાય. આ જૂથમાં, SBI Dividend Yield Fund સૌથી મોટો કોર્પસ ધરાવે છે, જે હાલમાં ₹8,309.9 કરોડ છે. ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડોમાં રોકાણ કરનારાઓએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ કે આ સ્કીમ નિયમિત પેઆઉટના ઇતિહાસ ધરાવતી કંપનીઓને પ્રાધાન્ય આપે છે, જે શુદ્ધ ગ્રોથ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડોની સરખામણીમાં અલગ રિસ્ક-રીવોર્ડ પ્રોફાઇલ પ્રદાન કરી શકે છે. કારણ કે આ ફંડો વચ્ચે વ્યૂહરચના, સેક્ટર વેઇટિંગ અને સ્ટોક પસંદગીમાં વ્યાપક વિવિધતા જોવા મળે છે, લાંબા ગાળાનું પ્રદર્શન ઘણીવાર ટૂંકા ગાળાની વધઘટ કરતાં સ્થિરતાનું વધુ સારું સૂચક હોય છે.
રોકાણકારોએ શું ટ્રેક કરવું જોઈએ?
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડોની સમીક્ષા કરતી વખતે, રોકાણકારો સરળ વળતર ટકાવારી કરતાં વધુ જોઈ શકે છે. ફંડ દ્વારા હોલ્ડ કરવામાં આવેલી અંતર્ગત કંપનીઓમાંથી ડિવિડન્ડ પેઆઉટની સ્થિરતા, બજારના ઘટાડા દરમિયાન ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચના અને એક્સપેન્સ રેશિયો પર નજર રાખવી મહત્વપૂર્ણ છે. ફંડે બજારમાં તેજી અને મંદી બંને દરમિયાન તેના બેન્ચમાર્કની તુલનામાં કેવું પ્રદર્શન કર્યું છે તેનો ટ્રૅક રાખવાથી તે સ્પષ્ટ ચિત્ર પ્રદાન કરી શકે છે કે શું ફંડનું વળતર એક મજબૂત રોકાણ પ્રક્રિયા દ્વારા સંચાલિત થાય છે કે ટૂંકા ગાળાના સેક્ટર રોટેશન દ્વારા.