ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund એ છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં **18.4%** ના કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) સાથે તેના બેન્ચમાર્ક અને મુખ્ય સ્પર્ધકોને પાછળ છોડી દીધા છે. આ ફંડે લાંબા ગાળે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે, જોકે ટૂંકા ગાળામાં રેન્કિંગ બદલાઈ શકે છે.
શું થયું?
ACE MF ના ડેટા મુજબ, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund એ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની કેટેગરીમાં ત્રણ વર્ષના CAGR ના આધારે ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. ફંડે 18.4% નું વળતર આપ્યું છે. આ આંકડો તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં ઘણો વધારે છે, જેણે સમાન સમયગાળામાં માત્ર 9.3% નું વળતર આપ્યું હતું. આ 9.1% પોઈન્ટનો મોટો તફાવત છે.
પીઅર્સ સામે પ્રદર્શન
સરખામણી માટે, ફક્ત ₹1,500 કરોડ થી વધુ સંપત્તિ ધરાવતા ફંડ્સને ધ્યાનમાં લેવાયા હતા. આ જૂથમાં, ICICI Prudential ફંડે UTI Dividend Yield Fund (16.2% CAGR) અને HDFC Dividend Yield Fund (13.6%) જેવા અન્ય મોટા ફંડ્સને પાછળ રાખી દીધા. SBI Dividend Yield Fund પણ આ સેગમેન્ટમાં નોંધપાત્ર હાજરી ધરાવે છે, જેનું ફંડ સાઈઝ લગભગ ₹8,309.9 કરોડ છે.
સમયમર્યાદા શા માટે મહત્વની છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનું પરફોર્મન્સ સમયગાળાના આધારે બદલાતું રહે છે. જ્યારે ICICI Prudential ફંડ ત્રણ વર્ષના ગાળામાં આગળ છે, ત્યારે એક વર્ષ અને એક મહિના જેવા ટૂંકા ગાળામાં SBI Dividend Yield Fund જેવા ફંડ્સે ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. ઉદાહરણ તરીકે, એક મહિનાના ગાળામાં SBI ફંડે 2.7% નું વળતર આપ્યું હતું. આ દર્શાવે છે કે ફક્ત એક જ સમયમર્યાદા પર આધાર રાખવાથી ફંડની સ્થિરતાનું સંપૂર્ણ ચિત્ર મળતું નથી.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ શું છે?
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે મુખ્યત્વે એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે નિયમિતપણે ડિવિડન્ડ ચૂકવવા માટે જાણીતી છે. આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે નાણાકીય રીતે સ્થિર અને શેરધારકોને વળતર પાછું આપવાના ઇતિહાસ ધરાવતી કંપનીઓને લક્ષ્યાંક બનાવે છે.
જોકે, રોકાણકારોએ યાદ રાખવું જોઈએ કે ડિવિડન્ડ ગેરંટીકૃત નથી અને કંપનીના નફા તથા મેનેજમેન્ટ નીતિ પર આધાર રાખે છે. આ ફંડ્સ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ હોવાથી, તેમાં અન્ય સ્ટોક-આધારિત રોકાણો જેવા જ માર્કેટ જોખમો રહેલા છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં લેવું?
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, ફક્ત વળતરથી આગળ જોવું મહત્વપૂર્ણ છે. રોકાણકારોએ ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયો (જે નેટ વળતરને અસર કરે છે) અને પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો જેવા પરિબળોને પણ ટ્રેક કરવા જોઈએ. વિવિધ માર્કેટ સાયકલમાં વળતરની સ્થિરતા તપાસવાથી ફંડ વોલેટિલિટીને કેવી રીતે હેન્ડલ કરે છે તે સમજવામાં મદદ મળે છે. લાંબા અને ટૂંકા ગાળાના પ્રદર્શન બંનેનો સમાવેશ કરતો વ્યાપક દૃષ્ટિકોણ વધુ ઉપયોગી છે.