હાઇબ્રિડ ફંડ્સનો શોડાઉન: એગ્રેસિવ વિ. મલ્ટી-એસેટ – 10-વર્ષીય રિટર્ન રેસ કોણ જીત્યું?

Overview

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યૂહરચનાઓની દાયકા-લાંબી સરખામણી દર્શાવે છે કે એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સે 10-વર્ષીય સરેરાશ રિટર્નમાં (12.14% CAGR વિ. 11.10% CAGR) મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સને સહેજ પાછળ છોડી દીધા છે. વધુ ઇક્વિટી એક્સપોઝર ધરાવતા એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વૃદ્ધિની વધુ સંભાવના પ્રદાન કરે છે, પરંતુ અસ્થિરતા (volatility) પણ વધારે છે. મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સ વધુ સંતુલિત જોખમ પ્રોફાઇલ (risk profile) અને સ્થિર વળતર માટે ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડમાં રોકાણ ફેલાવે છે. બંને શ્રેણીઓમાં ટોચના પરફોર્મર્સ હાજર છે, જે રોકાણકારની જોખમ સહનશીલતા (risk tolerance) પર આધારિત ફંડની પસંદગી પર ભાર મૂકે છે.