HDFC ફ્લોટિંગ રેટ ડેટ ફંડે છેલ્લા છ મહિનામાં **3.4%** નું વળતર આપીને આ કેટેગરીમાં અન્ય ફંડ્સને પાછળ છોડી દીધા છે. આ ફંડ ₹16,400 કરોડથી વધુની મોટી એસેટ બેઝ ધરાવે છે અને એક અને ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં તેના બેન્ચમાર્ક સામે સતત સારું પ્રદર્શન કર્યું છે.
HDFC ફ્લોટિંગ રેટ ડેટ ફંડનું શાનદાર પ્રદર્શન
છ મહિનાના રિટર્નના આધારે HDFC ફ્લોટિંગ રેટ ડેટ ફંડ ફ્લોટિંગ-રેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં ટોચનું સ્થાન મેળવી ગયું છે. ACE MF ના ડેટા મુજબ, આ ફંડે 3.4% નું રિટર્ન આપ્યું છે, જે ICICI Prudential Floating Interest Fund (જેણે 3.4% રિટર્ન આપ્યું) અને Aditya Birla SL Floating Rate Fund (જેણે 3.3% રિટર્ન આપ્યું) જેવા મુખ્ય સ્પર્ધકો કરતાં થોડું વધારે છે.
ફ્લોટિંગ-રેટ ફંડ્સ કેવી રીતે કામ કરે છે?
આ પ્રકારના ડેટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ચલ વ્યાજ દર ધરાવતા બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે વ્યાજ દરમાં વધારો થાય છે, ત્યારે આ ફંડ્સને વધુ ફાયદો થાય છે કારણ કે તેમના બોન્ડ હોલ્ડિંગ્સ પર મળતું વ્યાજ વધે છે, જે રોકાણકારો માટે વધુ સારું વળતર આપી શકે છે. જોકે, જો વ્યાજ દરો સ્થિર રહે કે ઘટે, તો આવા ફંડ્સનું પ્રદર્શન ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ફંડ્સ કરતાં અલગ હોઈ શકે છે.
એસેટ સાઈઝ અને બેન્ચમાર્ક સામે સરખામણી
₹16,451.6 કરોડ ના કોર્પસ સાથે, HDFC ફંડ આ કેટેગરીના ટોચના પાંચ ફંડ્સમાં સૌથી મોટી એસેટ સાઈઝ ધરાવે છે. તાજેતરના લાભો ઉપરાંત, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક સામે સતત સારું પ્રદર્શન દર્શાવ્યું છે. એક વર્ષના સમયગાળામાં, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 3.4% વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સે 2.6% નું રિટર્ન નોંધાવ્યું. આ ટ્રેન્ડ ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં પણ ચાલુ રહ્યો, જ્યાં ફંડે 7.6% નું રિટર્ન આપ્યું, જે બેન્ચમાર્ક 6.9% કરતાં 0.7% વધુ છે.
ટૂંકા ગાળાના પરફોર્મન્સમાં ફેરફાર
જોકે, ડેટ ફંડ સ્પેસમાં માર્કેટનું પ્રદર્શન વિશ્લેષણના સમયગાળાના આધારે બદલાતું રહે છે. ઉદાહરણ તરીકે, HDFC ફંડે છ મહિના અને ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં લીડ કર્યું, પરંતુ Aditya Birla SL Floating Rate Fund એ એક મહિનામાં 0.6% સાથે સૌથી વધુ રિટર્ન નોંધાવ્યું. તેવી જ રીતે, Nippon India Floater Fund એ ત્રણ મહિનાના ગાળામાં 2.0% રિટર્ન સાથે ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું.
રોકાણકારો માટે, આ બદલાતી રેન્કિંગ્સ વિવિધ સમયગાળામાં પ્રદર્શન જોવાનું મહત્વ દર્શાવે છે. ટૂંકા ગાળામાં સારું પ્રદર્શન કરતું ફંડ લાંબા ગાળે તે લીડ જાળવી ન પણ શકે. આવા ડેટ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, રોકાણકારો ઘણીવાર ફંડ કેટલી સતત રીતે તેના બેન્ચમાર્કને હરાવે છે, તેના પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા બોન્ડ્સની ગુણવત્તા અને ફંડના ખર્ચ ગુણોત્તર (Expense Ratio) પર ધ્યાન આપે છે, જે રોકાણકારને મળતા ચોખ્ખા વળતરને અસર કરે છે. વ્યાજ દરના ચક્રમાં ફેરફાર થતાં આ ફંડ્સ કેવી રીતે પ્રદર્શન કરે છે તેના પર નજર રાખવી એ એક મુખ્ય નિરીક્ષણ બની રહેશે.