Whalesbook
નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે નવી દિશા
Green Portfolio એ 'The Wealth Roadmaps' લોન્ચ કરીને રોકાણકારોને તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો, જેમ કે ₹25 લાખ, ₹1 કરોડ, અને ₹5 કરોડ સુધી પહોંચવામાં મદદ કરવા માટે એક નવી પહેલ કરી છે. આ રોકાણ યોજનાઓ smallcase પ્લેટફોર્મ પર ઉપલબ્ધ છે અને ખાસ કરીને રિટેલ રોકાણકારો માટે બનાવવામાં આવી છે, જેઓ ચોક્કસ સમયમર્યાદામાં સંપત્તિ વૃદ્ધિ કરવા માંગે છે.
ત્રણ સ્તરીય રોકાણ માળખું
'The Wealth Roadmaps' ત્રણ અલગ-અલગ રોકાણ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે:
- ₹25 લાખનું લક્ષ્ય: 5-7 વર્ષના સમયગાળા માટે, જે નવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
- ₹1 કરોડનું લક્ષ્ય: 7-10 વર્ષના સમયગાળા માટે, જે હાલની બચતને વૃદ્ધિ આપવા માંગે છે.
- ₹5 કરોડનું લક્ષ્ય: 10 વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે, જે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
દરેક પોર્ટફોલિયોમાં 4-5 જેટલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે, જે ચોક્કસ લક્ષ્ય અને સમયમર્યાદાને અનુરૂપ પસંદ કરવામાં આવ્યા છે.
ઓટોમેશન અને સુવિધા
smallcase પ્લેટફોર્મના ઉપયોગથી, રોકાણકારો ફક્ત એક ક્લિકમાં આ પોર્ટફોલિયોમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) શરૂ કરી શકે છે. SEBI રજિસ્ટર્ડ રિસર્ચ એનાલિસ્ટ તરીકે, Green Portfolio પોર્ટફોલિયોની દેખરેખ રાખવા, ફેરફારો કરવા અને જરૂરી રિબેલેન્સિંગની જવાબદારી લેશે. રોકાણકારોએ ફક્ત વર્ષમાં એકવાર તેમના રોકાણની સમીક્ષા કરવાની રહેશે.
ખર્ચમાં બચત અને સીધો લાભ
આ યોજનાનું મુખ્ય આકર્ષણ ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓનો ઉપયોગ છે. આનાથી ડિસ્ટ્રિબ્યુટર કમિશન ટાળી શકાય છે, જેના પરિણામે રોકાણકારો વાર્ષિક 0.5% થી 1% સુધીની બચત કરી શકે છે. ડાયરેક્ટ પ્લાનનો ખર્ચ ઓછો હોવાથી લાંબા ગાળે વધુ વળતર મળે છે. આ સેવા માટે વાર્ષિક ₹1,800 ની સબ્સ્ક્રિપ્શન ફી છે.
સ્પર્ધાત્મક બજાર અને વૃદ્ધિ
Green Portfolio ભારતીય વેલ્થ મેનેજમેન્ટ સેક્ટરમાં કાર્યરત છે, જ્યાં smallcase જેવા પ્લેટફોર્મ પર અનેક સલાહકારો સક્રિય છે. Groww, Zerodha Coin, અને ET Money જેવી કંપનીઓ પણ સમાન સેવાઓ આપે છે. Green Portfolio હાલમાં 65,000 થી વધુ રોકાણકારો માટે ₹1,000 કરોડ થી વધુની સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે. ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં SIP ઇનફ્લો ₹29,845 કરોડ અને કુલ AUM ₹82 લાખ કરોડ સુધી પહોંચ્યો છે, જે રોકાણકારોમાં SIPs દ્વારા રોકાણ કરવાની વધતી વૃત્તિ દર્શાવે છે. SIP એકાઉન્ટની સંખ્યા 10 કરોડ થી વધી ગઈ છે.