DSP ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડે છેલ્લા 12 મહિનામાં 4.7% નું રિટર્ન આપીને પોતાના સેગમેન્ટમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે. આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ કરતાં 8.7 ટકા વધુ રિટર્ન આપ્યું છે, જે તેની તાજેતરની સતત કામગીરી દર્શાવે છે.
શું થયું?
ACE MF ના ડેટા મુજબ, DSP ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડે છેલ્લા 12 મહિનામાં 4.7% નું રિટર્ન જનરેટ કર્યું છે, જે તેના સ્પર્ધકોમાં સૌથી વધુ છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, Mirae Asset Balanced Advantage Fund એ 3.0% અને Edelweiss Balanced Advantage Fund એ 2.4% નું રિટર્ન આપ્યું હતું.
બેન્ચમાર્ક સામે પ્રદર્શન અને લાંબા ગાળાના વલણો
આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ કરતાં 8.7 ટકા વધુ રિટર્ન આપ્યું છે, જ્યારે બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સનો રિટર્ન -4.0% રહ્યો હતો. લાંબા ગાળાની વાત કરીએ તો, 3-વર્ષના સમયગાળામાં DSP ફંડે 10.8% નો CAGR (કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ) આપ્યો છે, જે તેના બેન્ચમાર્ક (9.2%) કરતાં 1.5 ટકા વધારે છે.
ટૂંકા ગાળાના પ્રદર્શનમાં ભિન્નતા
જોકે DSP ફંડ એક વર્ષ અને ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સતત વૃદ્ધિ દર્શાવે છે, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ટૂંકા ગાળામાં અન્ય ફંડ્સ વધુ સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, UTI ULIP ફંડે છેલ્લા એક મહિનામાં 3.6% અને ત્રણ મહિનામાં 7.4% નું રિટર્ન આપ્યું છે. આ દર્શાવે છે કે બજારના ચક્રો જુદા જુદા ફંડ્સ પર અલગ અલગ અસર કરે છે.
અસ્કયામતોનું સંચાલન (AUM)
Edelweiss Balanced Advantage Fund પાસે હાલમાં સૌથી વધુ AUM (એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ) છે, જે ₹12,908.9 કરોડ છે. ભલે AUM પ્રદર્શન સાથે સીધો સંબંધ ધરાવતું નથી, તે ફંડ હાઉસની કામગીરીના સ્કેલને સમજવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં લેવું?
રોકાણકારોએ માત્ર એક વર્ષના પ્રદર્શનને બદલે ફંડનો એક્સપેન્સ રેશિયો, એસેટ એલોકેશનની વ્યૂહરચનાની સુસંગતતા અને બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન ફંડ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવતા જોખમ સંચાલન જેવી બાબતો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.