બાળદિવસ નજીક આવી રહ્યો હોવાથી, નાણાકીય નિષ્ણાતો વાલીઓને તેમના બાળકોના ભવિષ્યના શિક્ષણ ખર્ચ માટે સક્રિયપણે આયોજન કરવા વિનંતી કરી રહ્યા છે. Flexi Capital ના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર, નસર સલીમ, CNBC-TV18 પર જણાવ્યું કે 'ગોલ-બેઝ્ડ' મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ખૂબ અસરકારક છે. આ ફંડ્સ શિક્ષણ અથવા લગ્ન જેવી લાંબા ગાળાની જરૂરિયાતો માટે કોર્પસ (corpus) વ્યવસ્થિત રીતે બનાવવા માટે રચાયેલ છે, રોકાણ શિસ્ત સાથે વૃદ્ધિને સંતુલિત કરે છે. સલીમે જણાવ્યું કે તેઓ પરંપરાગત ઉત્પાદનો કરતાં શ્રેષ્ઠ છે કારણ કે તેઓ ફુગાવા અને શિક્ષણના વધતા ખર્ચ સાથે તાલ મિલાવવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. તેમણે જણાવ્યું કે બાળકોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સામાન્ય રીતે પાંચ વર્ષનો લોક-ઇન પીરિયડ (lock-in period) હોય છે અથવા જ્યાં સુધી બાળક 18 વર્ષનું ન થાય, જે પણ પહેલા હોય. મજબૂત પ્રદર્શન દર્શાવતા ફંડ્સમાં, સલીમે SBI મેગ્નમ ચિલ્ડ્રન્સ બેનિફિટ ફંડનો ઉલ્લેખ કર્યો, જેણે છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં લગભગ 34% વાર્ષિક વળતર આપ્યું, ત્યારબાદ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ચાઇલ્ડ કેર ફંડ (લગભગ 20%) અને HDFC ચિલ્ડ્રન્સ ગિફ્ટ ફંડ (લગભગ 19%) રહ્યા. સલીમે DSP, HDFC, Parag Parikh, અથવા Kotak જેવા બ્રોડર, ડાયવર્સિફાઇડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે આ વિશિષ્ટ ફંડ્સને જોડીને રોકાણોમાં વિવિધતા લાવવાની પણ સલાહ આપી, જેથી એકંદર વળતર વધી શકે અને કોન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક (concentration risk) ઘટી શકે. તેમણે સતત SIPs ની શક્તિ પર ભાર મૂક્યો, એ નોંધતાં કે 10 થી 15 વર્ષોમાં નાની, નિયમિત રોકાણ પણ નોંધપાત્ર રીતે વધી શકે છે. વાલીઓ માટે મુખ્ય સિદ્ધાંતો: કમ્પાઉન્ડિંગ (compounding) ની શક્તિનો લાભ લેવા માટે વહેલી શરૂઆત કરવી, ફુગાવાને ધ્યાનમાં રાખીને વાસ્તવિક નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરવા, અને ટ્રેક પર રહેવા માટે SIPs ની નિયમિત સમીક્ષા કરવી. નવા ફંડ ઓફર (NFOs) માટે, સલીમે હાઇપ (hype) અને ઓછી નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAVs) થી સાવચેત કર્યા, રોકાણકારોને ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડ, પોર્ટફોલિયો ડાયવર્સિફિકેશન (portfolio diversification) અને વ્યૂહાત્મક મૂલ્ય (strategic value) પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની સલાહ આપી. અસર: આ સમાચાર ભારતીય રિટેલ રોકાણકારો, ખાસ કરીને વાલીઓને, વ્યવહારુ સલાહ અને ચોક્કસ રોકાણ સાધનો અને તેમના પ્રદર્શન પર પ્રકાશ પાડીને સીધી અસર કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્ષેત્રમાં, ખાસ કરીને બાળકો-કેન્દ્રિત અને ડાયવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ વધારી શકે છે, જે વિવિધ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓના (AMCs) મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (AUM) ને વેગ આપી શકે છે. વ્યવસ્થિત આયોજન અને કમ્પાઉન્ડિંગ પરની સલાહ લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોને વધુ અસરકારક રીતે પૂર્ણ કરવા માટે રોકાણકારોને સશક્ત બનાવવાનો ઉદ્દેશ્ય ધરાવે છે, જે નાણાકીય સાક્ષરતા અને બજાર ભાગીદારીમાં યોગદાન આપે છે.
બાળદિવસની એલર્ટ: તમારા બાળકનું ભવિષ્ય ઉજ્જવળ બનાવો! શિક્ષણના લક્ષ્યો માટે નિષ્ણાત દ્વારા ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો ખુલાસો
MUTUAL-FUNDS
Overview
બાળદિવસ નજીક આવી રહ્યો છે, ત્યારે નાણાકીય નિષ્ણાત નસર સલીમ (Flexi Capital) એ વાલીઓને સલાહ આપી છે કે તેઓ બાળકોના શિક્ષણના ખર્ચ માટે 'ગોલ-બેઝ્ડ' (goal-based) મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને અગાઉથી આયોજન કરે. આ ફંડ્સ, ફુગાવા (inflation) અને વધતા શિક્ષણ ખર્ચ સાથે તાલ મિલાવીને મૂડી વૃદ્ધિ કરવા માટે રચાયેલા છે, અને પરંપરાગત સ્થિરતા-કેન્દ્રિત ઉત્પાદનો કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. સલીમે SBI મેગ્નમ ચિલ્ડ્રન્સ બેનિફિટ ફંડ (SBI Magnum Children’s Benefit Fund) જેવા ટોચના પરફોર્મર્સને હાઇલાઇટ કર્યા, જેણે પાંચ વર્ષમાં લગભગ 34% વાર્ષિક વળતર (annualized returns) આપ્યું, અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ માટે સતત SIPs (Systematic Investment Plans) દ્વારા 'ડાયવર્સિફાઇડ' (diversified) ફંડ્સ સાથે તેમને જોડવાની ભલામણ કરી.
Disclaimer:This content
is for educational and informational purposes only and does not constitute investment, financial, or
trading advice, nor a recommendation to buy or sell any securities. Readers should consult a
SEBI-registered advisor before making investment decisions, as markets involve risk and past performance
does not guarantee future results. The publisher and authors accept no liability for any losses. Some
content may be AI-generated and may contain errors; accuracy and completeness are not guaranteed. Views
expressed do not reflect the publication’s editorial stance.