બેંક ઓફ ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડે છેલ્લા 6 મહિનામાં **20.8%** નું ઉત્કૃષ્ટ વળતર આપીને સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં પોતાનું સ્થાન મજબૂત કર્યું છે. જોકે, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ફંડ રેન્કિંગ સમયગાળા પ્રમાણે બદલાતા રહે છે.
બેંક ઓફ ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનો શાનદાર દેખાવ
ACE MF ના ડેટા મુજબ, 6 જુલાઈ, 2026 સુધીમાં, બેંક ઓફ ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડે તેના સાથી ફંડોમાં સૌથી વધુ 20.8% નું વળતર નોંધાવ્યું છે. આ સમયગાળા દરમિયાન ITI સ્મોલ કેપ ફંડે 15.3% અને યુનિયન સ્મોલ કેપ ફંડે 15.0% વળતર આપ્યું છે.
લાંબા ગાળાનું પ્રદર્શન અને બેન્ચમાર્ક સરખામણી
ફંડે માત્ર ટૂંકા ગાળામાં જ નહીં, પરંતુ લાંબા ગાળામાં પણ તેના બેન્ચમાર્કને સતત પાછળ છોડ્યા છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 18.4 ટકા વધુ વળતર આપ્યું છે, જ્યારે બેન્ચમાર્ક પોતે -2.9% ના નકારાત્મક વળતર પર હતો. ત્રણ વર્ષના ગાળામાં પણ, ફંડે બેન્ચમાર્ક કરતાં 12.4 ટકા વધુ, એટલે કે 9.1% વળતર સાથે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે.
સમયગાળા પ્રમાણે રેન્કિંગમાં ફેરફાર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રેન્કિંગ સમયગાળા પ્રમાણે ખૂબ જ સંવેદનશીલ હોય છે. જ્યાં બેંક ઓફ ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 3 અને 6 મહિનાના ગાળામાં આગળ છે, ત્યાં અન્ય ફંડો અલગ-અલગ સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ દેખાવ કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, Invesco India Smallcap Fund એ એક મહિનાના ગાળામાં 8.4% સાથે સૌથી વધુ વળતર મેળવ્યું હતું. ITI Small Cap Fund ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં 24.4% વળતર સાથે ટોચ પર છે.
સ્મોલ-કેપ ફંડ્સની કાર્યપદ્ધતિ
SEBI ના નિયમો અનુસાર, સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તેમના કુલ એસેટ્સનો ઓછામાં ઓછો 65% હિસ્સો સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. SEBI સ્મોલ-કેપ કંપનીઓને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે 251માં ક્રમ અને તેનાથી નીચેના ક્રમાંકિત કરે છે. આ કંપનીઓ મોટી કંપનીઓની સરખામણીમાં વધુ અસ્થિર હોઈ શકે છે, તેથી આ ફંડોમાં વળતરમાં પણ મોટો ઉતાર-ચઢાવ જોવા મળે છે. ₹1,500 કરોડ થી વધુ એસેટ ધરાવતા ફંડોનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવ્યું છે. Quant Small Cap Fund, જે સૌથી મોટા ફંડોમાંનો એક છે, તેની સંપત્તિ ₹31,773.7 કરોડ છે.
રોકાણકારોએ દરેક ફંડ કેવી રીતે વિવિધ માર્કેટ સાયકલમાં તેના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે છે તેના પર નજર રાખવી જોઈએ. ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના વળતરની ગેરંટી નથી.