Axis Mutual Fund: ₹3 લાખ કરોડના રોકાણ પર જોખમ ઘટાડવાની સ્ટ્રેટેજી, જાણો શું કહે છે વંદના ત્રિવેદી

રોકાણમાં જોખમ ઘટાડવા ડાયવર્સિફિકેશન કેમ જરૂરી?

બજારમાં ઉતાર-ચઢાવની સ્થિતિમાં, રોકાણકારો ઘણીવાર વધુ વળતર આપતા સ્ટોક્સ કે સેક્ટર તરફ આકર્ષાય છે. પરંતુ Axis Mutual Fundના ચીફ બિઝનેસ ઓફિસર, વંદના ત્રિવેદી માને છે કે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માટે જોખમને વિવિધ રોકાણોમાં ફેલાવવું એ વધુ ટકાઉ રસ્તો છે. આ સિદ્ધાંત એ હકીકત પર આધારિત છે કે વિવિધ એસેટ ક્લાસ (Asset Classes) અને માર્કેટ સેક્ટર ભાગ્યે જ એક જ દિશામાં આગળ વધે છે.

જ્યારે કોઈ રોકાણકાર તેની મૂડી એક જ સ્ટોક કે સેક્ટરમાં કેન્દ્રિત કરે છે, ત્યારે પોર્ટફોલિયો તે બિઝનેસ કે ઉદ્યોગની સમસ્યાઓ પ્રત્યે અત્યંત સંવેદનશીલ બની જાય છે. જો તે સેક્ટરને નબળી માંગ, નિયમનકારી અવરોધો અથવા કાચા માલના ભાવમાં વધારા જેવી સમસ્યાઓનો સામનો કરવો પડે, તો સમગ્ર પોર્ટફોલિયોને મોટું નુકસાન થઈ શકે છે. વિવિધ સંપત્તિઓના મિશ્રણ, જેમ કે લાર્જ-કેપ સ્ટોક્સ, ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ (Debt Instruments) અને અન્ય ક્લાસ, રાખવાથી એક ક્ષેત્રમાં ઘટાડાની અસરને બીજા ક્ષેત્રમાં સ્થિરતા અથવા વૃદ્ધિ દ્વારા ઓછી કરી શકાય છે. ₹3 લાખ કરોડ થી વધુની સંપત્તિનું સંચાલન કરતી Axis Mutual Fund, જોખમ અને વળતરને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરવા માટે તેની મેનેજમેન્ટ શૈલીમાં આ ફિલોસોફીને એકીકૃત કરે છે.

લાંબા ગાળા માટે રોકાણ

ઘણા ભારતીય રિટેલ રોકાણકારો (Retail Investors) માટે, જ્યારે બજારની ભાવના નકારાત્મક બને ત્યારે યોજના પ્રત્યે પ્રતિબદ્ધ રહેવું એક પડકાર છે. ત્રિવેદીએ જણાવ્યું હતું કે બજારની આગાહી ન કરી શકાય તેવી પ્રકૃતિ એ શેરબજારનું એક સહજ લક્ષણ છે. દૈનિક ભાવની હિલચાલ પર પ્રતિક્રિયા આપવાને બદલે, ડાયવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો રોકાણકારોને વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ્સ (Market Cycles) દરમિયાન રોકાણ જાળવી રાખવાની મંજૂરી આપે છે. આ અભિગમ રોકાણ યાત્રાને વધુ સરળ બનાવવાનો છે, કારણ કે તે એક જ કંપની અથવા ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શન પરની નિર્ભરતા ઘટાડે છે. રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયો વિવિધ સેક્ટર અને એસેટ પ્રકારોમાં કેવી રીતે વિતરિત થયેલા છે તેનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે જેથી તેઓ બજારના કોઈ એક ભાગમાં વધુ પડતા એક્સપોઝ (Exposed) ન થાય.