Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund એ છેલ્લા એક વર્ષમાં **6.0%** નું વળતર આપીને તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ અને અન્ય ડેટ ફંડ્સને પાછળ છોડી દીધા છે. રોકાણકારો આવા ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સને તેમના નિશ્ચિત માળખા અને ઓછા જોખમ માટે પસંદ કરે છે. ફંડ પાસે હાલમાં **₹1,900 કરોડ** થી વધુની સંપત્તિ છે, જે ડેટ સેગમેન્ટમાં સતત રસ દર્શાવે છે.
Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund ડેટ-ઓરિએન્ટેડ ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્પેસમાં અગ્રણી બન્યું છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં તેણે 6.0% નું કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) નોંધાવ્યું છે. આ પ્રદર્શન દર્શાવે છે કે ફંડ વર્તમાન વ્યાજ દરોની સ્થિતિમાં સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે, કારણ કે તેણે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને નોંધપાત્ર રીતે પાછળ છોડી દીધું છે, જેનો વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર માત્ર 3.1% રહ્યો હતો.
આ પ્રકારના ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સ્ટેટ ડેવલપમેન્ટ લોન્સ (SDLs) અથવા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે જે ફંડની અંતિમ તારીખની નજીક પરિપક્વ થાય છે. આ વ્યૂહરચના રોકાણકારોને યીલ્ડ લોક કરવામાં મદદ કરે છે, જેનાથી વ્યાજ દરમાં થતા ફેરફારોને કારણે થતા ભાવના ઘટાડાનું જોખમ ઓછું થાય છે. Axis ફંડે એક વર્ષના સમયગાળામાં તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 2.8 ટકા વધુ સારું પ્રદર્શન કરીને, રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે એક મહત્વપૂર્ણ મેટ્રિક સાબિત કર્યું છે.
એક વર્ષ ઉપરાંત, ફંડે ટૂંકા ગાળામાં પણ સતત પ્રદર્શન જાળવી રાખ્યું છે. એક મહિના અને ત્રણ મહિનાના સમયગાળામાં અનુક્રમે 0.9% અને 1.8% ના વધારા સાથે ટોચના વળતર ચાર્ટમાં સ્થાન મેળવ્યું છે. આવા સતત પ્રદર્શનનું શ્રેય ફંડના બોન્ડ હોલ્ડિંગ્સના સક્રિય સંચાલન (Active Management) ને આપવામાં આવે છે.
પોતાના સીધા સ્પર્ધકોમાં, આ ફંડે Kotak Nifty SDL Apr 2027 Top 12 Equal Weight Index Fund અને Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL - Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund ને પણ પાછળ છોડી દીધા, જે બંનેએ 5.9% નું વળતર આપ્યું હતું.
₹1,915.8 કરોડ ના એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) સાથે, ફંડે નોંધપાત્ર સ્કેલ સ્થાપિત કર્યું છે. જોકે SBI CPSE Bond Plus SDL Sep 2026 50:50 Index Fund જેવા મોટા ફંડ્સ ₹8,000 કરોડ થી વધુનું સંચાલન કરે છે, Axis ફંડનું કદ તેના બોન્ડ પોર્ટફોલિયો માટે સારી લિક્વિડિટી સુનિશ્ચિત કરવા માટે પૂરતું છે.
રોકાણકારો માટે, આ કેટેગરીમાં મુખ્ય મોનિટર કરવા જેવી બાબત એ છે કે મે 2027 ની મેચ્યોરિટી તારીખ નજીક આવતાં ફંડ તેના બેન્ચમાર્ક પર યીલ્ડ એડવાન્ટેજ જાળવી રાખી શકે છે કે કેમ. જેમ જેમ ફંડ મેચ્યોરિટીની નજીક પહોંચશે, રોકાણકારો મેનેજમેન્ટ કેવી રીતે રિ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અથવા કેશ એલોકેશનનું સંચાલન કરે છે તેના પર ધ્યાન આપી શકે છે.