Whalesbook
Aditya Birla Sun Life Multi Asset Allocation Fund એ રોકાણકારોનું ધ્યાન ખૂબ જ ઝડપથી ખેંચ્યું છે. 2025 ના અંત સુધીમાં, આ ફંડનો Assets Under Management (AUM) લગભગ ₹5,588.55 કરોડ સુધી પહોંચી ગયો છે. આ વૃદ્ધિ દર્શાવે છે કે રોકાણકારો વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવા માટે મલ્ટી-એસેટ સ્ટ્રેટેજીને પસંદ કરી રહ્યા છે. ખાસ કરીને, છેલ્લા એક વર્ષમાં ફંડે લગભગ 21.35% નું જોરદાર વળતર આપ્યું છે, જે સમાન સમયગાળા માટે કેટેગરી એવરેજ 15.1% કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે. આ પ્રભાવશાળી પ્રદર્શન છતાં, ફંડના લોન્ચિંગ ડેટ (31 જાન્યુઆરી, 2023) ને કારણે ત્રણ વર્ષના ટ્રેક રેકોર્ડના કોઈપણ દાવા અસંભવિત અને ભ્રામક છે. ફેબ્રુઆરી 3, 2026 ના રોજ ફંડનું Net Asset Value (NAV) ₹17.51 નોંધાયું હતું.
આ ફંડનો એક્સપેન્સ રેશિયો (Expense Ratio) રેગ્યુલર પ્લાન માટે 1.75% છે, જે કેટલાક સાથી ફંડ્સ જેવા કે Nippon India Multi Asset Allocation Fund (0.25%) અથવા UTI Multi Asset Allocation Fund (0.6%) ની સરખામણીમાં ઊંચો ગણી શકાય. આ ઊંચા ખર્ચને કારણે, ફંડના પ્રદર્શન પર સતત દબાણ રહેશે. Quant Multi Asset Allocation Fund જેણે ત્રણ વર્ષમાં લગભગ 24.71% નું વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે, તેની સાથે Aditya Birla ફંડની સીધી ત્રણ વર્ષના પ્રદર્શનના આધારે તુલના કરવી શક્ય નથી. જોકે, તેના એક વર્ષના પ્રદર્શનના આધારે તે સ્પર્ધાત્મક દેખાઈ રહ્યું છે. ફંડની એસેટ એલોકેશન સ્ટ્રેટેજીમાં લગભગ 61.92% ઇક્વિટી અને 10.26% ડેટમાં રોકાયેલ છે, જેમાં ટોપ હોલ્ડિંગ્સમાં ગોલ્ડ અને સિલ્વર ETFs સાથે Reliance Industries અને Bharti Airtel જેવા મોટા શેર્સનો સમાવેશ થાય છે.
મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સની લોકપ્રિયતા ડાયવર્સિફિકેશન (Diversification) ના ફાયદાઓને કારણે વધી રહી છે, જે બજારની અનિશ્ચિતતામાં જોખમ ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. જોકે, Aditya Birla Sun Life Multi Asset Allocation Fund ના ટૂંકા ઓપરેશનલ ઇતિહાસને કારણે, રોકાણકારોએ સાવચેતી રાખવી જોઈએ. આગામી માર્કેટ સાઇકલમાં તેના સતત પ્રદર્શન પર ધ્યાન આપવું જરૂરી બનશે. લાંબા ગાળાના મૂડી વૃદ્ધિના ઉદ્દેશ્યને પૂર્ણ કરવાની તેની ક્ષમતાનું સંપૂર્ણ મૂલ્યાંકન કરવા માટે વધુ લાંબો ટ્રેક રેકોર્ડ જરૂરી છે. ફંડનો ઊંચો એક્સપેન્સ રેશિયો પણ ધ્યાનમાં લેવા યોગ્ય બાબત છે, જે રોકાણકારોના વળતરને અસર કરી શકે છે.