Aditya Birla SL Medium Term Plan એ તાજેતરના ડેટા મુજબ, મધ્યમ-ગાળાના ડેટ ફંડ કેટેગરીમાં પ્રથમ સ્થાન મેળવ્યું છે. છેલ્લા છ મહિનામાં આ ફંડે **5.6%** નું ઉત્તમ રિટર્ન આપ્યું છે. રોકાણકારોએ આ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે એક અને ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં તેની સ્થિરતા પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ, કારણ કે ડેટ ફંડનું પ્રદર્શન વ્યાજ દરના ચક્ર પર આધાર રાખે છે.
ACE MF ના 2 જુલાઈ, 2026 ના ડેટા અનુસાર, Aditya Birla SL Medium Term Plan એ તેની મધ્યમ-ગાળાની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં અન્ય ફંડ્સને પાછળ છોડી દીધા છે. છ મહિનાના ગાળામાં 5.6% નો નફો નોંધાવીને આ ફંડ તેની પીઅર ગ્રુપમાં ટોચ પર રહ્યું છે. આ પ્રદર્શન ખાસ કરીને નોંધપાત્ર છે જ્યારે તેની સરખામણી ICICI Pru Medium Term Bond Fund અને Axis Strategic Bond Fund જેવા સ્થાપિત ફંડ્સ સાથે કરવામાં આવે છે, જેમણે સમાન સમયગાળામાં ફક્ત 3.6% નું રિટર્ન આપ્યું હતું.
રોકાણકારો માટે, આ રેન્કિંગ ₹1,500 કરોડ થી વધુ એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ધરાવતા ફંડ્સ જેવા ચોક્કસ માપદંડો પર આધારિત છે. આ પીઅર સેટમાં, SBI Medium Duration Fund ₹6,395.2 કરોડ ના સૌથી મોટા કોર્પસ સાથે ટોચ પર છે, જે રોકાણકારો માટે લિક્વિડિટી અને ફંડના કદને પ્રાધાન્ય આપનારાઓ માટે એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે.
છ મહિનાની સમયમર્યાદા ઉપરાંત, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સામે પણ સ્થિર પ્રદર્શન જાળવી રાખ્યું છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં, Aditya Birla SL Medium Term Plan એ તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 6.5% વધુ રિટર્ન આપ્યું છે. ત્રણ વર્ષના ગાળામાં, ફંડે 10.0% નું રિટર્ન મેળવ્યું, જે તેના બેન્ચમાર્ક રિટર્ન 6.9% કરતાં 3.1% વધુ છે. ટૂંકા ગાળાના ડેટા પણ આ ગતિ દર્શાવે છે, જેમાં ફંડે એક મહિનામાં 2.1% અને ત્રણ મહિનામાં 3.4% નું રિટર્ન આપ્યું છે.
આ પ્રકારના ડેટ ફંડ સામાન્ય રીતે વ્યાજ દરોમાં થતા ફેરફારો અને અન્ડરલાઇંગ બોન્ડ્સની ક્રેડિટ ગુણવત્તા પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોય છે. જોકે ફંડે તાજેતરની રેન્કિંગમાં લીડ જાળવી રાખી છે, રોકાણકારોએ નોંધવું જોઈએ કે ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના રિટર્નની ગેરંટી નથી. મધ્યમ-ગાળાના ડેટ ફંડ્સમાં મુખ્ય જોખમ એ અસ્થિરતાની સંભાવના રહેલી છે જો વ્યાજ દરો અણધારી રીતે વધે અથવા અન્ડરલાઇંગ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ક્રેડિટ ડાઉનગ્રેડ થાય. રોકાણકારો વ્યાજ દરના વર્તમાન વાતાવરણના સંબંધમાં ફંડ મેનેજર પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ગોઠવી રહ્યા છે તે સમજવા માટે ફંડના પોર્ટફોલિયો ડિસ્ક્લોઝર અને એવરેજ મેચ્યોરિટી પ્રોફાઇલ પર નજર રાખી શકે છે.