RBI ના D-SIB નિયમોથી ટોચની બેંકોમાં હલચલ! ફંડિંગ વધ્યું, પ્રોજેક્ટ મળ્યા, અને ટેક્સ નોટિસ આવી - તમારી માર્કેટ વોચલિસ્ટ!

મુખ્ય ભારતીય કંપનીઓ આજે મહત્વપૂર્ણ જાહેરાતો કરી રહી છે, જેમાં મોટી બેંકો માટેના નિયમનકારી આદેશો, નોંધપાત્ર ભંડોળ એકત્રીકરણના પ્રયાસો અને વ્યૂહાત્મક ભાગીદારીઓનો સમાવેશ થાય છે. આ વિકાસ રોકાણકારોનું ધ્યાન ખેંચશે અને વિવિધ ક્ષેત્રોમાં વેપાર પ્રવૃત્તિઓને પ્રભાવિત કરશે તેવી અપેક્ષા છે.

RBI ની D-SIB ફ્રેમવર્ક

• ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) એ ડોમેસ્ટિક સિસ્ટમિકલી ઇમ્પોર્ટન્ટ બેંકો (D-SIBs) ની યાદી અપડેટ કરી છે.
• સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા, HDFC બેંક અને ICICI બેંકને D-SIBs તરીકે ઓળખવામાં આવી છે, જેનો અર્થ છે કે તેમની નિષ્ફળતા નાણાકીય પ્રણાલીને અસ્થિર કરી શકે છે.
• આ બેંકોએ હવે સંભવિત નુકસાનને શોષી લેવા માટે ઉચ્ચ મૂડી બફર્સ (higher capital buffers) જાળવવા પડશે.
• ખાસ કરીને, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા માટે 0.80%, HDFC બેંક માટે 0.40%, અને ICICI બેંક માટે 0.10% વધારાની કોમન ઇક્વિટી ટિયર-1 (Common Equity Tier-1 - CET-1) મૂડી આવશ્યકતાઓ નક્કી કરવામાં આવી છે.

બેંકોની ફંડ એકત્રીકરણ પ્રવૃત્તિઓ

• કેનરા બેંકે જાહેરાત કરી કે તેણે એડિશનલ ટિયર-I (AT-I) બોન્ડ્સ જારી કરીને ₹3,500 કરોડ સફળતાપૂર્વક એકત્ર કર્યા છે.
• આ જારીકરણમાં, જે બેસલ III (Basel III) ફ્રેમવર્કનો એક ભાગ છે, ₹1,000 કરોડનું બેઝ સાઈઝ અને ₹2,500 કરોડનો ગ્રીન શૂ ઓપ્શન (green shoe option) સામેલ હતો, બંને સંપૂર્ણપણે સબ્સ્ક્રાઇબ થયા હતા.
• મોતીલાલ ઓસ્વાલ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ (Motilal Oswal Financial Services) ની ફાઇનાન્સ કમિટીએ પ્રાઇવેટ પ્લેસમેન્ટ (private placement) દ્વારા સિક્યોર્ડ, રેટેડ, રિડીમેબલ, નોન-કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ (NCDs) જારી કરીને ₹300 કરોડ એકત્ર કરવાની યોજનાને મંજૂરી આપી છે. આ બોન્ડ્સ નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ ઓફ ઇન્ડિયા પર લિસ્ટ કરવાની યોજના છે.

વ્યૂહાત્મક ભાગીદારી અને પ્રોજેક્ટ્સ

• હિન્દુસ્તાન કોપર (Hindustan Copper) અને NTPC માઇનિંગ (NTPC Mining) એ તાંબા અને મહત્વપૂર્ણ ખનિજોમાં (critical minerals) તકો શોધવા માટે સહયોગ કરવા માટે સમજૂતી કરાર (MoU) પર હસ્તાક્ષર કર્યા છે.
• આ કરાર ખનિજ બ્લોક હરાજીમાં (mineral block auctions) સંયુક્ત ભાગીદારી અને સંશોધન (exploration), ખાણકામ (mining) અને પ્રક્રિયા (processing) માં સહિયારી પ્રવૃત્તિઓ માટે માર્ગ મોકળો કરે છે.
• ઇન્ડિયન રેલ્વે ફાઇનાન્સ કોર્પોરેશન (IRFC) એ સુમિતોમો મિત્સુઇ બેંકિંગ કોર્પોરેશન (Sumitomo Mitsui Banking Corporation) પાસેથી તેના એક્સટર્નલ કોમર્શિયલ બોરોઇંગ (ECB) માટે USD 300 મિલિયન (જાપાનીઝ યેનમાં સમકક્ષ) લોન મેળવી છે. ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય પછી આંતરરાષ્ટ્રીય ડેટ માર્કેટમાં (international debt markets) IRFC નું પુનરાગમન છે.
• RPP ઇન્ફ્રા પ્રોજેક્ટ્સ (RPP Infra Projects) ને તમિલનાડુના હાઇવેઝ ડિપાર્ટમેન્ટ (Highways Department of Tamil Nadu) પાસેથી રાજ્ય ધોરીમાર્ગને (State Highway) બે લેનથી ચાર લેનમાં પહોળો કરવા માટે ₹25.99 કરોડ (GST સહિત) નો નવો કોન્ટ્રાક્ટ મળ્યો છે.

કોર્પોરેટ નોટિસ

• બંસલ વાયર ઇન્ડસ્ટ્રીઝ (Bansal Wire Industries) એ જણાવ્યું કે તેમને નાણાકીય વર્ષ 2020-21 માટે ઉત્તર પ્રદેશ સ્ટેટ ગુડ્સ એન્ડ સર્વિસ ટેક્સ ડિપાર્ટમેન્ટ (Uttar Pradesh State Goods and Services Tax department) તરફથી 'કારણ બતાવો' નોટિસ (show-cause notice) મળી છે.
• આ નોટિસમાં કર, વ્યાજ અને દંડ સહિત ₹202.77 કરોડની માંગણી કરવામાં આવી છે.

બજારની પ્રતિક્રિયા

• ગઈકાલે બ્રોડ માર્કેટ સૂચકાંકો, સેન્સેક્સ (Sensex) અને નિફ્ટી (Nifty) ઘટાડા સાથે બંધ થયા, જે રોકાણકારોના સાવચેત સેન્ટિમેન્ટ (cautious investor sentiment) દર્શાવે છે.
• ઉલ્લેખિત કંપનીઓના શેરના ભાવમાં (stock price movements) થતા ફેરફારો પર આ જાહેરાતો પછી નજીકથી નજર રાખવામાં આવશે.

અસર

• આ કોર્પોરેટ પગલાં અને નિયમનકારી અપડેટ્સ બેંકિંગ ક્ષેત્ર અને સંબંધિત ઉદ્યોગો માટે મહત્વપૂર્ણ છે.
• D-SIBs માટે વધેલી મૂડી આવશ્યકતાઓ ટૂંકા ગાળામાં તેમની ધિરાણ ક્ષમતા અને નફાકારકતાને અસર કરી શકે છે.
• બેંકો અને નાણાકીય સેવા કંપનીઓ માટે ભંડોળ એકત્ર કરવાની પ્રવૃત્તિઓ તેમના વિકાસ અને પાલન માટે નિર્ણાયક છે.
• નવા પ્રોજેક્ટ ઓર્ડર અને સંશોધન કરારો ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને ખાણકામ ક્ષેત્રો માટે હકારાત્મક સંકેતો છે.
• બંસલ વાયર ઇન્ડસ્ટ્રીઝ માટે GST નોટિસ સંભવિત નાણાકીય જોખમ ઊભું કરે છે.
• અસર રેટિંગ: 8/10

મુશ્કેલ શબ્દોની સમજૂતી

• ડોમેસ્ટિક સિસ્ટમિકલી ઇમ્પોર્ટન્ટ બેંકો (D-SIBs): એવી બેંકો કે જેમની નિષ્ફળતા તેમના કદ, પરસ્પર જોડાણ અને જટિલતાને કારણે દેશની નાણાકીય પ્રણાલી માટે નોંધપાત્ર જોખમ ઊભું કરી શકે છે.
• મૂડી બફર્સ (Capital Buffers): બેંકો દ્વારા અણધાર્યા નુકસાનને શોષી લેવા માટે તેમની મૂડી આવશ્યકતાઓ કરતાં વધુ રાખવામાં આવતા ભંડોળ.
• કોમન ઇક્વિટી ટિયર-1 (CET-1) કેપિટલ: બેંકો માટે ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી નિયમનકારી મૂડી, જે સામાન્ય શેર અને જાળવી રાખેલા નફાનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
• એડિશનલ ટિયર-1 (AT-I) બોન્ડ્સ: બેંકો માટે નિયમનકારી મૂડી તરીકે ગણાતા એક પ્રકારના શાશ્વત બોન્ડ, જેમાં નુકસાન શોષી લેવાની સુવિધાઓ છે. તે ડિપોઝિટ અને અન્ય સિનિયર ડેટને આધીન છે.
• બેસલ III (Basel III): બેંકો માટે એક આંતરરાષ્ટ્રીય નિયમનકારી માળખું, જેનો ઉદ્દેશ વૈશ્વિક બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં નિયમન, દેખરેખ અને જોખમ વ્યવસ્થાપનને મજબૂત બનાવવાનો છે.
• નોન-કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર્સ (NCDs): એક પ્રકારનું ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ જેને શેરમાં રૂપાંતરિત કરી શકાતું નથી. કંપનીઓ ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે તે જારી કરે છે.
• સમજૂતી કરાર (MoU): બે કે તેથી વધુ પક્ષો વચ્ચેનો એક ઔપચારિક કરાર જે કાર્યવાહીની સામાન્ય દિશા અથવા સમજણને દર્શાવે છે.
• એક્સટર્નલ કોમર્શિયલ બોરોઇંગ (ECB): ભારતીય સંસ્થાઓ દ્વારા વિદેશી સ્ત્રોતો પાસેથી મેળવેલ લોન, જે વિદેશી ચલણ અથવા INR માં દર્શાવેલ હોય છે.
• કારણ બતાવો નોટિસ (Show-cause Notice): એક સત્તાધિકારી દ્વારા જારી કરાયેલ એક ઔપચારિક સૂચના, જે કોઈ વ્યક્તિને તેમના વિરુદ્ધ ચોક્કસ કાર્યવાહી શા માટે ન લેવી જોઈએ તે સમજાવવા કહે છે.
• વસ્તુ અને સેવા કર (GST): માલ અને સેવાઓના પુરવઠા પર લાદવામાં આવતો પરોક્ષ કર.