Whalesbook
மார்ச் 31, 2026 அன்று முடிவடைந்த காலாண்டு மற்றும் நிதியாண்டிற்கான தற்காலிக நிதிநிலை முடிவுகளின்படி, Yes Bank தனது கடன் மற்றும் டெபாசிட் பிரிவுகளில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சியைப் பதிவு செய்துள்ளது. வங்கியின் Loans & Advances 10.7% அதிகரித்து ₹2,72,454 கோடியாகவும், டெபாசிட்கள் 12.1% உயர்ந்து ₹3,18,970 கோடியாகவும் பதிவாகியுள்ளது.
வங்கியின் CASA விகிதம் (Certificates of Deposit உட்பட) 35.1% ஆகவும், கடன்-டெபாசிட் விகிதம் (Credit to Deposit Ratio) 85.4% ஆகவும் உள்ளது. மேலும், வங்கியின் லிக்விடிட்டி கவரேஜ் ரேஷியோ (LCR) 119.0% ஆக வலுவாக உள்ளது. இது குறுகிய கால கடமைகளை நிறைவேற்றும் வங்கியின் திறனைக் காட்டுகிறது.
2020-ல் ஏற்பட்ட மறுசீரமைப்பிற்குப் பிறகு, Yes Bank தனது பேலன்ஸ் ஷீட்டை வலுப்படுத்துவதிலும், லாபத்தை அதிகரிப்பதிலும் கவனம் செலுத்தி வருகிறது. கடந்த 2024 நிதியாண்டில் வங்கி ₹7,961 கோடி லாபம் ஈட்டியது.
எனினும், இந்த நிதிநிலை எண்கள் தற்காலிகமானவை என்றும், இறுதி தணிக்கைக்குப் பிறகு மாற்றங்கள் இருக்கலாம் என்றும் வங்கி தெரிவித்துள்ளது. மற்ற முன்னணி வங்கிகளான ICICI Bank, Axis Bank ஆகியவை Q3 FY26-ல் சுமார் 19-20% டெபாசிட் வளர்ச்சியையும், 13-19% கடன் வளர்ச்சியையும் எட்டியுள்ளன. HDFC Bank-ம் வலுவான கடன் வளர்ச்சியை பதிவு செய்துள்ளது. Yes Bank-ன் 119.0% LCR, ஒழுங்குமுறை தேவைகளை விட அதிகமாக இருப்பது கவனிக்கத்தக்கது.
முதலீட்டாளர்கள், வங்கியின் இறுதி தணிக்கை செய்யப்பட்ட நிதிநிலை முடிவுகளுக்காக காத்திருக்கின்றனர். வளர்ச்சி உத்திகள், எதிர்கால திட்டங்கள் மற்றும் சொத்துத் தரம் (Asset Quality) குறித்த மேலாண்மையின் விளக்கங்கள் அடுத்தகட்டமாக முக்கியமாக கவனிக்கப்படும்.