స్మార్ట్-బీటా ఫండ్స్: పాసివ్ సామర్థ్యం మరియు యాక్టివ్ వ్యూహాల మిశ్రమం, మార్కెట్ కారకంపై ఆధారపడి పనితీరు మారుతుంది

స్మార్ట్-బీటా ఫండ్స్ పెట్టుబడికి ఒక హైబ్రిడ్ విధానాన్ని అందిస్తాయి, పాసివ్ ఇండెక్స్ ట్రాకింగ్‌ను యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్ వ్యూహాలతో మిళితం చేస్తాయి. కేవలం మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌ను ప్రతిబింబించే సాంప్రదాయ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌కు భిన్నంగా, ఈ ఫండ్స్ విలువ (value), మొమెంటం (momentum), నాణ్యత (quality) లేదా తక్కువ అస్థిరత (low volatility) వంటి పెట్టుబడి కారకాలతో ముడిపడి ఉన్న నిర్దిష్ట నియమాలను అనుసరిస్తాయి. ఈ కారకాలు ఒక ఇండెక్స్‌లోని స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడానికి ఉపయోగించబడతాయి, ఆపై అవి క్రమానుగతంగా రీబ్యాలెన్స్ (rebalanced) చేయబడతాయి. స్మార్ట్-బీటా ఫండ్స్ పనితీరు మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు వాటి నిర్దిష్ట కారకాలపై (factor tilts) ఎక్కువగా ఆధారపడి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, 2025లో విలువ మరియు తక్కువ అస్థిరత కారకాలు బాగా పనిచేయగా, మొమెంటం కారకం కష్టపడింది. నిపుణులు ఈ ఫండ్స్‌ను కోర్ పోర్ట్‌ఫోలియో హోల్డింగ్స్‌కు బదులుగా, వైవిధ్యీకరణ (diversification) లేదా వ్యూహాత్మక కేటాయింపు (tactical allocation) కోసం ఉపయోగించడం ఉత్తమమని సూచిస్తున్నారు, ఎందుకంటే మార్కెట్ సైకిల్స్‌తో వాటి ప్రభావం మారుతుంది. ప్రభావం: ఈ వార్త, పెట్టుబడిదారులకు సాంప్రదాయ ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌కు మించి అధునాతన పెట్టుబడి వ్యూహాల గురించి అవగాహన కల్పించడం ద్వారా ప్రభావితం చేస్తుంది. ఇది ఫ్యాక్టర్-ఆధారిత పెట్టుబడి, దాని నష్టాలు మరియు సంభావ్య ప్రయోజనాలను అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ మరియు వ్యూహాత్మక కేటాయింపుపై సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవడంలో సహాయపడుతుంది, తద్వారా పెట్టుబడి ఉత్పత్తి ఎంపిక మరియు ఆస్తి కేటాయింపు ఎంపికలను ప్రభావితం చేస్తుంది. ప్రభావ రేటింగ్ 7/10.