మార్కెట్ పడిపోతున్నప్పుడు చాలామంది ఆందోళన చెందుతుంటారు. కానీ, ధనవంతులైన ఇన్వెస్టర్లు మాత్రం ఎమోషనల్ గా అమ్మకాలు చేయకుండా, పకడ్బందీ ప్లానింగ్, లిక్విడ్ క్యాష్ తో దీన్ని ఎదుర్కొంటారు. అసలు విషయమేంటంటే, స్వల్పకాలిక ధరల కదలికలకు స్పందించకుండా, తమ టార్గెట్ అసెట్ అలోకేషన్స్ ని కాపాడుకోవడంపైనే వాళ్ళు దృష్టి పెడతారు. దగ్గరి ఖర్చుల కోసం తగినంత నగదును సిద్ధంగా ఉంచుకోవడం వల్ల, మార్కెట్ పతనమైనప్పుడు తమ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులను అమ్మేయాల్సిన అవసరం వాళ్ళకు రాదు.
మార్కెట్ ఒడిదుడుకులు చాలా మందిలో అమ్మకపు ఒత్తిడిని కలిగిస్తాయి. అయితే, అనుభవజ్ఞులైన, ధనవంతులైన పెట్టుబడిదారులు ఈ పరిస్థితులను చాలా విభిన్నంగా ఎదుర్కొంటారు. మార్కెట్ పతనాన్ని భయపడాల్సిన విషయంగా కాకుండా, ముందుగా నిర్ణయించుకున్న నియమాలు, దీర్ఘకాలిక ప్రణాళికతో అనిశ్చితిని అధిగమిస్తారు.
వ్యవస్థీకృత ప్రణాళిక పాత్ర
సాధారణంగా, ప్రత్యేక మార్కెట్ సమాచారం కంటే, వారికున్న ఫ్రేమ్ వర్క్ లోనే ప్రధాన వ్యత్యాసం ఉంటుంది. ధనవంతులైన పెట్టుబడిదారులు తరచుగా నిర్దిష్ట అసెట్ అలోకేషన్ పరిధులతో కూడిన స్ట్రక్చర్డ్ పోర్ట్ ఫోలియోలను ఉపయోగిస్తారు. మార్కెట్లు కదలినప్పుడు, ఈ పెట్టుబడిదారులు తమ నిర్ణయాల కోసం ముందుగా ఏర్పాటు చేసుకున్న ప్రోటోకాల్స్ ను అనుసరిస్తారు. స్క్రీన్ లపై ఎర్ర రంగును చూసినప్పుడు కలిగే భావోద్వేగ ఒత్తిడికి బదులుగా, వారి అసలు పెట్టుబడి వ్యూహం ఆధారంగా నిర్ణయాలు తీసుకునేలా ఈ సిస్టమ్ మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక నిర్దిష్ట ఆస్తి వర్గం గణనీయంగా పడిపోయినప్పుడు, రీబ్యాలెన్సింగ్ ప్రోటోకాల్ ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు తమ పోర్ట్ ఫోలియోను టార్గెట్ అలోకేషన్ కు తీసుకురావడానికి ఆ ఆస్తిని మరింత కొనుగోలు చేయడాన్ని పరిశీలించవచ్చు.
లిక్విడిటీ మరియు కాలపరిమితులు
క్రమశిక్షణను పాటించడంలో కీలకమైన అంశం లిక్విడిటీ లభ్యత. తక్షణ ఖర్చుల కోసం తమ ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై ఆధారపడే పెట్టుబడిదారులు తరచుగా ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు అమ్మవలసి వస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, చాలా మంది సంపన్న పెట్టుబడిదారులు తమ జీవన వ్యయాలలో ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాల వరకు కవర్ చేయగల నగదు, లిక్విడ్ ఫండ్స్ లేదా స్వల్పకాలిక రుణాల వంటి లిక్విడ్ ఆస్తుల బఫర్ ను నిర్వహిస్తారు. అవసరాలను ఇలా వేరు చేయడం వల్ల, మార్కెట్ ఒత్తిడి సమయంలో వారి దీర్ఘకాలిక ఈక్విటీ పోర్ట్ ఫోలియోలు తాకబడకుండా ఉంటాయి, మార్కెట్ కోలుకునే వరకు పెట్టుబడి పెట్టడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
ఆస్తి వర్గాలలో వైవిధ్యీకరణ
వైవిధ్యీకరణ (Diversification) మరొక కీలకమైన రక్షణ యంత్రాంగంగా పనిచేస్తుంది. రుణం, బంగారం, రియల్ ఎస్టేట్, అంతర్జాతీయ మార్కెట్ల వంటి విభిన్న వర్గాలలో పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా, ఈ పెట్టుబడిదారులు ఏదైనా ఒక ఆస్తి వర్గంలో తగ్గుదల ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తారు. వివిధ ఆర్థిక పరిస్థితులలో విభిన్న ఆస్తులు తరచుగా విభిన్నంగా పనిచేస్తాయి కాబట్టి, కేవలం స్టాక్స్ పైనే కేంద్రీకృతమైన పోర్ట్ ఫోలియోతో పోలిస్తే, బాగా వైవిధ్యీకరించబడిన పోర్ట్ ఫోలియో తక్కువ తీవ్రమైన డ్రాడౌన్ లను అనుభవిస్తుంది.
తగ్గుదల సమయంలో వ్యూహాత్మక రీబ్యాలెన్సింగ్
ఈక్విటీ మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు, క్రమశిక్షణ కలిగిన పెట్టుబడిదారులు ఈ సంఘటనను ఒక యాంత్రిక ప్రక్రియగా పరిగణిస్తారు. మార్కెట్ నుండి నిష్క్రమించాలా అని అడగడానికి బదులుగా, వారి ప్రస్తుత హోల్డింగ్స్ ఉద్దేశించిన కేటాయింపు నుండి దూరంగా జరిగాయా అని వారు అంచనా వేస్తారు. స్టాక్స్ గణనీయంగా పడిపోతే, వారి దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఎక్స్పోజర్ ను పెంచవచ్చు. తక్కువ ధరలకు కొనుగోలు చేయడం మరియు బాగా పనిచేసిన స్థానాలను తగ్గించడం అనే ఈ అభ్యాసం సంస్థాగత-శైలి పెట్టుబడులకు మూలస్తంభం. ఇది ప్రస్తుత మార్కెట్ సెంటిమెంట్ కు వ్యతిరేకంగా వెళ్ళడానికి ధైర్యం అవసరమైనప్పటికీ, ప్రస్తుత మార్కెట్ ఒత్తిడిని పట్టించుకోకుండా తమ దృష్టిని కొనసాగించగల వారికి మెరుగైన దీర్ఘకాలిక ఫలితాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి రూపొందించబడిన ప్రక్రియ.