ఎటికా వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ MD గజేంద్ర కొఠారి, నెలనెలా ₹52 లక్షలు SIPల ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతూ భారీ పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించుకున్నారు. ఆదాయం పెరిగే కొద్దీ పెట్టుబడిని పెంచుకుంటూ, దీర్ఘకాలంలో సంపదను ఎలా సృష్టించవచ్చో ఆయన విధానం చూపిస్తోంది.
నెలకు ₹52 లక్షల SIP - గజేంద్ర కొఠారి మ్యాజిక్!
ఎటికా వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ & CEO గజేంద్ర కొఠారి, తన వ్యక్తిగత పెట్టుబడి విధానంతో అందరి దృష్టినీ ఆకర్షిస్తున్నారు. ఆయన ప్రస్తుతం ప్రతి నెలా ₹52 లక్షలను మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్ (SIPs) ద్వారా పెట్టుబడి పెడుతున్నారు. ప్రస్తుతం సుమారు ₹63 కోట్ల నుండి ₹67 కోట్ల మధ్య ఉన్న తన వ్యక్తిగత పోర్ట్ఫోలియోను 2030 నాటికి ₹100 కోట్లకు చేర్చాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు.
ముఖ్యంగా గమనించాల్సిన విషయం ఏంటంటే, ఎటికా వెల్త్ మేనేజ్మెంట్ అనేది ప్రైవేట్ లిస్టెడ్ కాని కంపెనీ. ఇది నేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NSE) లేదా బాంబే స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (BSE)లో ట్రేడ్ అవ్వదు. కొఠారి పెట్టుబడి ప్రయాణం అనేది కార్పొరేట్ వ్యవహారం కంటే వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళికకు ఒక కేస్ స్టడీగా నిలుస్తుంది.
క్రమంగా పెంచుకునే వ్యూహం (Gradual Scaling)
కొఠారి ఆర్థిక విధానంలో కీలకమైన అంశం - ఈరోజు అధిక మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడమే కాదు, దానిని క్రమంగా పెంచుకుంటూ వెళ్లడం. ఆయన 2010లో కేవలం ₹10,000 నెలవారీ SIPతో తన పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ప్రారంభించారు. సంవత్సరాలు గడిచేకొద్దీ, ఆదాయం పెరిగినప్పుడు, ఆయన తన కాంట్రిబ్యూషన్ను క్రమపద్ధతిలో పెంచుకుంటూ వచ్చారు. ఈ 'స్టెప్-అప్' పద్ధతి (ప్రతి సంవత్సరం నెలవారీ కాంట్రిబ్యూషన్ను పెంచడం) దీర్ఘకాలంలో కాంపౌండింగ్ శక్తిని మరింత ప్రభావవంతంగా ఉపయోగించుకోవడానికి దోహదపడుతుంది.
తన సంస్థ కూడా ఇదే సంస్కృతిని ఉద్యోగుల్లో ప్రోత్సహిస్తోంది. చాలా మంది ఉద్యోగులు తక్కువ మొత్తంలో (కొందరు ₹500 లేదా ₹21,000 వంటివి) ప్రారంభించి, తమ కెరీర్ పురోగతితో పాటు పెట్టుబడులను పెంచుకుంటూ సొంత పోర్ట్ఫోలియోలను నిర్మించుకున్నారు. సంస్థ ఉద్యోగుల మొత్తం SIP కాంట్రిబ్యూషన్, నిలకడైన పొదుపులు ఎలా పెద్ద మొత్తంగా మారతాయో అంతర్గతంగా తెలియజేస్తుంది.
మార్కెట్ రిస్కులను అర్థం చేసుకోండి
ఈ వ్యూహం దీర్ఘకాలిక ప్రణాళిక ప్రయోజనాలను హైలైట్ చేస్తున్నప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులకు లోబడి ఉంటాయని పెట్టుబడిదారులు గుర్తుంచుకోవాలి. ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ యొక్క గత పనితీరు లేదా ఒక వ్యక్తిగత వ్యూహం యొక్క విజయం భవిష్యత్తులోనూ అటువంటి ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలు మార్కెట్ ఒడిదుడుకులకు గురవుతాయి. విస్తృత ఆర్థిక పరిస్థితులు, సెక్టార్ పనితీరు, ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ నిర్ణయాలపై రాబడులు ఆధారపడి ఉంటాయి.
SIPల ద్వారా సంపదను సృష్టించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న పెట్టుబడిదారులు, దీర్ఘకాలంలో నికర రాబడులను ప్రభావితం చేసే మొత్తం వ్యయ నిష్పత్తి (TER) వంటి అంతర్గత ఖర్చుల గురించి కూడా తెలుసుకోవాలి. అంతేకాకుండా, 'స్టెప్-అప్' SIP విధానం శక్తివంతమైన సాధనం అయినప్పటికీ, అనేక సంవత్సరాలుగా కాంట్రిబ్యూషన్లలో పెరుగుదలను కొనసాగించడానికి స్థిరమైన, పెరుగుతున్న ఆదాయ ప్రవాహం అవసరం. చాలా మందికి, ప్రారంభ మొత్తం ఏదైనా సరే, పెట్టుబడిలో నిలకడగా ఉండటమే కీలకమైన అంశం.