బరోడా BNP పరిబాస్ ఫండ్: ₹1 లక్ష పెట్టుబడి 5 ఏళ్లలో ₹2.75 లక్షలకు పెరిగింది, అద్భుతమైన రాబడితో

బరోడా BNP పరిబాస్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ ఐదు సంవత్సరాల కార్యకలాపాలను పూర్తి చేసుకుని, ఒక ముఖ్యమైన మైలురాయిని సాధించింది. గణాంకాల ప్రకారం, దాని ప్రారంభంలో చేసిన ₹1 లక్ష పెట్టుబడి అక్టోబర్ 31, 2025 నాటికి సుమారు ₹2.75 లక్షలకు పెరిగింది, ఇది ప్రారంభ మొత్తాన్ని దాదాపు మూడు రెట్లు చేసింది. రెగ్యులర్ పెట్టుబడులను ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఫండ్ ప్రారంభం నుండి ప్రారంభించిన ₹10,000 నెలవారీ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) అదే ఐదేళ్ల కాలంలో ₹9.61 లక్షలకు చేరింది. ఫండ్ ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM) ను కూడా అధిగమించింది, ఇది పోటీతత్వ లార్జ్- మరియు మిడ్-క్యాప్ విభాగంలో దాని వృద్ధిని మరియు స్థాయిని సూచిస్తుంది. పనితీరు పరంగా, ఈ ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ అయిన BSE 250 లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ TRI ను స్థిరంగా అధిగమించింది. గత మూడు సంవత్సరాలలో, ఇది 17.08% రాబడిని అందించింది, అయితే బెంచ్‌మార్క్ 13.9% మాత్రమే. దాని ప్రారంభం నుండి, ఫండ్ వార్షికంగా 21.23% అద్భుతమైన రాబడిని సృష్టించింది, ఇది బెంచ్‌మార్క్ యొక్క 19.82% కంటే ఎక్కువ. ఈక్విటీ చీఫ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆఫీసర్ సంజయ్ చావాలా మరియు సీనియర్ అనలిస్ట్ కీర్తన్ మెహతా ద్వారా నిర్వహించబడుతున్న ఈ ఫండ్, కనీసం 35% లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలలో మరియు అంతే మొత్తాన్ని మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యూహాన్ని కలిగి ఉంది. అక్టోబర్ 2025 నాటికి, పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపు లార్జ్ క్యాప్ వైపు కొంచెం ఎక్కువగా ఉంది, సగం కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడులు ఈ విభాగంలో ఉండగా, 45.4% మిడ్- మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్స్‌లో కేటాయించబడ్డాయి. రంగాల వారీగా, ఈ ఫండ్ అక్టోబర్ నెలలో కన్స్యూమర్ డిస్క్రిషనరీ, ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ మరియు ఫైనాన్షియల్స్ రంగాలలో ఓవర్‌వెయిట్ స్థానాలను కొనసాగించింది. దీనికి విరుద్ధంగా, మెటీరియల్స్, యుటిలిటీస్ మరియు కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్ రంగాలలో అండర్‌వెయిట్‌గా (తక్కువ పెట్టుబడి) ఉంది. ఫండ్ మేనేజర్లు తమ రంగ ఎంపికలను వివరించారు, పండుగల సీజన్ డిమాండ్ కన్స్యూమర్ డిస్క్రిషనరీ స్టాక్స్‌కు సానుకూలంగా ఉందని, అయితే మెటీరియల్స్ రంగంలో అధిక సరఫరా ఒత్తిళ్ల కారణంగా ప్రపంచ కారకాలు జాగ్రత్తగా ఉండేందుకు దారితీశాయని పేర్కొన్నారు.

కఠిన పదాల వివరణ:

• బల్క్ పెట్టుబడి (Lump-sum Investment): ఒకేసారి పెద్ద మొత్తంలో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం.
• సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP): మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో క్రమమైన వ్యవధిలో (ఉదా. నెలవారీ) స్థిరమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి.
• ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM): మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ నిర్వహించే అన్ని ఆస్తుల మొత్తం మార్కెట్ విలువ.
• బెంచ్‌మార్క్: ఒక పెట్టుబడి లేదా ఫండ్ యొక్క పనితీరును కొలవడానికి ఉపయోగించే ప్రామాణిక సూచిక. ఈ ఫండ్ కోసం BSE 250 లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ TRI బెంచ్‌మార్క్.
• లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలు: పెద్ద మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన కంపెనీలు.
• మిడ్-క్యాప్ కంపెనీలు: మధ్యస్థ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన కంపెనీలు.
• స్మాల్-క్యాప్ కంపెనీలు: చిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగిన కంపెనీలు.
• ఓవర్‌వెయిట్ పొజిషన్ (Overweight Position): ఒక ఫండ్ మేనేజర్, బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌లోని దాని వెయిట్ కంటే ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ లేదా సెక్టార్‌లో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టే వ్యూహం, ఇది సానుకూల దృక్పథాన్ని సూచిస్తుంది.
• అండర్‌వెయిట్ పొజిషన్ (Underweight Position): ఒక ఫండ్ మేనేజర్, బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌లోని దాని వెయిట్ కంటే ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ లేదా సెక్టార్‌లో తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టే వ్యూహం, ఇది జాగ్రత్త దృక్పథాన్ని సూచిస్తుంది.
• కన్స్యూమర్ డిస్క్రిషనరీ: ఆర్థిక వృద్ధితో డిమాండ్ పెరిగే అనవసర వస్తువులు మరియు సేవల రంగం.
• ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ (IT): కంప్యూటర్లు, సాఫ్ట్‌వేర్ మరియు టెక్నాలజీ సేవలతో కూడిన రంగం.
• ఫైనాన్షియల్స్: బ్యాంకింగ్ మరియు బీమా వంటి ఆర్థిక సేవలను అందించే కంపెనీల రంగం.
• మెటీరియల్స్: లోహాలు, ఖనిజాలు మరియు రసాయనాల వంటి ముడి పదార్థాలను ఉత్పత్తి చేసే కంపెనీల రంగం.
• యుటిలిటీస్: విద్యుత్, గ్యాస్ మరియు నీరు వంటి అవసరమైన సేవలను అందించే రంగం.
• కన్స్యూమర్ స్టేపుల్స్: ఆహారం, పానీయాలు మరియు గృహోపకరణాలు వంటి రోజువారీ అవసరమైన వస్తువుల రంగం.