இந்திய మార్కెట్ దూసుకుపోతోంది! 3 టాప్ ఫండ్స్ స్టెల్లార్ SIP రాబడితో బెంచ్‌మార్క్‌లను అధిగమించాయి – మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ గైడ్!

బలమైన కార్పొరేట్ ఆదాయాలు, ప్రైవేట్ క్యాపిటల్ ఎక్స్‌పెండిచర్‌లో పునరుద్ధరణ మరియు బలమైన దేశీయ పెట్టుబడి ప్రవాహాల ద్వారా భారతీయ బెంచ్‌మార్క్ సూచికలు కొత్త శిఖరాలను చేరుకుంటూ, పైకి కదులుతున్నాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) కాంట్రిబ్యూషన్లు స్థిరంగా కొత్త నెలవారీ రికార్డులను నెలకొల్పుతున్నాయి, ఇది భారతీయ గృహాలలో దీర్ఘకాలిక ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై పెరుగుతున్న విశ్వాసాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది. లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్స్ గణనీయమైన సంస్థాగత మద్దతు మరియు స్పష్టమైన ఆదాయ దృశ్యత (earnings visibility) కారణంగా స్థితిస్థాపకతను చూపినప్పటికీ, మిడ్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ విభాగాలు తీవ్రమైన ర్యాలీలను అనుభవించిన తర్వాత గణనీయమైన దిద్దుబాట్లను ఎదుర్కొన్నాయి. ఈ మార్కెట్ ప్రవర్తన, విస్తారమైన వృద్ధి అవకాశాల మధ్య కూడా, పెట్టుబడిదారులకు వాల్యుయేషన్ క్రమశిక్షణ యొక్క ప్రాముఖ్యతను నొక్కి చెప్పింది. ఈ సందర్భంలో, లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీ ఒక సంబంధిత పెట్టుబడి మార్గంగా ఉద్భవించింది, ఇది భారతదేశ వృద్ధి కథనంలో పెట్టుబడుల మిశ్రమాన్ని అందిస్తుంది మరియు తీవ్రమైన మార్కెట్ అస్థిరతకు వ్యతిరేకంగా ఒక కుషన్ని అందిస్తుంది. ఈ వ్యాసం స్థిరమైన చారిత్రక పనితీరు, క్రమశిక్షణతో కూడిన పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం మరియు బలమైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడుల కోసం నిలబడే మూడు ఫండ్లను హైలైట్ చేస్తుంది: 1. **మోతిలాల్ ఓస్వాల్ లార్జ్ & మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్:** ఈ వృద్ధి-కేంద్రీకృత పథకం 'బై-రైట్, సిట్-టైట్' (buy-right, sit-tight) తత్వంతో భారతదేశ అవకాశాన్ని అందిపుచ్చుకోవాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఇది పోటీపరమైన ఆర్థిక అడ్డంకులు (competitive moats), ఆరోగ్యకరమైన బ్యాలెన్స్ షీట్లు (healthy balance sheets) మరియు బలమైన నగదు ప్రవాహాలు కలిగిన అధిక-నాణ్యత కంపెనీలపై దృష్టి సారిస్తుంది. ఈ ఫండ్ లార్జ్-క్యాప్ స్థిరత్వాన్ని మిడ్-క్యాప్ వృద్ధితో సమతుల్యం చేస్తుంది, సాధారణంగా సుమారు 37 స్టాక్‌లను కలిగి ఉంటుంది, మిడ్-క్యాప్స్‌లో గణనీయమైన కేటాయింపుతో. 2. **ఇన్వెస్కో ఇండియా లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్:** వృద్ధి-ఆధారిత విధానాన్ని స్వీకరించి, ఈ ఫండ్ స్థిరమైన పోటీ బలాలు మరియు ఆదాయ దృశ్యత (earnings visibility) కలిగిన కంపెనీలను కోరుతుంది. ఇది లార్జ్-క్యాప్ స్థితిస్థాపకతను మిడ్-క్యాప్ చురుకుదనంతో మిళితం చేస్తుంది, వ్యాపార నాణ్యత మరియు కార్పొరేట్ పాలనపై దృష్టి సారించే బాటమ్-అప్ (bottom-up) పరిశోధనా వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. అక్టోబర్ 2025 నాటికి, ఇది 45 స్టాక్‌లను కలిగి ఉంది, వీటిలో సుమారు 42.8% మిడ్-క్యాప్స్‌లో ఉన్నాయి. దీని 5-సంవత్సరాల XIRR బెంచ్‌మార్క్ యొక్క 18.17% తో పోలిస్తే 23.67% గా ఉంది. 3. **బంధన్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్:** ఈ ఫండ్ 'గ్రోత్-విత్-క్వాలిటీ' (growth-with-quality) తత్వాన్ని అనుసరిస్తుంది, బలమైన ఫండమెంటల్స్ (robust fundamentals) మరియు స్థిరమైన ఆదాయ దృశ్యత (earnings visibility) కలిగిన వ్యాపారాలను గుర్తిస్తుంది. ఇది మొమెంటం-ఆధారిత థీమ్‌లను నివారిస్తుంది, దీర్ఘకాలిక చక్రాలలో విలువను పెంచే (compound value) కంపెనీలపై దృష్టి సారిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రధాన లార్జ్ క్యాప్‌లు మరియు ఎంచుకున్న మిడ్-క్యాప్‌ల మిశ్రమం. ఇది సుమారు 120 స్టాక్‌లను కలిగి ఉంది, వీటిలో సుమారు 36.7% మిడ్-క్యాప్స్‌లో ఉన్నాయి. దీని 5-సంవత్సరాల XIRR బెంచ్‌మార్క్ యొక్క 18.17% తో పోలిస్తే 23.34% గా ఉంది. **Impact:** ఈ వార్త భారతీయ పెట్టుబడిదారులకు అత్యంత సంబంధితమైనది, ఎందుకంటే ఇది మార్కెట్ అస్థిరతను నావిగేట్ చేయడానికి తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలను మరియు నిర్దిష్ట ఫండ్లను ఎంచుకోవడంలో వారికి మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. ఇది పెట్టుబడి నిర్ణయాలను ప్రభావితం చేస్తుంది, ఈ ఫండ్ కేటగిరీల వైపు మూలధన ప్రవాహాలను నిర్దేశిస్తుంది, ఇది పరోక్షంగా అంతర్లీన కంపెనీల స్టాక్ ధరలను ప్రభావితం చేస్తుంది. SIPలపై దృష్టి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి సంస్కృతిని బలపరుస్తుంది. భారతీయ స్టాక్ మార్కెట్‌పై మొత్తం ప్రభావం సానుకూలమైనది, స్థిరమైన పెట్టుబడిని ప్రోత్సహిస్తుంది మరియు మార్కెట్ సెంటిమెంట్‌ను స్థిరీకరించే అవకాశం ఉంది. రేటింగ్: 8/10। **Definitions:** XIRR (Extended Internal Rate of Return): ఇది ఒక వార్షిక రాబడి మెట్రిక్, ఇది క్రమరహిత వ్యవధిలో సంభవించే నగదు ప్రవాహాల కోసం రాబడి రేటును లెక్కిస్తుంది, ఇది నిర్దిష్ట కాల వ్యవధులలో SIPల వంటి పెట్టుబడుల పనితీరును అంచనా వేయడానికి తరచుగా ఉపయోగించబడుతుంది. SIP (Systematic Investment Plan): మ్యూచువల్ ఫండ్లలో క్రమ పద్ధతిలో (ఉదా., నెలవారీ) స్థిరమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టే ఒక క్రమశిక్షణ పద్ధతి, ఇది కాలక్రమేణా కొనుగోలు ధరను సగటు చేయడంలో సహాయపడుతుంది. TRI (Total Returns Index): అన్ని డివిడెండ్‌లు ఇండెక్స్‌లో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయని ఊహించే స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్, ఇది ధర రిటర్న్ ఇండెక్స్ కంటే పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క మరింత సమగ్ర కొలతను అందిస్తుంది. ఎకనామిక్ మోట్ (Economic Moat): దీర్ఘకాలంలో కంపెనీని పోటీదారుల నుండి రక్షించే మరియు లాభదాయకత మరియు మార్కెట్ వాటాను కొనసాగించడానికి అనుమతించే స్థిరమైన పోటీ ప్రయోజనం. ఉదాహరణలలో బలమైన బ్రాండ్ గుర్తింపు, పేటెంట్లు లేదా నెట్‌వర్క్ ప్రభావాలు ఉన్నాయి.