కోటక్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ 11 ఏళ్లలో ఇన్వెస్టర్ల సంపదను 3 రెట్లు పెంచింది, ₹8,400 కోట్ల AUM దాటింది

కోటక్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, అక్టోబర్ 2014 లో ప్రారంభమైనప్పటి నుండి అద్భుతమైన పనితీరును కనబరిచింది, 11 సంవత్సరాల కాలంలో పెట్టుబడిదారుల సంపదను విజయవంతంగా మూడు రెట్లు చేసింది. అక్టోబర్ 2025 నాటికి, దీని మేనేజ్‌మెంట్ క్రింద ఉన్న ఆస్తులు (AUM) ₹8,400 కోట్లకు పైగా పెరిగాయి. ఈ ఫండ్, ప్రారంభం నుండి 10.3% కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను అందించింది, ఇది దాని బెంచ్‌మార్క్ అయిన నిఫ్టీ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఇండెక్స్ TRI (అదే కాలంలో 9.09% రాబడిని అందించింది) కంటే మెరుగైనది. పెట్టుబడిదారుల కోసం, ఫండ్ ప్రారంభంలో పెట్టిన ₹10,000 లంప్ సమ్ పెట్టుబడి ఇప్పుడు సుమారు ₹29,659 విలువైనది అవుతుంది. అంతేకాకుండా, ప్రారంభం నుండి నెలకు ₹10,000 చొప్పున సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా మొత్తం ₹13.3 లక్షల పెట్టుబడి ₹25.1 లక్షలకు పెరుగుతుంది, ఇది 11.05% ఆకట్టుకునే CAGR ను అందిస్తుంది. ఈ ఫండ్ ఒక హైబ్రిడ్ స్కీమ్‌గా పనిచేస్తుంది, ఇది నగదు మరియు డెరివేటివ్ మార్కెట్లలో ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాలలో వ్యూహాత్మకంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది, అదే సమయంలో ఈక్విటీలలో మధ్యస్థ కేటాయింపును నిర్వహిస్తుంది. ఈ విధానం దాని పెట్టుబడిదారులకు ఆదాయ సృష్టి మరియు దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని సమతుల్యం చేయడాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. తాజా బహిర్గతం ప్రకారం ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని టాప్ హోల్డింగ్స్‌లో మారుతీ సుజుకి ఇండియా లిమిటెడ్ (3.67%), హీరో మోటోకార్ప్ లిమిటెడ్ (3.24%), స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (2.5%), రాడికో ఖైతాన్ లిమిటెడ్ (1.97%), పూనావాలా ఫিনకార్ప్ లిమిటెడ్ (1.85%), భారతీ ఎయిర్‌టెల్ లిమిటెడ్ (1.68%), PNB హౌసింగ్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్ (1.68%), మరియు ఇండస్ టవర్స్ లిమిటెడ్ (1.65%) ఉన్నాయి. ఈ పథకాన్ని దేవేందర్ సింగాల్ మరియు అభిషేక్ బిసెన్ నిర్వహిస్తున్నారు. ఫండ్ కోసం కీలక రిస్క్ మెట్రిక్స్‌లో 1.02 షార్ప్ రేషియో (మంచి రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రాబడులను సూచిస్తుంది), 5.08% స్టాండర్డ్ డీవియేషన్ (దాని అస్థిరతను ప్రతిబింబిస్తుంది), మరియు 448% పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ రేషియో (యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్‌ను సూచిస్తుంది) ఉన్నాయి. ప్రభావం: ఈ పనితీరు సమతుల్య పెట్టుబడి ఎంపికలను కోరుకునే భారతీయ పెట్టుబడిదారులకు చాలా సంబంధితమైనది. ఇటువంటి బలమైన చారిత్రక రాబడులు ఫండ్‌లోకి మరియు విస్తృత హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కేటగిరీలోకి కొత్త పెట్టుబడులను ఆకర్షించగలవు, ఇది మార్కెట్ సెంటిమెంట్ మరియు ఫండ్ ఫ్లోస్‌ను ప్రభావితం చేయగలదు. ఫండ్ యొక్క విజయం ఇలాంటి పథకాలకు ఒక బెంచ్‌మార్క్‌ను నిర్దేశిస్తుంది. రేటింగ్: 7/10. కష్టమైన పదాలు: మేనేజ్‌మెంట్ క్రింద ఉన్న ఆస్తులు (AUM): ఒక ఆర్థిక సంస్థ, మ్యూచువల్ ఫండ్ వంటిది, తన ఖాతాదారుల తరపున నిర్వహించే అన్ని ఆర్థిక ఆస్తుల మొత్తం మార్కెట్ విలువ. కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR): ఒక నిర్దిష్ట కాలంలో పెట్టుబడి యొక్క సగటు వార్షిక రాబడి రేటు. హైబ్రిడ్ స్కీమ్: రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌ను సమతుల్యం చేయడానికి ఈక్విటీలు మరియు డెట్, లేదా ఈక్విటీలు మరియు ఆర్బిట్రేజ్ అవకాశాల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం. ఆర్బిట్రేజ్: లాభం సంపాదించడానికి వేర్వేరు మార్కెట్లలో లేదా రూపాల్లో ఒకే ఆస్తి యొక్క ధర వ్యత్యాసాలను ఉపయోగించుకునే ట్రేడింగ్ స్ట్రాటజీ. షార్ప్ రేషియో: రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్ యొక్క కొలత. స్టాండర్డ్ డీవియేషన్: డేటా దాని సగటు విలువ నుండి ఎంత విస్తరించిందో సూచించే గణాంక కొలత; ఫైనాన్స్‌లో, ఇది పెట్టుబడి రాబడుల అస్థిరతను కొలుస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో టర్నోవర్ రేషియో: ఒక ఫండ్ తన సెక్యూరిటీలను ఎంత తరచుగా ట్రేడ్ చేస్తుందో కొలిచే కొలత.