WhiteOak మల్టీ-అస్సెట్ ఫండ్: ₹10,000 SIPతో 3 ఏళ్లలో ₹4.46 లక్షల సంపద సృష్టి!

తెలివైన అసెట్ అలొకేషన్‌తో అద్భుతమైన వృద్ధి

WhiteOak Capital మల్టీ-అస్సెట్ అలొకేషన్ ఫండ్ అద్భుతమైన పనితీరు కనబరిచింది. కేవలం మూడు సంవత్సరాలలో, నెలవారీ సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)గా పెట్టిన ₹10,000 మొత్తాన్ని ₹4.46 లక్షలకు పైగా పెంచింది. ఇది రెగ్యులర్ ప్లాన్ కోసం 14.57% వార్షిక రాబడిని సూచిస్తుందని వాల్యూ రీసెర్చ్ నివేదిక తెలిపింది. ఫండ్ వేగంగా విస్తరించడం దాని ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM)లో కూడా స్పష్టంగా కనిపిస్తుంది. ప్రారంభంలో ₹73 కోట్లు ఉన్న AUM, మే 19 నాటికి ₹7,315 కోట్లకు పెరిగింది. మే 2023లో ఫండ్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి పెట్టుబడిదారుల విశ్వాసం గణనీయంగా పెరిగినట్లు ఇది సూచిస్తుంది.

వ్యూహాత్మక మిక్స్ మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్

మూడు సంవత్సరాల చరిత్రలో, ఈ ఫండ్ 15.82% కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR)ను అందించింది. దీని ముఖ్యమైన బలం 5.51% తక్కువ వార్షిక అస్థిరత (Annualized Volatility). ఇది డెట్ ఫండ్స్ తర్వాత, దాని తోటి ఫండ్స్‌లో రెండవ అతి తక్కువ వాలటాలిటీ. దీని రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్ 2.87గా ఉంది. ఇది ప్యూర్ ఈక్విటీ మరియు గోల్డ్ పెట్టుబడులతో పోలిస్తే అనుకూలంగా ఉంది, అదే సమయంలో డెట్ సాధనాలతో పోటీ పడుతోంది.

ఈ ఫండ్ డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్ వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. విభిన్న ఆస్తి తరగతుల మధ్య తన హోల్డింగ్స్‌ను సర్దుబాటు చేస్తుంది. దేశీయ ఈక్విటీలు సాధారణంగా 23.9% నుండి 31.6% మధ్య ఉంటాయి. గోల్డ్ కేటాయింపులు 10% నుండి 23% మధ్య మారుతూ ఉంటాయి. స్థిరత్వాన్ని అందించడానికి పోర్ట్‌ఫోలియోలో డెట్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ సాధనాలు స్థిరంగా ఉంటాయి. ఈ విధానం ఆస్తి తరగతుల మధ్య సాపేక్ష మూల్యాంకనాలను అంచనా వేసే అంతర్గత నమూనా ద్వారా మార్గనిర్దేశం చేయబడుతుంది. మార్కెట్ పరిస్థితులలో నష్టాలను తగ్గించడం దీని లక్ష్యం.

పోటీతత్వ స్థానం

ఫండ్ పనితీరు బలంగా ఉన్నప్పటికీ, ఇది పోటీతత్వ మల్టీ-అస్సెట్ అలొకేషన్ మార్కెట్‌లో పనిచేస్తోంది. పెట్టుబడిదారులు వృద్ధి సామర్థ్యంతో పాటు స్థిరత్వాన్ని అందించే విభిన్నమైన ఎంపికల కోసం చూస్తున్నారు. ముఖ్యంగా ప్యూర్ ఈక్విటీ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, అస్థిరతను సమర్థవంతంగా నిర్వహించగల ఫండ్ సామర్థ్యం ప్రధాన ఆకర్షణ. భవిష్యత్ రాబడులు మార్కెట్ మార్పులను నావిగేట్ చేయడంలో, మూల్యాంకన సంకేతాల ఆధారంగా కేటాయింపులను సర్దుబాటు చేయడంలో ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యంపై, అలాగే ఈక్విటీలు, బంగారం మరియు వడ్డీ రేట్లలోని విస్తృత పోకడలపై ఆధారపడి ఉంటాయి.