Equity, Debt, మరియు Passive మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం కొత్త పెర్ఫార్మెన్స్ డేటా అందుబాటులోకి వచ్చింది. ఇకపై CAGR, Sortino Ratio, మరియు క్రెడిట్ రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ ఆధారంగా మీ పెట్టుబడులను మరింత సమర్థవంతంగా విశ్లేషించుకోవచ్చు.
మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రివ్యూ చేసుకోవాలనుకునే వారికి ఇప్పుడు సరికొత్త అనలిటిక్స్ అందుబాటులోకి వచ్చాయి. కేవలం పాత రిటర్న్స్ చూడటమే కాకుండా, ఫండ్ మేనేజర్లు రిస్క్‌ను ఎలా మేనేజ్ చేస్తున్నారో అర్థం చేసుకోవడానికి ఈ అప్‌డేట్ ఎంతో కీలకం.
స్మార్ట్ అనాలిసిస్ కోసం కొత్త కొలమానాలు
ఈక్విటీ ఇన్వెస్టర్లకు Sortino Ratio ఒక వరం లాంటిది. ఇది మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు ఫండ్ ఎంత రిస్క్ తీసుకుంటుందో స్పష్టంగా చూపిస్తుంది. అంటే, కేవలం మార్కెట్ ర్యాలీతో పెరిగే ఫండ్స్ ఏవో, నిజంగా రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్స్ ఇచ్చేవి ఏవో ఇప్పుడు సులభంగా తెలుసుకోవచ్చు.
అలాగే, ఇండెక్స్ ఫండ్స్, ETFs వంటి పాసివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ కోసం Tracking Error డేటాను ప్రవేశపెట్టారు. ఒక ఫండ్ తన బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌ను ఎంత ఖచ్చితంగా ఫాలో అవుతుందో ఇది తెలియజేస్తుంది. ఈ 'ట్రాకింగ్ ఎర్రర్' ఎంత తక్కువగా ఉంటే, ఆ ఫండ్ అంత సమర్థవంతంగా పనిచేస్తున్నట్లు లెక్క.
డెట్ ఫండ్స్: రిస్క్ పట్ల మరింత పారదర్శకత
డెట్ మరియు క్యాష్ ఫండ్లలో 'AA మరియు అంతకంటే తక్కువ' రేటింగ్ ఉన్న సెక్యూరిటీల వివరాలను వెల్లడించడం వల్ల ఇన్వెస్టర్లకు భద్రతపై అవగాహన పెరుగుతుంది. ఫండ్ ఆశించే యీల్డ్ (Yield), ఆ ఫండ్ తీసుకునే క్రెడిట్ రిస్క్‌కు సరిపోతుందో లేదో సరిచూసుకోవడం ఇప్పుడు సాధ్యమవుతుంది.
స్టార్ రేటింగ్స్ మాత్రమే ప్రాతిపదిక కాదు
ఐదు స్టార్ రేటింగ్స్ చూసి ఫండ్స్ ఎంచుకోవడం సాధారణం, కానీ అది మాత్రమే నిర్ణయం తీసుకోవడానికి సరైన పద్ధతి కాదు. డైరెక్ట్ మరియు రెగ్యులర్ ప్లాన్ల మధ్య ఉండే Expense Ratio వ్యత్యాసం మీ దీర్ఘకాలిక లాభాలపై ప్రభావం చూపుతుంది. రేటింగ్స్ అనేవి కేవలం మీ విశ్లేషణకు ఒక స్టార్టింగ్ పాయింట్ మాత్రమే కావాలి. మీ ఫైనాన్షియల్ గోల్స్, రిస్క్ సామర్థ్యానికి తగ్గట్టుగా అసెట్ అలోకేషన్ ఉందో లేదో చూసుకోవడం అతిముఖ్యమని గుర్తుంచుకోండి.