₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులు కలిగిన ప్రధాన ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో UTI Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ 3 ఏళ్ల వార్షిక రాబడి (CAGR) **8.9%** తో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. Navi, HDFC Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగ్గా రాణించినప్పటికీ, మేనేజ్మెంట్ ఖర్చులు, ట్రాకింగ్ తేడాల వల్ల ఇండెక్స్ ఫండ్స్ సాధారణంగా వాటి బెంచ్మార్క్ల కంటే వెనుకబడి ఉంటాయి.
UTI Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ సత్తా
జూలై 2, 2026 నాటి డేటా ప్రకారం, Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ కేటగిరీలో UTI Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్, 3 ఏళ్ల కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) 8.9% తో అత్యుత్తమ ప్రదర్శన కనబరిచింది. ఈ ర్యాంకింగ్ లో ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులు (AUM) కలిగిన ఫండ్స్కు ప్రాధాన్యత ఇచ్చారు. ఈ విభాగంలో పోటీపడిన Navi Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్, HDFC Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ కూడా ఇదే కాలానికి 8.8% రాబడితో దగ్గరగా నిలిచాయి.
₹27,826.9 కోట్ల ఆస్తులతో, UTI Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్ దాని పోటీదారులతో పోలిస్తే గణనీయమైన సైజ్ అడ్వాంటేజ్ కలిగి ఉంది. పెట్టుబడిదారులు ఇండెక్స్ ఫండ్ సైజ్ ను తరచుగా గమనిస్తుంటారు, ఎందుకంటే పెద్ద ఆస్తులు ఖర్చుల నిర్వహణలో సహాయపడతాయని భావిస్తారు. అయితే, ఫండ్ దాని లక్ష్య సూచికను ఎంత దగ్గరగా ట్రాక్ చేస్తుందనే దానిపైనే పనితీరు ఎక్కువగా ఆధారపడి ఉంటుంది.
ట్రాకింగ్ తేడా & పనితీరులో అంతరాలు
ఫండ్ తన పీర్ గ్రూప్లో ముందున్నా, ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వాటి బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే కొంచెం తక్కువగా పనిచేస్తాయని పెట్టుబడిదారులు గుర్తించడం ముఖ్యం. ఈ తేడాను 'ట్రాకింగ్ డిఫరెన్స్' అంటారు. ఫండ్స్కు మేనేజ్మెంట్ ఫీజులు, అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఖర్చులు, ట్రాన్సాక్షన్ ఖర్చులు వంటివి ఉంటాయి, ఇవి ఇండెక్స్కు ఉండవు. ఈ సందర్భంలో, UTI Nifty 50 ఇండెక్స్ ఫండ్, 3 సంవత్సరాల కాలంలో బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ అయిన Nifty 50 (ఆ కాలంలో 9.2% రాబడినిచ్చింది) కంటే 0.4% వెనుకబడింది. గత సంవత్సరంలో కూడా, ఫండ్ బెంచ్మార్క్ కంటే 0.3% వెనుకబడింది.
స్వల్పకాలిక పనితీరు
మూడేళ్ల కాలపరిమితికి మించి చూస్తే, ఈ ఫండ్ స్వల్పకాలికంలో కూడా స్థిరమైన మొమెంటంను చూపించింది. గత ఒక నెలలో 3.2% రాబడిని, గత మూడు నెలల్లో 6.9% రాబడిని నమోదు చేసింది. గత ఒక సంవత్సర కాలంలో 4.2% ప్రతికూల రాబడిని నమోదు చేసినప్పటికీ, కఠినమైన మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో కూడా ఇదే కేటగిరీలోని ఇతర ఫండ్ల కంటే మెరుగ్గా నిలిచింది.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ను మూల్యాంకనం చేసేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు కేవలం రాబడితో పాటు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో, ట్రాకింగ్ ఎర్రర్పై కూడా దృష్టి పెట్టాలి. తక్కువ ట్రాకింగ్ ఎర్రర్ అంటే ఫండ్ బెంచ్మార్క్ను మరింత సమర్థవంతంగా అనుకరిస్తుందని అర్థం. భవిష్యత్తులో ఫండ్ యొక్క సెమీ-యాన్యువల్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో బహిర్గతాలు, మార్కెట్ పరిస్థితులు మారినప్పుడు ట్రాకింగ్ ఎర్రర్ మెట్రిక్స్లో ఏవైనా మార్పులు వస్తాయా అని గమనించడం ముఖ్యం.