Whalesbook
ఎందుకీ రేటింగ్స్, తక్కువ ఖర్చు ముఖ్యం?
మార్కెట్లో ఎన్నో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అందుబాటులో ఉన్నాయి. వీటిలో సరైన ఫండ్ ను ఎంచుకోవడం కొందరికి సవాలుగా మారుతుంది. ఫండ్ రేటింగ్స్, ఎక్స్పెన్స్ రేషియో (ఖర్చు నిష్పత్తి) వంటివి పెట్టుబడిదారులు సాధారణంగా పరిగణించే ముఖ్య అంశాలు. ఇండిపెండెంట్ రీసెర్చ్ ప్లాట్ఫాంల నుండి వచ్చే హై రేటింగ్స్ మంచి గత పనితీరును సూచిస్తాయి. అలాగే, తక్కువ ఖర్చులు, ముఖ్యంగా డైరెక్ట్ ప్లాన్స్లో, ఫీజులను తగ్గించడం ద్వారా దీర్ఘకాలిక లాభాలను పెంచగలవు.
2026కి SBI టాప్ ఫండ్స్ ఇవే!
SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ ఈ లక్షణాలను సమతుల్యం చేసే ఐదు స్కీమ్స్ను 2026కి హైలైట్ చేసింది. అవి:
- SBI బ్యాంకింగ్ & ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్: ఫిబ్రవరి 2015లో లాంచ్ అయింది. ఇప్పటివరకు 15.56% రాబడిని ఇచ్చింది. మేనేజ్మెంట్ లో ఉన్న ఆస్తులు (AUM) ₹10,725 కోట్లు. ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.72% కాగా, 4-స్టార్ రేటింగ్ పొందింది.
- SBI లార్జ్ & మిడ్క్యాప్ ఫండ్: జనవరి 2013లో ప్రారంభమైంది. ఇప్పటివరకు 16.73% రాబడిని అందించింది. దీని AUM ₹38,766 కోట్లు. ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.72% మరియు 4-స్టార్ రేటింగ్ తో ఉంది.
- SBI కాంట్రా ఫండ్: జనవరి 2013లో లాంచ్ అయిన ఈ ఫండ్, కాంట్రేరియన్ స్ట్రాటజీతో ముందుకు వెళ్తోంది. ఇది 15.81% రాబడిని సాధించింది. దీని AUM ₹49,111 కోట్లు, ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.73% కాగా, 5-స్టార్ రేటింగ్ లభించింది.
- SBI ఫోకస్డ్ ఫండ్: జనవరి 2013 నుండి కార్యకలాపాలు నిర్వహిస్తున్న ఈ ఫండ్, 15.37% రాబడిని ఇచ్చింది. దీని AUM ₹43,311 కోట్లు, ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.73% మరియు 4-స్టార్ రేటింగ్ తో ఉంది.
- SBI లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్: జనవరి 2013లో మొదలై, 14.58% రాబడిని అందిస్తోంది. దీని AUM ₹55,246 కోట్లు, ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.79% కాగా, 4-స్టార్ రేటింగ్ కలిగి ఉంది.
ఈ ఫండ్స్ రంగాల వారీ పెట్టుబడుల నుండి విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్పోజర్ వరకు విభిన్న వ్యూహాలను కవర్ చేస్తాయి.
అధిక రిస్క్ ప్రొఫైల్ ను అర్థం చేసుకోవడం
అయితే, ఈ అధిక రాబడులు ఇచ్చే ఫండ్స్ అన్నీ 'చాలా ఎక్కువ రిస్క్' (Very High Risk) కేటగిరీలోకి వస్తాయని పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా గుర్తుంచుకోవాలి. ఈ ఫండ్స్ సగటు రాబడులు 15.58% నుంచి 22.46% వరకు ఉండగా, స్టాండర్డ్ డీవియేషన్ (Volatility) 10.14% నుండి 12.07% వరకు ఉంది. అంటే, మార్కెట్ లో ఒడిదుడుకులు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఈ ఫండ్స్ లో నష్టపోయే అవకాశం కూడా అంతే స్థాయిలో ఉంటుంది. షార్ప్, సోర్టినో రేషియోలు రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్స్ ని సూచిస్తాయి. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఈ రిస్క్ ఫిగర్స్ ను జాగ్రత్తగా అధ్యయనం చేయాలి.
ఫండ్స్ ఎంచుకోవడం: సమగ్రమైన పరిశీలన
మంచి రేటింగ్స్, పోటీతత్వ ఎక్స్పెన్స్ రేషియోలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎంచుకోవడానికి మంచి ప్రారంభ స్థానం అయినప్పటికీ, అవి మాత్రమే పరిగణించవలసిన అంశాలు కాకూడదు. పెట్టుబడిదారులు ఒక ఫండ్ యొక్క దీర్ఘకాలిక పనితీరును, వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితులలో దాని సామర్థ్యాన్ని, ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్, పోర్ట్ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్, మరియు ఇది తమ వ్యక్తిగత రిస్క్ టాలరెన్స్, పెట్టుబడి కాలపరిమితికి ఎలా సరిపోతుంది అనే దానిపై పూర్తిగా పరిశోధన చేయాలి. ఈ సమగ్రమైన విధానం వ్యక్తిగత ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండే నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.