SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ తన కొత్త SBI బ్యాలెన్స్డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కోసం న్యూ ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) ను ప్రారంభించింది. ఈ స్కీమ్ లో ఆగష్టు 24, 2026 వరకు పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చు. ఈ ఫండ్ ఈక్విటీ, డెట్ పెట్టుబడుల కలయికతో దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని, ఆదాయాన్ని అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. కనీస పెట్టుబడి ₹5,000.
SBI బ్యాలెన్స్డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ NFO ప్రారంభం
SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ తన సరికొత్త ప్రొడక్ట్ అయిన SBI బ్యాలెన్స్డ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కోసం న్యూ ఫండ్ ఆఫర్ (NFO) ను అందుబాటులోకి తెచ్చింది. ఈ ఓపెన్-ఎండెడ్ స్కీమ్ కోసం సబ్స్క్రిప్షన్ ఆగష్టు 10, 2026న ప్రారంభమై, ఆగష్టు 24, 2026న ముగియనుంది. ఈ ఫండ్, ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఆస్తుల కలయికలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా వృద్ధి (Growth) మరియు ఆదాయం (Income) రెండింటినీ అందించేలా రూపొందించబడింది.
పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు ఆస్తి కేటాయింపు
ఈ ఫండ్ హైబ్రిడ్ పెట్టుబడి విధానాన్ని అనుసరిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యతను (Diversification) అందించడమే దీని లక్ష్యం. ఈ స్కీమ్, మొత్తం ఆస్తులలో 40% నుండి 60% వరకు ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. అదే సమయంలో, 40% నుండి 60% వరకు డెట్ సెక్యూరిటీలు, మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. స్టాక్ మార్కెట్ నుండి వచ్చే వృద్ధి అవకాశాలతో పాటు, డెట్ సాధనాల ద్వారా వచ్చే స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కలపడం ఈ వ్యూహం ఉద్దేశ్యం.
అంతేకాకుండా, ఈ ఫండ్ అంతర్జాతీయ ఈక్విటీలు, అమెరికన్ డిపాజిటరీ రిసిప్ట్స్ (ADRs), గ్లోబల్ డిపాజిటరీ రిసిప్ట్స్ (GDRs), మరియు విదేశీ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFs) వంటి విదేశీ సెక్యూరిటీలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టే సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంది. ప్రస్తుత నియంత్రణ మార్గదర్శకాలకు లోబడి, ఈ అంతర్జాతీయ పెట్టుబడులు మొత్తం నికర ఆస్తులలో 35% వరకు ఉండవచ్చు. ఫండ్ పనితీరును Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index తో కొలుస్తారు.
రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు లిక్విడిటీ నిబంధనలు
ఈ స్కీమ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునేవారు దాని రిస్క్ వర్గీకరణ గురించి తెలుసుకోవాలి. 'బ్యాలెన్స్డ్' అని పేరు ఉన్నప్పటికీ, ఈ ఫండ్ 'చాలా ఎక్కువ' (Very High) రిస్క్ రేటింగ్తో వర్గీకరించబడింది. ప్రధానంగా, పోర్ట్ఫోలియోలో గణనీయమైన భాగం ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం దీనికి కారణం. ఈక్విటీ మార్కెట్లు అధిక అస్థిరతకు, మార్కెట్ ఒడిదుడుకులకు లోనవుతాయి. ఫండ్ తన పెట్టుబడి లక్ష్యాలను చేరుకుంటుందని లేదా నిర్దిష్ట రాబడిని అందిస్తుందని ఎలాంటి హామీ లేదు, ఎందుకంటే పనితీరు నేరుగా అంతర్లీన ఆస్తుల పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
లిక్విడిటీ విషయానికి వస్తే, ఈ ఫండ్లో ఎగ్జిట్ లోడ్ నిబంధన ఉంది. పెట్టుబడిదారుడు యూనిట్లు కేటాయించిన తేదీ నుండి ఒక సంవత్సరం లోపు తన మొత్తం యూనిట్లలో 10% కంటే ఎక్కువ ఉపసంహరించుకుంటే, 1% ఎగ్జిట్ లోడ్ ఛార్జ్ వర్తిస్తుంది. మొదటి సంవత్సరంలో 10% యూనిట్ల వరకు ఉపసంహరణపై ఈ ఛార్జ్ వర్తించదు. ఒక సంవత్సరం తర్వాత, ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తించదు. ఈక్విటీ భాగాన్ని తన్మయ్ దేశాయ్, డెట్ భాగాన్ని రాజీవ్ రాధాకృష్ణన్ పర్యవేక్షిస్తున్నారు.