SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 ఫండ్ గత మూడు నెలల్లో **5.2%** లాభాలను అందించింది. పెద్ద డెట్ ఫండ్ కేటగిరీలో ఇది అనేక ఇతర ఫండ్ల కంటే మెరుగ్గా పనిచేసింది. అయితే, ఈ ఇండెక్స్ ఫండ్ల ర్యాంకింగ్స్ ఎప్పటికప్పుడు మారుతూ ఉంటాయని, కేవలం స్వల్పకాలిక లాభాలే కాకుండా దీర్ఘకాలిక పనితీరును కూడా చూడటం ముఖ్యమని ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాలి.
డెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ పనితీరుపై ఓ లుక్
SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 ఫండ్, డెట్-ఓరియెంటెడ్ ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. గత మూడు నెలల్లో 5.2% రాబడిని నమోదు చేసింది. ముఖ్యంగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలపై దృష్టి సారించే ఈ ఫండ్, తన బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ను అధిగమించడంలో సక్సెస్ అయింది. జులై 2, 2026 నాటి డేటా ప్రకారం, ఈ ఫండ్ ఒక సంవత్సరం కాలంలో బెంచ్మార్క్ కంటే 2.1% ఎక్కువ రాబడినిచ్చింది.
ఈ పనితీరు కొలమానాలు ₹1,500 కోట్లకు పైగా ఆస్తులున్న ఫండ్లకు సంబంధించినవి. ఈ కేటగిరీలో, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund వంటి ఇతర ఫండ్లు కూడా ₹3,196.3 కోట్ల కార్పస్తో ఆకర్షణీయంగా ఉన్నాయి. SBI జూన్ 2036 ఫండ్ మూడు నెలల కాలంలో ముందున్నా, డెట్ ఫండ్ల పోటీ చాలా చురుగ్గా ఉంది. ఉదాహరణకు, Kotak Nifty SDL Apr 2032 ఫండ్ ఇదే మూడు నెలల కాలంలో 3.6% రాబడిని అందించింది. ఇది బాండ్ మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్స్ ఎలా వేర్వేరు ఫలితాలనిస్తాయో చూపిస్తుంది.
కాలపరిమితి పోలికలు ఎందుకు ముఖ్యం?
ఫిక్స్డ్-ఇన్కమ్ ఫండ్లను చూసే ఇన్వెస్టర్లకు, ఎవాల్యుయేషన్ పీరియడ్ మారితే ర్యాంకింగ్స్ గణనీయంగా మారుతుంటాయి. ఆరు నెలల కాలంలో, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund 3.5% రాబడితో పోటీదారులను అధిగమించింది. ఒక సంవత్సరం కాలానికి వెళితే, DSP Nifty SDL Plus G-Sec Jun 2028 30:70 Index Fund 5.4% రాబడిని నమోదు చేసింది.
గిల్ట్ మరియు స్టేట్ డెవలప్మెంట్ లోన్ (SDL) ఇండెక్స్ ఫండ్లు నిర్దిష్ట ప్రభుత్వ బాండ్ మెచ్యూరిటీ బకెట్లను ట్రాక్ చేస్తాయి కాబట్టి ఇలాంటి వైవిధ్యం కనిపిస్తుంది. వడ్డీ రేట్ల అంచనాలు లేదా బాండ్ ఈల్డ్స్ మారినప్పుడు, వేర్వేరు మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్స్ ఉన్న ఫండ్లు భిన్నంగా స్పందిస్తాయి. ఉదాహరణకు, SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund మూడు సంవత్సరాల కాలంలో కూడా పాజిటివ్ ట్రాక్ రికార్డ్ను కొనసాగిస్తూ, బెంచ్మార్క్ రిటర్న్ 6.9% కు గాను 7.8% రాబడినిచ్చింది.
ఇన్వెస్టర్లకు, కేవలం స్వల్పకాలిక రాబడి కంటే, తమ నిర్దిష్ట ఇండెక్స్తో ఫండ్ పనితీరులో స్థిరత్వాన్ని పర్యవేక్షించడం చాలా ముఖ్యం. ఈ ఫండ్స్ పాసివ్గా మేనేజ్ చేయబడి, ఒక బెంచ్మార్క్ను ట్రాక్ చేస్తాయి కాబట్టి, ఇండెక్స్కు దగ్గరగా ఉండటంతో పాటు లిక్విడిటీని కొనసాగించడం ద్వారా అవి విలువను అందిస్తాయి. ఫండ్ హౌస్ నుండి భవిష్యత్ అప్డేట్లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ బాండ్ మార్కెట్లోని యీల్డ్ కదలికలపై ఆధారపడి ఉంటాయి, ఇవి ఈ స్కీమ్ల నెట్ అసెట్ విలువను నేరుగా ప్రభావితం చేస్తాయి.