మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రంగంలో SBI ఫోకస్డ్ ఫండ్ అదరగొట్టింది. కేవలం ఏడాది కాలంలోనే **11.7%** కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) తో అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఈ ఫండ్ తన బెంచ్ మార్క్ కంటే **7.3%** ఎక్కువ రాబడిని అందించింది.
Detailed Coverage
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ లో కొత్త లీడర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ మార్కెట్లో, ముఖ్యంగా ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ కేటగిరీలో, SBI ఫోకస్డ్ ఫండ్ తన సత్తా చాటింది. జూలై 22, 2026 నాటికి ముగిసిన 12 నెలల కాలంలో ఈ ఫండ్ 11.7% కాంపౌండెడ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) ను నమోదు చేసింది. ఈ నేపథ్యంలో, ఇదే కేటగిరీలోని మోతీలాల్ ఓస్వాల్ ఫోకస్డ్ ఫండ్ 10.9% రాబడితో, కొటక్ ఫోకస్డ్ ఫండ్ 7.4% రాబడితో రెండో, మూడో స్థానాల్లో నిలిచాయి.
బెంచ్ మార్క్ పనితీరుతో పోలిక
SBI ఫోకస్డ్ ఫండ్ కేవలం తన కేటగిరీలోనే కాకుండా, తన బెంచ్ మార్క్ ఇండెక్స్ ను కూడా అధిగమించింది. గత ఏడాది కాలంలో బెంచ్ మార్క్ ఇండెక్స్ కేవలం 4.4% రాబడిని అందిస్తే, ఈ ఫండ్ 7.3% అధికంగా రాబడినిచ్చింది. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరు కాలక్రమేణా మారుతుందని గుర్తుంచుకోవాలి. ఉదాహరణకు, ఇదే ఫండ్ మూడేళ్ల కాలంలో బెంచ్ మార్క్ ఇండెక్స్ (16.8% CAGR) కంటే 1.5% తక్కువ రాబడినిచ్చింది.
ఎందుకు టైమ్ ఫ్రేమ్ ముఖ్యం?
ఫండ్స్ ర్యాంకింగ్స్ ను చూసే కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతుంటాయి. SBI ఫోకస్డ్ ఫండ్ ఏడాది రాబడిలో ముందున్నా, అన్ని టైమ్ ఫ్రేమ్ లలోనూ అగ్రస్థానంలో లేదు. మూడు నెలల స్వల్పకాలంలో చూసుకుంటే, మోతీలాల్ ఓస్వాల్ ఫోకస్డ్ ఫండ్ 10.0% రాబడితో మెరుగ్గా ఉంది. దీర్ఘకాలికంగా చూస్తే, ఐసీఐసీఐ ప్రో ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మూడేళ్ల కాలంలో 17.3% CAGR తో అగ్రస్థానంలో ఉంది.
ఫోకస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, వాటి డిజైన్ ప్రకారం, పరిమిత సంఖ్యలో (సాధారణంగా 30 వరకు) స్టాక్స్ లో పెట్టుబడులు పెడతాయి. ఈ వ్యూహం అధిక-విశ్వాసంతో కూడిన పెట్టుబడుల ద్వారా ఎక్కువ రాబడినిచ్చే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ తో పోలిస్తే వీటి పనితీరులో అస్థిరత ఎక్కువగా ఉండొచ్చు. అందుకే, ఇలాంటి ఫండ్స్ లో పెట్టుబడులు పెట్టే ముందు, ఒకటి లేదా రెండేళ్ల రాబడిపైనే ఆధారపడకుండా, వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో వాటి పనితీరును, ఫండ్ మేనేజర్ వ్యూహాలను, పోర్ట్ఫోలియో కాన్సంట్రేషన్ ను, అలాగే మూడు నుంచి ఐదేళ్ల కాలానికి సంబంధించిన పనితీరును నిశితంగా పరిశీలించడం చాలా ముఖ్యం.